Has decidido invertir en criptomonedas, pero no sabes por dónde empezar... Entonces esta guía es para ti. En este artículo, analizaremos algunos de los conceptos más importantes a los que debe prestar atención al invertir en criptomonedas y le brindaremos algunos consejos que lo ayudarán a lo largo de su viaje de inversión.
Cada día en el ecosistema surge una nueva oportunidad, plataforma y criptomoneda. Algunas de ellas tendrán potencial para valorarse, mientras que la mayoría fracasará. En esta guía, le brindaremos la información básica que necesitará para dar el paso correcto antes de realizar una inversión adecuada a sus necesidades y estrategias individuales. Al hacerlo, no entraremos en detalles confusos.
Diferentes redes blockchain
Así como existen sistemas operativos como macOS, Windows, Linux y Android para diferentes programas y aplicaciones, también existen diferentes opciones en el ámbito blockchain.
Algunas redes blockchain se diseñaron únicamente para admitir criptomonedas o servicios de pago digitales como Bitcoin, Bitcoin Cash, Monero y Dogecoin. Otras alternativas ofrecen soporte para aplicaciones descentralizadas (DApps) que se ejecutan en contratos inteligentes y máquinas virtuales distribuidas.
Entre las opciones de blockchain más populares con funciones de contrato inteligente se encuentran Ethereum, BNB Chain, Solana y Avalanche. Todas estas redes blockchain tienen sus propias opciones de DApp populares que son realmente útiles y seguras. Otras alternativas tienen menos funciones. Se necesita una billetera separada para interactuar con cada una de las redes blockchain que mencionamos.
Cada una de estas redes, que difieren significativamente en forma, función, propósito y beneficio, contiene sus propias oportunidades y riesgos.
Se están desarrollando muchas cadenas de bloques con funciones de contratos inteligentes. Si bien algunos de ellos continúan exitosamente su camino, muchos de ellos no logran alcanzar sus objetivos. Si bien algunos se rediseñan con nuevos casos de uso, algunos proyectos se archivan por completo.
Consejo para principiantes: los proyectos blockchain en etapa inicial a menudo prometen muchas características, pero hacen realidad muy pocas de ellas. En retrospectiva, parece que se necesitan años para que los proyectos se conviertan en características innovadoras que ofrecer. Aún así, no está de más conocer las oportunidades que ofrece. Para ello, sería una buena medida reconocer diferentes plataformas.
¿Qué es una billetera de criptomonedas?
Cualquiera que quiera participar o invertir en el ecosistema de las criptomonedas necesita una billetera digital para administrar y almacenar sus activos digitales. Al igual que las carteras donde guardas tu dinero en efectivo y tus tarjetas de pago, las carteras de criptomonedas tienen diferentes opciones en términos de forma, función y seguridad.
En general, las billeteras digitales se dividen en dos categorías, que incluyen y sin almacenamiento.
Carteras de custodia: son carteras que se encuentran bajo el control de terceros, como bolsas centrales como Binance o plataformas de servicios de activos digitales como Nexo. Este tipo de billetera, que suele destacar por su facilidad de uso, tiene la capacidad de funcionar integrada con diferentes productos y servicios. El mayor inconveniente de estas soluciones, que admiten múltiples criptomonedas, es que el usuario no tiene acceso a su clave privada. Esto significa que si la plataforma se vuelve inaccesible porque ha sido mantenida o pirateada, es posible que no sea posible acceder a los activos de forma temporal y quizás permanente.
Carteras sin custodia que no contienen almacenamiento: son carteras que no requieren depender de estructuras centrales de terceros para conservar o almacenar claves privadas. Por lo tanto, quienes usan billeteras sin almacenamiento siempre controlan completamente sus activos y son responsables de su seguridad. Entre estos tipos de opciones se encuentran las carteras de hardware distintas de las carteras móviles y de software. Tener activos accesibles en cualquier momento tiene muchos beneficios. Admiten múltiples activos y se integran con diferentes redes blockchain. Sin embargo, son relativamente difíciles de usar y existe la posibilidad de que las acumulaciones se dañen debido a un error del usuario. Puede encontrar información sobre algunas de las billeteras que no contienen función de almacenamiento aquí.
