Primero hablemos de la lógica de la tarjeta U: USDT → ingreso a la tarjeta U → consumo/retiro como ¥

Lo que más se teme al retirar fondos es recibir dinero negro. Una vez que tu tarjeta sea congelada, lo difícil que es descongelarla, las personas que lo han vivido lo saben.

Los agentes de policía en varias regiones tienen una impresión negativa general sobre las personas que compran y venden criptomonedas, incluso si la persona cuya tarjeta se ha congelado es inocente, al comunicarse con la policía para descongelar la tarjeta, se les pedirá que 'reembolsen los fondos involucrados en el caso de la víctima' como condición para la descongelación, y algunos incluso serán acusados de 'ayuda a la delincuencia' o 'encubrimiento'.

Entonces, ¿cómo no ser congelado en la tarjeta? Esta es una preocupación común entre las personas del círculo de criptomonedas, especialmente entre los amigos congelados que navegan en este ámbito.

Así que en este artículo aprenderás:

- Por qué tu retiro de fondos será congelado (la raíz del problema de la congelación de tarjetas)

- Canales de fondos de los comerciantes de criptomonedas

- Cómo elegir al comerciante de criptomonedas adecuado

- Qué hacer después de recibir fondos

- ¿Es confiable el retiro de fondos con tarjetas U que están de moda ahora?

1️⃣ ¿Por qué tu retiro de fondos será congelado?

Todos los problemas de congelación de tarjetas tienen una sola razón: los fondos que recibiste están involucrados en un caso, solo recibirás dinero negro, y eso hará que tu tarjeta se congele. Si el banco te bloquea durante tres días, eso no cuenta como congelación de tarjeta, simplemente activaste el control de riesgos del banco, así que no tengas miedo, el control de riesgos del banco se levantará automáticamente después de tres días.

Solo el dinero negro hará que la tarjeta se congele, un ejemplo muy simple: si te transfiero dinero y llamo a la policía, una vez que el agente abra un caso, ese dinero pasará de ser limpio a ser dinero negro debido a un caso judicial.

¿Entiendes?

En muchos casos, el congelamiento de tu tarjeta ocurrirá un tiempo después de que recibas el dinero, lo que indica que la víctima ha presentado con éxito un caso ante el policía.

¡Así que!

Si el dinero es negro, no se transferirá a tu tarjeta de inmediato.

Para saber si el dinero de la otra parte es negro, debes observar los fondos de los comerciantes de criptomonedas.


2️⃣ Canales de fondos de comerciantes de criptomonedas

En los últimos dos años, la economía ha caído, muchas personas han participado en la industria negra y gris, y lo más cercano a la industria negra y gris es el dinero; debido al control de la acción de las tarjetas, el 100% de las personas han entrado en la industria OTC, eligiendo usar USDT para lavar dinero; el beneficio normal de un comerciante de criptomonedas en el mercado es del 30%, mientras que aquellos que se dedican a ayudar a lavar dinero pueden ganar 3 dólares por cada USDT, ¡un beneficio de 30 veces!


3️⃣场内干净的资金太少

Esta es la realidad, porque hay demasiados haciendo negro y gris, la primera parada para monetizar la industria gris y negra es el intercambio, puedes ver en Xianyu un montón de gente comprando cuentas de intercambio, después de comprarlas, se dedican a esto, es la última etapa de tu retiro de fondos, y en realidad también es la última etapa para monetizar en la industria gris y negra.


Los canales de fondos de los comerciantes de criptomonedas no se comparan con quién tiene dinero limpio, sino con quién filtra el dinero de manera más efectiva, como si estuvieras tamizando arena, cuanto más fino sea el tamiz, menos probable es que el comerciante de criptomonedas sea congelado, así que tú tampoco tendrás problemas.


Para ser honesto, hay muy pocos fondos limpios, simplemente han sido filtrados N veces, y no se puede rastrear hasta ti.


El riesgo de estar en el mercado es muy alto, siempre que recibas fondos negros de primera mano, el policía vendrá a buscarte, si no lo manejas bien, solo hay dos palabras: ¡problemas!


El mercado solo ha resuelto el problema de confianza entre ambas partes, pero no puede resolver el problema de los fondos oscuros y grises, la 'acción de corte de tarjetas' solo puede controlar las tarjetas bancarias, por lo que esas industrias oscuras y grises solo pueden utilizar el canal de USDT, que sólo puede ser manejado por comerciantes y minoristas.


Si una víctima presenta un caso ante el policía, los fondos originalmente limpios se convertirán en fondos involucrados en el caso, y tu tarjeta será congelada al recibir esos fondos.


Escucha bien, tu objetivo en el mercado no es recibir fondos limpios, sino evitar recibir fondos negros de primera mano; solo debes recordar esta regla: no recibir fondos negros de primera mano, lo demás, es cuestión de suerte.


4️⃣ ¿Cómo elegir al comerciante de criptomonedas adecuado?

Desde la selección del comerciante, se resuelve el problema de recibir fondos negros de primera mano.

