Fuente del artículo: abogado Xiao Sa
Recientemente, algunos socios se han puesto en contacto con el equipo de la hermana Sa para consultar sobre los riesgos legales y los canales básicos y las formas de operación práctica para el cambio de criptomonedas (especialmente USDT). Hoy, el equipo de la hermana Sa explicará brevemente los riesgos legales y la viabilidad de algunos de los canales de 'salida de dinero' existentes, ayudando a todos a usar y manejar los activos criptográficos de manera legal y conforme.
Nota especial: este artículo está dirigido únicamente a usuarios comunes con fuentes de fondos limpias, que compran y mantienen criptomonedas solo para consumo personal diario y comportamientos de inversión normales. Al mismo tiempo, todos los métodos detallados en este artículo son conocidos por el equipo de la hermana Sa durante el proceso de prestación de servicios legales a los clientes. El equipo de la hermana Sa no tiene ningún vínculo de interés con los canales en sí, y las opiniones relacionadas son solo opiniones personales, solo para referencia.
01. Cambio de U a través de un intercambio de criptomonedas con licencia en Hong Kong + canal de corretaje
Actualmente, la lista de intercambios de activos criptográficos con licencia (o entidades operativas) anunciada por la Comisión de Valores de Hong Kong ha alcanzado las 7, y hace unos días se emitieron cuatro licencias de una vez, lo que muestra el florecimiento del desarrollo de activos criptográficos en Hong Kong.
Según la experiencia práctica del equipo de la hermana Sa, actualmente, salir de U a través de canales de Hong Kong es en realidad un método legal y conforme con poco riesgo legal. Sin embargo, es importante tener en cuenta que actualmente los activos criptográficos como USDT no pueden ser negociados directamente en intercambios con licencia y deben ser operados a través de canales de BTC/ETH en el mercado al contado. Para la operación específica, tomaremos como ejemplo a HKVAX.
Detrás de HKVAX está el antiguo corredor 'Victory Securities' (código de acciones: 8540.HK), que es un corredor con licencia completa en Hong Kong. Antes de entrar al sector de activos criptográficos, ya poseía licencias 1, 2, 4, 6 y 9. En 2023, también obtuvo licencias para el comercio de activos criptográficos, consultoría y servicios de gestión de activos emitidas por la Comisión de Valores de Hong Kong. Por lo tanto, puede utilizar legalmente el canal de BTC/ETH en Hong Kong, ayudando a los usuarios a cambiar U por BTC, ETH o otras monedas fiduciarias. El ciclo de transacción es muy corto y, en general, no se ve afectado por los riesgos financieros del mercado. Una vez completado el intercambio, los fondos (dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses) se transferirán a la cuenta bancaria en Hong Kong.
La ventaja de este camino es que la conformidad para la salida de U es relativamente buena, la cadena de fondos es clara y la posibilidad de recibir dinero sucio es baja, prácticamente no hay riesgo de congelación de tarjetas. Sin embargo, también existen desventajas. Primero, los residentes de la China continental actualmente no pueden abrir cuentas de intercambio de activos criptográficos directamente. Si se sigue este canal, puede ser necesario que amigos o familiares confiables en el extranjero brinden ayuda. En segundo lugar, este método de intercambio puede requerir viajar a Hong Kong en persona (abrir su propia cuenta bancaria, etc.), lo que resulta bastante engorroso y poco conveniente para pequeñas cantidades de U.
02. Intercambios de criptomonedas como An y K, entre otros, pueden vender a través de OTC
Este camino tiene el costo más bajo, ya que se puede operar abriendo una cuenta por sí mismo, pero es importante tener en cuenta que este canal se ha convertido en uno de los más propensos a recibir dinero sucio. Después de recibir dinero sucio, no solo la tarjeta puede ser congelada y los fondos no pueden ser utilizados, sino que también puede ser objeto de confiscación por parte de las autoridades judiciales de nuestro país.