Consejo para principiantes: cada billetera tiene sus pros y sus contras. Si tienes una cartera con una gran cantidad de sumas, te recomendamos que siempre antepongas la seguridad. Comprar una billetera fría en lugar de una billetera caliente puede ser un buen comienzo.
Intercambios de criptomonedas
Probablemente necesitarás utilizar un intercambio para invertir en criptomonedas. Estas plataformas suelen ofrecer entornos seguros y siempre accesibles, lo que le permite comprar, vender o intercambiar criptomonedas.
En general, los intercambios se dividen en dos clases, centrales (CEX) y descentralizados (DEX). Los intercambios centrales suelen ser más rápidos, baratos de usar y de fácil acceso. Sin embargo, los usuarios que quieran beneficiarse de esta estructura práctica deben comprometerse con la privacidad y la propiedad absoluta de los activos. Los intercambios descentralizados suelen tener una variedad más amplia de activos. Le permite mantener el control total de los activos, pero es más difícil y costoso en términos de uso.
La mayoría de los inversores profesionales en criptomonedas pueden utilizar el intercambio para tomar posiciones largas, cortas o ambos tipos, como parte de su estrategia comercial y para ampliar las oportunidades que aprovechan.
Puede ser más preciso para aquellos que son nuevos en el ecosistema optar por un corredor como Coinbase o una plataforma de comercio al contado como Binance si quieren invertir en criptomonedas y comerciar a una escala simple. También es posible especular en niveles más avanzados a través de instrumentos financieros más complejos, como futuros, opciones, mercados de pronóstico y tokens apalancados.
Consejo para principiantes: no importa si está centralizado o descentralizado, tendrá que utilizar múltiples intercambios de criptomonedas dentro de su estrategia de inversión. Por lo tanto, considerando la seguridad, la preferencia de activos, las opciones comerciales, la liquidez y la reputación, le recomendamos que pruebe algunas de las plataformas destacadas para ver qué alternativa se adapta mejor a sus necesidades.
¿Qué es Crypto Launchpad?
Los servicios Launchpad, conocidos como el primer suministro DEX (IDO) y desempeñaron un papel fundamental en los procesos de venta de nuevos proyectos, estuvieron entre los nombres más populares en el espacio de las criptomonedas a lo largo de 2021.
En resumen, estas plataformas eligen entre proyectos en etapa inicial según una variedad de criterios e inician una ronda de financiación antes de cotizar en plataformas comerciales de terceros. Estos tokens se venden a un precio relativamente bajo y normalmente se desbloquean periódicamente, dentro de un determinado programa de inversión.
La gran mayoría de los proyectos de alto rendimiento durante el año utilizaron una o más plataformas de lanzamiento, pero eso no significa necesariamente que sean exitosos. Una gran cantidad de proyectos de baja calidad se incluyeron en los servicios de plataforma de lanzamiento organizados por plataformas de gran escala con un excelente historial.
Los servicios de Launchpad pueden variar radicalmente en su forma de funcionar, pero la gran mayoría tiene las siguientes tres características comunes:
Los participantes deben tener una cantidad mínima de tokens locales establecida por la plataforma y apostar esos tokens en el protocolo.
Los usuarios se clasifican en clases según la cantidad de tokens que tienen o apuestan en sus manos. En los niveles altos, suele haber quienes invierten mucho. Estos participantes brindan fácil acceso a los proyectos y encuentran menos requisitos secundarios.
El equipo de la plataforma de lanzamiento realiza la selección manual para determinar los proyectos de mejor calidad que proporcionarán un alto nivel de retorno a los inversores.
Como ocurre con la mayoría de las áreas del ecosistema de las criptomonedas, los tipos lanzados tienen una amplia variedad. Hay docenas de plataformas diferentes disponibles en la actualidad. La mayoría de ellos se centran en proyectos lanzados en una cadena de bloques específica. Por ejemplo, Solanium enumera proyectos que pertenecen a la red Solana, mientras que Terraformer está completamente interesado en las opciones del ecosistema Terra. Otros protocolos pueden centrarse en sectores o áreas específicas, como NFT, DeFi, juegos o proyectos de metaverso.
Hemos enumerado algunas alternativas destacadas de los servicios Launchpad aquí. Pero tenga en cuenta que es posible que esta lista cambie con el tiempo.
