El último informe de perspectivas de mercado de Coinbase para 2025 señala tres tendencias clave: el aumento de los activos tokenizados (RWA), el resurgimiento de las finanzas descentralizadas (DeFi) y la transformación en términos de regulaciones destinadas a respaldar las criptomonedas en EE. UU.

Coinbase predice que 2025 será un año decisivo para la legislación sobre criptomonedas en EE. UU., después de años de falta de claridad regulatoria. El intercambio cree que estos cambios probablemente redefinirán cómo las criptomonedas se integran en los sistemas financieros y legales tradicionales en el próximo año.

Las regulaciones favorecen las criptomonedas

Según Coinbase, la mayoría bipartidista que apoya las criptomonedas en el Congreso de los EE. UU. es una señal de cambio positivo, que ayuda a transformar los marcos regulatorios de barreras a motores para el desarrollo de la industria. Además, la iniciativa que promueve la creación de una Reserva Estratégica de Bitcoin refuerza aún más el sentimiento cada vez más pro-cripto entre los legisladores.

En agosto, la senadora Cynthia Lummis propuso la idea, a la que siguió la consideración por parte de Pensilvania del proyecto de ley de reserva estratégica de Bitcoin, que permitiría al estado asignar hasta el 10% de su presupuesto general al dinero electrónico.

Si bien persisten muchos desafíos regulatorios, estas iniciativas reflejan el creciente interés del gobierno en integrar Bitcoin en las estrategias financieras nacionales. A nivel internacional, jurisdicciones como la Unión Europea, a través de la regulación MiCA, y centros financieros como los Emiratos Árabes Unidos, Hong Kong y Singapur también están estableciendo marcos regulatorios para promover la innovación, contribuyendo a una mayor aceptación e innovación en la industria.

Oportunidad de 30 billones de dólares

La tokenización de activos reales (RWA) ha atraído una gran atención en 2024, ya que el mercado creció más del 60%, alcanzando los 13.500 millones de dólares en diciembre. Se prevé que la industria podría expandirse de 2 billones de dólares a 30 billones de dólares en los próximos 5 años. años.

El informe señala que las instituciones financieras tradicionales están adoptando cada vez más el cifrado, adoptando la tecnología blockchain para facilitar transacciones casi instantáneas y operaciones comerciales 24 horas al día, 7 días a la semana. La gama de aplicaciones criptográficas es cada vez más amplia e incluye valores gubernamentales, crédito privado, materias primas, bonos corporativos e incluso bienes raíces.

Aunque quedan muchos desafíos, especialmente la fragmentación de la liquidez entre diferentes blockchains, el informe muestra que las mejoras en esta área harán de la criptografía una herramienta viable para simplificar el proceso de inversión y construir carteras de inversión.

DeFi recrea valor

Después de un ciclo difícil de prácticas insostenibles, DeFi ahora está pasando a una fase más madura con mayor transparencia. Coinbase señala la combinación de mercados de capital dentro y fuera de la cadena como un factor clave que impulsa la recuperación de DeFi.

El cambio en el entorno regulatorio en EE. UU. podría ser un factor decisivo, ayudando a crear marcos de gobernanza de monedas estables y facilitar el acceso institucional a DeFi. Los intercambios descentralizados representan ahora el 14% del volumen de operaciones de los intercambios centralizados, en comparación con solo el 8% a principios de 2023, lo que refleja un aumento significativo en la adopción.

El gobernador de la Reserva Federal de Estados Unidos, Christopher Waller, también ha afirmado el papel complementario de las DeFi a las finanzas centralizadas, aumentando aún más la viabilidad de este campo. Además, las nuevas tecnologías, como los contratos inteligentes y las monedas estables, se consideran cada vez más herramientas eficaces para optimizar la eficiencia y reducir el riesgo en los sistemas financieros tradicionales.

Stablecoins y ETF

Las Stablecoins y los Crypto ETF han registrado un fuerte crecimiento en 2024, y Coinbase predice que estos serán temas destacados en 2025.

La capitalización de mercado de las stablecoins ha aumentado un 48%, hasta los 193 mil millones de dólares, y se prevé que la industria podría alcanzar los 3 billones de dólares en 2030. Las stablecoins están demostrando cada vez más su importante papel en el apoyo a pagos rápidos, de bajo costo y a la satisfacción de las necesidades financieras globales, ayudando para sentar las bases para la futura adopción de criptomonedas.

Mientras tanto, los ETF spot de Bitcoin y Ethereum, que se lanzarán en 2024, han atraído un importante interés institucional, con entradas netas por un total de casi 40 mil millones de dólares en poco menos de un año. Nuevas iniciativas, como la creación y el reembolso de ETF, pueden mejorar la eficiencia y reducir los costos, fortaleciendo aún más su papel en el ecosistema de las criptomonedas.

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