Si se elige este tipo de camino para salir de U, el equipo de la hermana Sa sugiere revisar el historial de transacciones y las evaluaciones de la plataforma del contraparte, eligiendo contrapartes de alta reputación para realizar transacciones, manteniéndose alejado de contrapartes con mala reputación y registros de transacciones notablemente anormales.
03. Cambio de dinero con tarjeta U
Sobre la conformidad de la tarjeta U, el equipo de la hermana Sa ha publicado un artículo explicándolo:
Equipo de la hermana Sa | ¿Pueden las personas comunes usar la tarjeta U? ¿Habrá problemas con los emisores de la tarjeta U?
En general, el problema no es grande, incluso algunas tarjetas U pueden vincularse a WeChat, algunos marsupiales amarillos y algunas billeteras azules, entre otras aplicaciones.
Sin embargo, las tarjetas U también presentan riesgos. Actualmente, las más comunes en el mercado son las tarjetas U de Mastercard o UnionPay, que tienen una fuente de fondos relativamente segura, pero hay demasiados agentes de apertura de tarjetas, por lo que se debe elegir uno confiable que pueda pasar KYC. Algunos proveedores de servicios de tarjetas U han dejado de prestar servicios de manera repentina. Este año, el equipo de la hermana Sa ha recibido consultas de varios socios que informaron que su proveedor de servicios de tarjetas U dejó de proporcionar servicios a usuarios de la China continental hace unos meses, lo que provocó que tuvieran dinero atrapado en la tarjeta y causaron muchos inconvenientes.
04. Intercambio de dinero por comerciantes de criptomonedas para salir de U
En cuanto al riesgo de los intercambios de dinero, la mayoría de los riesgos son similares a los de la retirada de efectivo a través de OTC. También existe la posibilidad de recibir dinero sucio de origen desconocido, lo que puede llevar a que la tarjeta sea congelada o a ser citados como testigos. De hecho, el equipo de la hermana Sa ha manejado casos extremos donde las personas fueron investigadas como sospechosos (coautores) debido a múltiples intercambios de dinero con comerciantes de criptomonedas.
En general, el riesgo de los comerciantes de criptomonedas es relativamente alto. No se crea en las promociones de 'garantía de tarjeta congelada' o 'compensación de tarjeta congelada'. Si no hay socios muy confiables y de confianza, no elijan este camino para salir de U.
05. Cambio de U en Hong Kong de manera presencial
Este camino generalmente requiere tener una cuenta bancaria en el extranjero (Hong Kong también es aceptable). El equipo de la hermana Sa, durante el manejo de casos, ha acompañado a los clientes a visitar diversos pequeños establecimientos en Hong Kong para observar el proceso de cambio de U.
Las tiendas físicas en Hong Kong se dividen en dos tipos: una es el cajero automático y la otra son pequeñas tiendas físicas. En general, estas pequeñas tiendas no registran información del cliente para transacciones diarias inferiores a 120,000 dólares de Hong Kong, son de intercambio inmediato; para transacciones que superen los 120,000 dólares de Hong Kong, se requiere un KYC simple, y la tarifa de servicio suele fluctuar alrededor del 4%.
En general, el equipo de la hermana Sa considera que, para usuarios comunes con fuentes de fondos limpias, que compran y mantienen criptomonedas solo para consumo personal diario y comportamientos de inversión normales, efectivamente es un canal conveniente y de bajo costo. Sin embargo, también existe el riesgo de recibir dinero sucio, por lo que se sugiere cambiar en tiendas más estables y de largo plazo, como Mong Kok o Tsim Sha Tsui, para evitar sorpresas.
06. Escrito al final
Es importante notar que actualmente no existe una solución de salida de U que sea completamente 'segura' o 'perfecta'. Incluso los caminos de solución centralizados presentados en este artículo aún conllevan riesgos como recibir dinero sucio o altos costos de transacción. Se sugiere a los socios que consideren cuidadosamente antes de actuar y que no tomen decisiones precipitadas.