Consejo para principiantes: no todos los servicios de Launchpad están diseñados de la misma manera. Incluso las mejores opciones de plataforma de lanzamiento ocasionalmente se registran en trabajos fallidos. Es decir, las opciones de plataforma de lanzamiento más grandes han ofrecido excelentes oportunidades de retorno a los inversores en el pasado. Algunas alternativas de plataforma de lanzamiento crean buenas oportunidades, mientras que otras resultaron en pérdidas. Por lo tanto, se recomienda realizar la debida diligencia antes de procesar en cualquier plataforma de lanzamiento.
Finanzas Descentralizadas (DeFi)
Las finanzas descentralizadas (DeFi) han logrado un rápido crecimiento al albergar algunos de los casos de uso más importantes de la tecnología blockchain y, a menudo, se aceptan como la infraestructura financiera de próxima generación.
Para describirlo brevemente, DeFi permite a los usuarios crear un entorno financiero a través de criptomonedas. Se puede crear una plataforma, protocolo, capa adicional o proveedor de servicios que proporcione instrumentos y servicios financieros tradicionales, como bancos, proveedores de préstamos, mercado de valores, mercado de seguros.
Como entorno de servicios en rápido crecimiento, el ecosistema DeFi incluye innumerables opciones de inversión potenciales, muchas de las cuales resultan realmente lucrativas con el tiempo, mientras que otras caen muy por debajo de las expectativas y pierden su atractivo.
Muchos afirman que los inversores en criptomonedas deberían conocer las oportunidades y riesgos que ofrece el ecosistema DeFi al menos en un nivel básico, donde podrían sufrir una gran pérdida si lo ignoran.
Podemos enumerar los tipos de infraestructura DeFi más utilizados de la siguiente manera:
Intercambios descentralizados (DEX): permite a los usuarios comprar y vender criptomonedas sin la necesidad de depender de plataformas centralizadas. Entre las plataformas más populares se encuentran Uniswap, Curve, PancakeSwap y TraderJoe.
Agregadores: combina datos de múltiples servicios DeFi para ayudar a los usuarios a acceder a los mejores precios y ofertas a través de una única interfaz. Por ejemplo, 1 pulgada combina múltiples datos DEX.
Protocolos de crédito público: se utilizan para pedir prestado o emitir criptomonedas a través de grupos de activos descentralizados. Los nombres populares incluyen Aave, Compound y Venus.
Activos sintéticos: son activos basados en blockchain que copian las propiedades de los activos digitales y del mundo real. Mirror Protocol ofrece opciones de valores sintéticos, mientras que Synthetix permite negociar directamente con activos sintéticos.
Mercados descentralizados: se utilizan para comercializar activos digitales, incluidos NFT y criptomonedas, en mercados de igual a igual. OpenSea y HoDooi, por ejemplo.
Agricultura de rendimiento: el objetivo principal de uso es que los usuarios con criptomonedas o tokens de liquidez generen ingresos pasivos. Los ejemplos incluyen PancakeSwap, Pangolin y WagyuSwap.
Plataformas de derivados descentralizados: Son plataformas que permiten la creación, compra y venta de productos derivados descentralizados. Augur, Injective Protocol y BarnBridge, por ejemplo.
Seguros: Estas plataformas, que permiten asegurar posiciones de inversión en criptomonedas, aseguran que los usuarios estén protegidos contra diversos riesgos como ciberataques o errores de contratos inteligentes. También es posible realizar agricultura de rendimiento y obtener ingresos pasivos proporcionando liquidez a protocolos de seguros como Nexus Mutual.
Moneda estable garantizada: los activos con alta volatilidad de precios que no están respaldados directamente por dinero fiduciario (fiat) se denominan opciones garantizadas. Entre ellos se encuentran DAI y TerraUSD (UST).
Launchpad: Puede considerarse como una infraestructura DeFi que elimina la necesidad de confianza y permiso dentro del alcance de las primeras actividades de suministro de DEX (IDO).
Cuentas de ahorro e inversión: Estas plataformas se basan en la lógica de que los usuarios suelen invertir su dinero en el protocolo para obtener ingresos pasivos a través de más de una estrategia. Orion Money, Bitlocus y Yearn Finance son ejemplos.
