¿Se te congeló la tarjeta al vender U? Aquí están las soluciones

¿Por qué la compra y venta de USDT entre particulares puede resultar en la congelación de la tarjeta bancaria, o incluso en la calificación como un delito de lavado de dinero? Si una persona normal se encuentra con la congelación de su tarjeta bancaria debido a la compra y venta de criptomonedas, ¿cómo debería comunicarse con las autoridades para descongelar la tarjeta y evitar riesgos penales?

01 Descongelar tarjetas en años anteriores no era realmente difícil

En 2019 e incluso antes, no era complicado que las tarjetas bancarias fueran congeladas debido a transacciones con criptomonedas. Siempre que se puedan proporcionar pruebas relacionadas con la transacción que demuestren que es una compra y venta normal de criptomonedas, la policía generalmente descongelará la tarjeta bancaria.

Porque en ese momento, la comunidad de criptomonedas era relativamente simple, aunque muchas personas entraron al mercado por especulación, el riesgo general y las actividades delictivas eran relativamente limitados. Y criptomonedas como Bitcoin, que tienen velocidades de transacción lentas y grandes fluctuaciones de precios, tampoco son adecuadas como herramientas para que los delincuentes laven dinero.

Por lo tanto, en ese momento, las autoridades policiales eran relativamente tolerantes con el comercio de criptomonedas y no exigían estrictamente la compensación a la persona que presentó la denuncia para descongelar la tarjeta bancaria.

Sin embargo, con la aparición de las monedas estables, la situación ha cambiado.

02 La operación “Corte de Tarjetas” y la actualización de la regulación

En octubre de 2020, el país lanzó la operación “Corte de Tarjetas” para combatir la compra y venta ilegal de “dos tarjetas” (tarjetas bancarias y tarjetas telefónicas). Esto se debe a que las transacciones de “dos tarjetas” están estrechamente relacionadas con actividades delictivas como el fraude telefónico y el juego transfronterizo.

En este contexto, los delincuentes comenzaron a recurrir al comercio de criptomonedas. USDT, como una moneda estable vinculada al dólar y con alta liquidez, se convirtió en el “arma de lavado de dinero” de los delincuentes.

En septiembre de 2021, el Banco Popular de China y otros diez ministerios publicaron conjuntamente un aviso (sobre la prevención y manejo de riesgos relacionados con la especulación en transacciones de criptomonedas), que establece claramente la necesidad de combatir enérgicamente las actividades financieras ilegales relacionadas con las criptomonedas.

Con el endurecimiento de las políticas y la regulación, la actitud de las autoridades judiciales hacia el comercio de criptomonedas ha pasado de ser neutral a negativa. Esta es también la razón por la que cada vez más personas, después de comerciar regularmente con criptomonedas, descubren que sus tarjetas bancarias congeladas no pueden descongelarse.

03 ¿Realmente eres inocente si tu tarjeta está congelada?

Antes de profundizar en las soluciones, pregúntate a ti mismo algunas preguntas:

¿Entiendes los riesgos de comprar y vender USDT?

¿Te has dado cuenta de las razones detrás de los precios anormales de las transacciones?

¿Te diste cuenta de la anomalía en la cuenta de la otra parte cuando te pidieron hacer transferencias a través de terceros?

¿Cumpliste con las obligaciones necesarias de revisión y verificación durante el proceso de transacción?

En muchos casos de tarjetas bancarias congeladas, ciertamente hay varios titulares de tarjetas que han sido implicados debido a transacciones imprudentes. Pero también hay una parte considerable de personas que, con el fin de obtener una diferencia de precio, ignoraron los riesgos potenciales.

Los rendimientos de inversión normales suelen estar en proporción al riesgo, y algunas oportunidades de arbitraje “demasiado rentables” a menudo esconden peligros mayores.

04 Aumento de la severidad de las medidas de golpe

Con la actualización de nuevos métodos delictivos como el lavado de dinero mediante puntuación, las autoridades judiciales han intensificado su revisión de las transacciones relacionadas con criptomonedas. Para las autoridades, dado que es difícil rastrear a los verdaderos delincuentes, las cuentas bancarias personales que proporcionan flujo de fondos se convierten naturalmente en objetivos de investigación.

Si tu tarjeta está congelada, generalmente es porque los fondos de tu cuenta están involucrados en un caso denunciado por una víctima. Aunque para ti esto puede ser un evento aislado, desde la perspectiva de la policía, tu forma de transacción y comportamiento pueden ser vistos como sospechosos de lavado de dinero.

Por eso las autoridades pueden solicitarte que proporciones más pruebas que demuestren la legalidad de tus transacciones.

05 Métodos de solución después de la congelación de tarjetas

El hecho de que tu tarjeta bancaria esté congelada no significa que hayas sido declarado delincuente. Frente a esta situación, lo más importante es:

Excluir el riesgo penal personal.

Impulsar la descongelación de la tarjeta bancaria a través de una comunicación efectiva.

Aquí hay algunos pasos viables:

Probar tu inocencia:

Proporcionar un registro completo de transacciones: mostrar los detalles de las transacciones con la otra parte, incluyendo registros de transferencias, registros de chat, etc.

Demostrar que el origen de los ingresos es legal: proporcionar pruebas de ingresos estables y legales que muestren que el flujo de fondos es claro.

Explicar la necesidad de la transacción: explicar las razones y el proceso de la transacción, tratando de mostrar tu razonabilidad y legalidad.

Comunicación razonable:

Evitar la confrontación emocional: no te quedes atrapado en expresiones emocionales como “¿por qué congelaron mi tarjeta?” sino que utiliza pruebas concretas para explicar la legalidad de la transacción.

Explicar el impacto de la congelación: detallar cómo la congelación de la tarjeta bancaria afecta tu vida y trabajo, expresando el deseo de descongelarla lo antes posible.

En la práctica, después de excluir tu riesgo penal, las autoridades pueden ayudarte a emitir una declaración relacionada, asistirte en la eliminación de las restricciones de control de riesgos del banco e incluso coordinar la comunicación sobre compensación con la persona que presentó la denuncia.

06 Escrito al final

Frente al problema de la congelación de tarjetas bancarias, lo más importante es mantener la calma y la racionalidad. Proporcionando pruebas suficientes y comunicándote activamente, la probabilidad de resolver el problema será mayor.

Por supuesto, la mejor manera de evitar caer en situaciones similares es:

Trata de evitar las transacciones con cuentas de origen desconocido.

Durante el proceso de transacción, asegúrate de cumplir con la obligación de verificación cuidadosa.

Elegir métodos de transacción seguros y legales, evitando la avaricia por pequeñas ganancias.

Los riesgos del comercio de criptomonedas no deben ser ignorados, pero mientras mantengas siempre la vigilancia y operes de manera razonable y conforme a la ley, la mayoría de los problemas pueden evitarse.