Para vender USDT: solo debes buscar comerciantes de gran reputación, sin miles de transacciones y sin un 90% de tasa de éxito, no mires ni siquiera una vez, pero los precios generalmente son muy bajos, aunque también tienen una tasa de congelación relativamente baja.


USDT de gran cantidad: busca a ShenDun, el precio será más bajo, cuanto más bajo sea el precio, mayor será el costo de filtrado del control de riesgos de los fondos, trata de retirar todo de una vez, no busques un montón de comerciantes para apostar a la probabilidad, eso solo aumentará la probabilidad de que tu tarjeta se congele, y no creas ciegamente en los comerciantes de ShenDun, el año pasado cerraron doce comerciantes de ShenDun.


El punto más importante es que debes recibir y pagar con tu nombre real; el 90% de los fondos negros de primera mano son consecuencia de no haber hecho la recepción y pago con nombre real, muchos comerciantes dirán que hoy la tarjeta tiene un límite y que usarán la tarjeta de un familiar para transferirte, o que primero te transferirán una parte y luego te dirán que el límite se ha alcanzado y que usarán otras tarjetas para transferirte, etc.


Aquellos que te transfieren dinero ganan 3 dólares por cada USDT, y son extremadamente oscuros. Los comerciantes utilizan cuentas que han sido registradas por otros; generalmente, una cuenta comercial es cerrada después de tres meses, y todo es ganancia, además pueden devolver el depósito del comerciante, ten mucho cuidado con estas personas.


Otras plataformas de retiro de fondos

Aparte de los dos grandes intercambios (Binance y OKEx), es mejor que los principiantes ni siquiera miren las otras plataformas de retiro, muchas de estas plataformas son operadas por propietarios de sitios de apuestas, y los comerciantes dentro no tienen verificación de identidad ni KYC, el dinero que te transfieren es todo dinero de apuestas o dinero negro, y no vayas a hacer arbitraje, aquellos que compran USDT a precios altos que no corresponden al mercado tienen problemas, y si hay un problema, el juez puede fallar en tu contra por conocimiento subjetivo.


5️⃣ ¿Qué hacer después de recibir fondos?

No necesitas hacer nada, simplemente úsalos normalmente, no hay problema si los fondos están bien, pero si hay un problema, todas tus acciones no servirán de nada.


6️⃣ ¿Es confiable el retiro de fondos con tarjetas U que están de moda ahora?

1/ Primero hablemos de la lógica de la tarjeta U: USDT → ingreso a la tarjeta U → consumo/retiro como ¥, el titular de la tarjeta puede vincular aplicaciones como Alipay, Meituan, Ele.me, etc., para usar la tarjeta U como herramienta de pago en el país sin necesidad de pasar por el proceso de intercambio de criptomonedas a moneda fiduciaria a través de OTC.


2/ ¿Es legal usar la tarjeta U?

Según las políticas relevantes de nuestro país, las criptomonedas como Bitcoin se consideran un tipo específico de producto virtual, no tienen el mismo estatus legal que la moneda, y en nuestro país no pueden ni deben ser utilizadas como moneda en el mercado.


Sin embargo, al usar el método de pago de la tarjeta U internacional, parece que se logra mágicamente igualar las criptomonedas con la moneda fiduciaria. En realidad, no es así. Las criptomonedas que los usuarios recargan en la tarjeta U son convertidas a moneda extranjera por el operador de la tarjeta. Al usar la tarjeta U para transacciones en el país, no hay diferencia con otras tarjetas bancarias con funciones de pago internacional, ya que existe un acuerdo de liquidación internacional, y los comerciantes en el país, Alipay y otras plataformas aún reciben moneda fiduciaria. ¡Así que todos pueden usarla con confianza!


3 / ¿Puede el uso de la tarjeta U evitar riesgos penales como la ayuda a delitos o encubrimiento?

La razón detrás de la ayuda a delitos y encubrimiento es que tu tarjeta bancaria ha recibido fondos involucrados en un caso.

Por lo tanto, muchas personas piensan que si la tarjeta recibe USDT, no involucra la recepción de fondos en la tarjeta bancaria, por lo que no hay riesgo penal. Pero no es así.


Todo tipo de tarjetas U no permiten transferencias, solo se pueden usar para consumo o retiros, por lo que no existe la posibilidad de realizar transacciones con otras personas a través de la tarjeta U misma, lo que realmente reduce enormemente la posibilidad de transacciones ilegales.


Sin embargo, todavía habrá personas usando tarjetas U para hacer negocios de arbitraje: después de acordar el diferencial de USDT a moneda fiduciaria, utilizan su tarjeta U para recibir USDT de otros, y la diferencia retirada del cajero automático es su ganancia.


Si el USDT ingresado es producto de un fraude, y eres consciente pero decides hacer arbitraje, el flujo de fondos será ¥→USDT→ ingreso a tu tarjeta U→ retiro como ¥, toda esta cadena no es encubrimiento, ¿qué más puede ser?


Finalmente, un resumen: si es para uso personal, puedes usarla con total tranquilidad.


El gráfico es una comparación de las tarjetas U disponibles en el mercado.