Como mencionamos antes, cada red blockchain tiene su propia infraestructura DeFi. Sin embargo, muchas plataformas prefieren acceder a los usuarios a través de múltiples cadenas de bloques. Por tanto, el ecosistema DeFi es una especie de pozo sin fondo. Puede resultar difícil seguir cada nuevo desarrollo y cada nueva opción.
Sin embargo, existen numerosas oportunidades para invertir y obtener ganancias a través de productos y plataformas DeFi. Hay opciones como especular con los tokens locales de las redes, utilizar el apalancamiento para obtener ingresos pasivos y proporcionar liquidez.
Consejo para principiantes: debido a que es una industria en rápido desarrollo, invertir en el espacio DeFi o transferir su dinero puede ser extremadamente arriesgado. La ciberpiratería, el robo y el mal funcionamiento del protocolo no son nada infrecuentes. Especialmente en plataformas de pequeña escala... Por eso, es importante que adquieras experiencia con los riesgos actuales en el campo DeFi, sepas qué evitar.
NFT
Aunque los tokens únicos (NFT) existen desde hace al menos tanto tiempo como las criptomonedas, sólo recientemente han llamado la atención de la corriente principal.
Hoy en día, se utiliza a menudo para representar los derechos de propiedad de obras de arte, elementos del juego, coleccionables digitales y similares. Si bien el valor de algunos activos aumenta exponencialmente con el tiempo, otros dejarán de ser aceptados y perderán su valor.
Es posible que haya escuchado las historias de los ricos de la noche a la mañana al comprar algunos de los activos digitales en el ecosistema NFT a muy bajo precio y venderlos por sumas elevadas.
Algunos inversores pueden ser increíblemente ricos con el comercio de NFT, pero son excepciones muy pequeñas. Es un hecho que la mayoría de los inversores de NFT no podrán enriquecerse con la inversión que realicen. Aun así, siempre existe la posibilidad de obtener beneficios muy elevados. Es técnicamente posible vender 100 veces el precio de compra después de comprar algunos NFT y esperar un cierto período de tiempo.
En general, algunos factores que determinan si las NFT serán valoradas o no se pueden enumerar a continuación:
Rareza: los coleccionables NFT raros no siempre son más valiosos que los activos NFT que se ven comúnmente. Esto suele aplicarse a colecciones de NFT con usuarios que desean poseerlas.
Precio inicial: cuanto más se acerque al precio de lanzamiento del NFT, más probabilidades tendrá de ver aumentar el valor del token. En otras palabras, las colecciones no preferidas pueden incluso caer por debajo de los precios de producción y la mayoría nunca aumentar.
Popularidad (exageración): en muchas colecciones de NFT, el aumento de precios se produce a largo plazo y de forma gradual. La repentina popularidad de algunas colecciones, en otras palabras, la formación de "exageración", puede elevar rápidamente el precio. Esta demanda puede ser rápida y temporal, al igual que el proceso de exageración.
Utilidad: algunos activos NFT funcionan como tokens de utilidad en juegos o proyectos basados en blockchain con experiencia interactiva. Cuantos más beneficios proporcione NFT dentro del proyecto, menos opciones útiles podrá volverse valiosa en comparación.
Diseñador/Artista: cuando se trata de obras de arte NFT, las obras creadas por un artista conocido pueden lograr un increíble aumento de valor. Por ejemplo, un NFT creado por el reconocido artista digital Beeple tiene el potencial de alcanzar millones de dólares en una subasta.
Oferta y demanda: Si una determinada colección de NFT contiene una gran cantidad de activos, es decir, si su oferta es alta, su valor puede disminuir, pero si se produce una demanda excesiva, el precio puede aumentar. Como resultado, es probable que su NFT valga más si vende mientras el mercado aún está activo.
Como ocurre con muchas clases de activos, el éxito de la inversión en NFT depende de la elección del activo adecuado, la estrategia de entrada y salida del mercado, el objetivo a largo plazo y, a menudo, algo de suerte. En cualquier caso, cuanto más sepa sobre el ecosistema NFT, más posibilidades tendrá de identificar oportunidades con potencial real.
Monedas estables
Como sugiere su nombre, las monedas estables son criptomonedas que brindan estabilidad de precios. Están diseñados para mantener estable su valor y son utilizados por inversores cuyas prioridades son protegerse de la volatilidad temporal de los precios.
