Turquía introdujo nueva legislación regulatoria de criptomonedas durante la última semana de 2024, inspirada en desarrollos regulatorios positivos alrededor de las principales jurisdicciones del mundo, como Europa.
Bajo la nueva regulación, los usuarios que realicen transacciones superiores a 15,000 liras turcas ($425) deberán compartir su información identificativa con los proveedores de servicios de cripto del país, según un documento emitido el 25 de diciembre por el Diario Oficial de la República de Turquía.
La nueva regulación de prevención de lavado de dinero (AML) tiene como objetivo prevenir el blanqueo de fondos ilícitos y la financiación del terrorismo a través de transacciones de criptomonedas.
Nuevas regulaciones de cripto. Fuente: Diario Oficial de la República de Turquía
Sin embargo, los proveedores de servicios de cripto no están obligados a recopilar información para transferencias de activos digitales por debajo del umbral de $425.
El nuevo proyecto de ley regulatorio de Turquía llega en un período de creciente interés en la regulación de criptomonedas, una semana antes de la implementación del primer marco regulatorio integral de cripto del mundo, el proyecto de ley de Mercados en Cripto Activos (MiCA) de Europa, que entrará en vigor el 30 de diciembre.
¿Detendrán los proveedores de servicios de cripto turcos las transacciones de cripto “arriesgadas”?
La nueva regulación de Turquía entrará en vigor el 25 de febrero de 2025.
Después de la implementación, los proveedores de servicios de cripto también necesitarán recopilar información identificativa de los clientes que utilicen direcciones de billetera que no estaban previamente registradas con ellos.
Si el proveedor no puede recopilar la información necesaria del remitente, la transferencia de cripto puede ser categorizada como “arriesgada”, lo que permite al proveedor de servicios considerar la posibilidad de detener la transacción, según el nuevo proyecto de ley, que escribió:
“En caso de que no se pueda obtener información suficiente, se considerarán las cuestiones de no realizar la transferencia o limitar las transacciones realizadas con la institución financiera en cuestión o terminar la relación comercial.”
A partir de septiembre de 2023, Turquía era el cuarto mercado de cripto más grande del mundo, con un volumen de comercio estimado en $170 mil millones, superando a mercados importantes como Rusia y Canadá, según Chainalysis.
Regulaciones de cripto en Turquía: lo que necesitas saber
2024 trajo una actividad renovada entre las empresas de cripto turcas, ya que la Junta de Mercados de Capitales de Turquía (CMB) recibió un total de 47 solicitudes de licencia de empresas de criptomonedas bajo la nueva regulación, hasta agosto de 2024.
La ola de solicitudes sigue a la implementación de la “Ley de Modificaciones a la Ley de Mercados de Capitales”, que entró en vigencia el 2 de julio. Esta ley tiene como objetivo proporcionar un marco regulatorio para los proveedores de servicios de activos cripto en Turquía.
Las leyes de comercio de criptomonedas en Turquía permiten a las personas comprar, poseer e intercambiar cripto, pero su uso para pagos ha estado prohibido desde 2021.
Mientras Turquía no grava las ganancias de cripto, el país está considerando un pequeño impuesto del 0.03% a las transacciones para ayudar a fortalecer el presupuesto nacional.
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