Las monedas estables generalmente no se consideran activos especulativos. Sin embargo, puede haber diferencias en los precios de las monedas estables que pueden beneficiarse de las transacciones de arbitraje, aunque sean muy bajas. De manera similar, muchos proyectos de monedas estables proporcionados por algoritmos de estabilidad de precios tienen mecanismos que recompensan a quienes ayudan a mantener la relación de precio, ganancias y crecimiento (vinculación).
En el momento de redactar este artículo, se encontraban en el mercado opciones de monedas estables para muchas monedas fiduciarias populares, incluido el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR) y la lira turca (TRY).
Las tres monedas estables más populares vinculadas al dólar estadounidense se clasifican como Tether (USDT), USD Coin (USDC) y Binance USD (BUSD). Las monedas estables más populares vinculadas al precio del euro son STASIS EURO (EURS) y Tether EURO (EURT).
La estabilidad de precios de estas monedas se puede lograr de varias maneras. En la cuenta de custodia del emisor de la moneda estable, el activo se puede mantener a una tasa de uno a uno con moneda fiduciaria real. La estabilidad de precios se puede lograr con el algoritmo utilizando reservas de activos variables sobregarantizadas. Además, la solución de Oracle se puede utilizar para mantener el precio lo más cerca posible del precio fijo.
Consejo para principiantes: si bien probablemente no desee invertir en opciones de monedas estables, es posible que desee aprender cómo funcionan y cómo se comercializan. Las monedas estables pueden diferir significativamente en accesibilidad, estabilidad y liquidez.
Estrategia de inversión
Aunque depende de opciones como la estructura del carácter, el capital inicial y la tolerancia al riesgo, las estrategias de inversión incluyen profundas diferencias de persona a persona. Algunos prefieren operar diariamente centrándose en ganancias rápidas en lugar de abordar el panorama general, mientras que otros prefieren una estrategia a largo plazo y mantener sus activos durante meses o incluso años antes de obtener ganancias.
Si ingresó a este negocio apuntando a inversiones a largo plazo, puede utilizar el método del costo promedio en dólares para reducir la volatilidad de los precios.
Pero, en general, también necesitará utilizar análisis técnico (TA) y/o análisis fundamental como parte de su proceso de selección de activos y de sus decisiones de entrada/salida. Como mínimo, necesitará un objetivo para identificar oportunidades de inversión atractivas y un plan para saber cuándo obtener ganancias o reducir sus pérdidas.
Consejo para principiantes: si tiene problemas para obtener ganancias, puede considerar invertir a través de fondos criptográficos. Estas plataformas albergan equipos de comerciantes, analistas y expertos experimentados para administrar fondos en nombre de sus clientes e invertir en criptomonedas. Los fondos de renombre suelen tener estrategias pasadas que han logrado el éxito e históricamente han logrado resultados fructíferos para los inversores.
Aún así, siempre se debe actuar con la debida diligencia, no dejar el trabajo al azar, comprobando la reputación, el equipo y el desempeño pasado del fondo. Tenga en cuenta que no todos los fondos pueden reflejar la verdad y las ganancias nunca son una garantía.
Gestión de riesgos
El secreto para sobrevivir en el mundo de las inversiones en criptomonedas es gestionar los riesgos correctamente. Es necesario poder sobrevivir durante mucho tiempo para aumentar las posibilidades de obtener beneficios. Esto sucede con la gestión de riesgos. En la práctica, la gestión de riesgos significa, además de controlar el tamaño de las posiciones, seleccionar cuidadosamente las inversiones teniendo en cuenta los indicadores adecuados. Como ocurre con todas las alternativas de inversión, nunca invierta más de la cantidad que no puede permitirse perder. No pongas todos tus huevos en la misma canasta.
Si bien la diversidad del ecosistema de las criptomonedas aumenta día a día, la competencia en todos los sectores del sector se intensifica. Invertir dinero en casi cualquier proyecto y esperar a obtener ganancias era una estrategia que solía funcionar. Hoy en día hay quien pierde más que el ganador. Pero los ganadores suelen tener un desempeño increíblemente bueno.
La creación de una cartera fragmentada protegerá contra la volatilidad de los precios y aumentará la probabilidad de predecir correctamente el proyecto que aumentará repentinamente.
A diferencia de muchos otros mercados, el mercado de las criptomonedas implica algunos riesgos que deben aceptarse, considerarse y necesariamente reducirse. Estas incluyen amenazas potenciales como casos de fraude llamados “estafas de salida”, fallas de protocolo, presiones gubernamentales, ataques cibernéticos y violaciones de datos. Comprender y prevenir posibles problemas que se puedan encontrar es una parte importante de la gestión de riesgos.
Una pequeña advertencia
Al igual que el sector financiero tradicional, la industria de las criptomonedas lamentablemente está llena de casos de fraude. Este tipo de ataque suele estar dirigido a inversores sin experiencia, pero de vez en cuando los inversores experimentados también pueden caer en trampas de estafa sofisticadas o astutamente diseñadas.
Para detectar o prevenir casos de fraude, se requiere una comprensión básica del ecosistema de las criptomonedas y un conocimiento técnico básico de cómo funcionan las criptomonedas más grandes.
Es decir, evitar ciertas áreas para evitar encontrarse con casos de fraude reducirá el riesgo de ser atacado. Los estafadores abundan en las redes sociales y aplicaciones de mensajería como Twitter, Telegram, Reddit y Discord.
Los casos de fraude con criptomonedas suelen tener una o más de las siguientes características básicas:
Sitios web y aplicaciones falsos: se componen de versiones falsas que son extremadamente similares a los sitios web o aplicaciones originales. En realidad, están diseñados para robar su contraseña de recuperación (semilla) o clave privada. En tales intentos, incluso se le puede solicitar que envíe un pago manual.
Fraude por correo electrónico: los estafadores envían correos electrónicos a los usuarios en bases de datos filtradas a Internet. Estos suelen imitar a una empresa o persona real. La inversión fraudulenta puede ofrecer la “oportunidad” o intentar estafar un problema relacionado con la cuenta de un usuario utilizando una excusa o mediante una solicitud de restablecimiento de contraseña.
Mensaje directo: los estafadores también pueden aparecer como miembros confiables de una comunidad o empresa. Llegan directamente al usuario y a otros objetivos potenciales a través de mensajes directos. Puede parecer que están ayudando con un problema al que se enfrenta el usuario. También pueden ofrecer un descuento u oferta. Si se trata de un caso de fraude, intentarán acceder a los fondos en algún momento.
Los estafadores pueden ser increíblemente inteligentes y detectar a muchos de ellos no es tan sencillo como parece. Sin embargo, los estafadores suelen aprovechar algunos trucos para aumentar sus tasas de éxito. Entre ellos están:
Tiempo limitado: Si hay una oferta demasiado buena para ser verdad, se suele afirmar que el tiempo es muy limitado. El objetivo aquí es obligar al usuario a actuar sin evaluar correctamente los riesgos ni actuar con la diligencia debida. Por ejemplo, es posible que esté intentando participar en un evento IDO que interesa a todos y un estafador puede enviarle un mensaje directo sobre la oportunidad de inversión privada, que solo está abierta durante cinco minutos.
Robo de identidad: los estafadores pueden disfrazarse de personas reconocidas, confiables o respetadas por la comunidad para hacer sus ofertas más atractivas o pretender ser reales. En tales intentos, se pueden copiar la foto de perfil, la dirección de correo electrónico y el nombre de usuario de la persona. De hecho, todas las cuentas, grupos y mucha más información de la persona pueden potencialmente imitarse. Este es un método común, especialmente en Telegram.
Comentario falso: uno de los casos comunes de fraude en el espacio de las criptomonedas es un montón de comentarios y testimonios falsos de cuentas falsas que afirman estar aprovechando la oferta antes mencionada. Por ejemplo, en los casos de fraude denominado “doblador de Bitcoin”, bastante común en Twitter, puede haber una gran cantidad de respuestas de cuentas falsas que afirman duplicar su Bitcoin para que los usuarios no lo sospechen.
Aunque no entra en la clase de fraude, existe un alto porcentaje de problemas de desinformación en la industria de las criptomonedas. Esta situación provoca que los nuevos inversores se vean obligados. La mejor manera de evitar el problema de estar mal informado es ceñirse siempre a fuentes de noticias oficiales y confiables. Confiar en ideas personales o rumores puede resultar en un desastre.
Primer paso con Binance y tuNNCay
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