Fuente del artículo: Beosin
Con la popularización de las criptomonedas a nivel global y el rápido crecimiento de usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, el flujo de fondos en la cadena en esta región se ha vuelto cada vez más frecuente y complejo. Para entender mejor las características de flujo de fondos en la cadena en el sudeste asiático, los riesgos financieros potenciales y su conexión con industrias ilegales, Beosin ha llevado a cabo este análisis profundo basado en una muestra de 10,000 direcciones de blockchain extraídas desde 2020 (como billeteras personales del sudeste asiático/usuarios de intercambios del sudeste asiático). Al rastrear y marcar las rutas de flujo de fondos de diferentes tipos de riesgos, descubrimos que el nivel de riesgo involucrado en los patrones de circulación de activos criptográficos supera las expectativas. Este informe no solo revela los riesgos de uso de criptomonedas en el sudeste asiático, sino que también explora, desde una perspectiva macro, las razones detrás de este fenómeno y presenta recomendaciones relacionadas.
Descripción general del mercado de criptomonedas en el sudeste asiático
En los últimos años, la aceptación y popularización de criptomonedas en el sudeste asiático ha aumentado notablemente.
Como un mercado emergente, el sudeste asiático tiene características únicas en términos de estructura económica, entorno político y comportamiento del usuario, siendo los siguientes aspectos especialmente notables:
1, rápido crecimiento de usuarios: La proporción de población joven en el sudeste asiático es alta, y la popularización de Internet móvil ha llevado a un rápido crecimiento en el número de usuarios de criptomonedas en la región. Se estima que ya hay decenas de millones de usuarios de criptomonedas en esta región.
2, fuerte demanda de pagos transfronterizos: La gran cantidad de trabajadores transfronterizos en el sudeste asiático ha llevado a que las criptomonedas se utilicen ampliamente como un medio conveniente para pagos transfronterizos.
3, entorno regulatorio desigual: Las políticas de regulación de criptomonedas de los países del sudeste asiático son variadas; algunos países apoyan la legalización de criptomonedas, pero gran parte de la región aún no ha formado un marco regulatorio claro, lo que conlleva ciertos riesgos de cumplimiento en el flujo de fondos.
Análisis de muestras y hallazgos principales
Gráfico: Diagrama de flujo de fondos
Gráfico: Distribución de direcciones que fluyen hacia billeteras Web3
1. Situación de libre circulación de fondos
En el análisis de las 10,000 direcciones de blockchain, aproximadamente el 45.23% de los fondos fluyeron libremente en la cadena pública a través de billeteras descentralizadas, mostrando una alta liquidez y características de descentralización. La cantidad total de fondos en libre circulación alcanza los 1.484 millones de dólares, lo que indica que el método de transacción descentralizado se ha convertido en la norma entre usuarios en el sudeste asiático.
2. Asociación con la industria negra y gris
En estas direcciones, más de 110 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con la industria negra y gris, representando más del 12%. Al rastrear el flujo de fondos de las direcciones restantes, se descubrió que, a través de transacciones secundarias o múltiples, algunas direcciones también establecieron conexiones indirectas con la industria negra y gris, haciendo que la proporción de direcciones de riesgo asociadas con la industria negra y gris aumentara al 16.82%. Esto significa que, entre decenas de millones de usuarios de criptomonedas en el sudeste asiático, puede haber millones de usuarios que tienen riesgos de transacciones de fondos indirectos o directos con la industria negra y gris.
Gráfico: asociación con el mercado negro y gris
Flujo de fondos de la industria negra y gris y análisis de riesgos
1, tipificación de direcciones de industrias negra y gris
Beosin clasifica las direcciones estrechamente relacionadas con la industria negra y gris en 3 grandes categorías y 44 pequeñas categorías mediante etiquetas de riesgo, siendo las categorías de alto riesgo principalmente:
● Servicios de mezcla: utilizados principalmente para anonimizar el flujo de fondos
● Casas de cambio subterráneas: utilizadas para la gestión ilegal de fondos transfronterizos y lavado de dinero
● Plataformas fraudulentas: involucradas en inversiones falsas, esquemas Ponzi, estafas de caza de extranjeros y estafas de 'matanza de cerdos', etc.
Entre estos tipos de direcciones de alto riesgo, se involucran más de 240 entidades específicas de la industria negra y gris.
2, fenómeno de flujo de fondos de alto riesgo
Los resultados de la investigación muestran que ciertas categorías específicas de flujo de fondos son especialmente notables:
● Más de 10 millones de dólares en fondos fluyeron directamente hacia direcciones relacionadas con casas de cambio subterráneas, con un número acumulado de transacciones que alcanza miles.
● Aproximadamente 11 millones de dólares en fondos fluyeron claramente hacia plataformas de juego en línea.
● Más de 22 millones de dólares en fondos fueron dirigidos a plataformas fraudulentas.
Este tipo de flujo de fondos revela la complejidad y clandestinidad de las actividades de la industria negra y gris, especialmente dada la anonimidad de las criptomonedas y su naturaleza transfronteriza, lo que permite a los delincuentes realizar transferencias ilegales de fondos y actividades de lavado de dinero con frecuencia.
Gráfico: Fondos que fluyen hacia el mercado negro
Situación de la entrada de fondos en plataformas sancionadas
1, proporción de entrada de fondos en plataformas sancionadas
De los fondos directamente relacionados con la industria negra y gris, aproximadamente el 53.49% fluyó hacia plataformas sancionadas, y el número de transacciones relacionadas fue incluso el doble que el flujo hacia casas de cambio subterráneas, con un valor total que supera los 55 millones de dólares, lo que indica que las plataformas sancionadas siguen siendo el principal destino de entrada de fondos de alto riesgo.
2, análisis de caso: Tornado Cash
Como una herramienta de mezcla común, Tornado Cash recibió más de 54 millones de dólares en fondos durante esta investigación, representando el 97.84% de todos los fondos que fluyeron hacia plataformas sancionadas. Sin embargo, desde que el Departamento del Tesoro de EE. UU. incluyó a Tornado Cash en la lista de entidades sancionadas en agosto de 2022, su volumen de transacciones ha disminuido notablemente, mostrando el efecto de inhibición efectivo de las sanciones sobre su entrada de fondos.
Gráfico: Tendencia y proporción de fondos que fluyen hacia Tornado Cash
Análisis de riesgos macro y exploración de causas
1, anonimato y alta liquidez de las criptomonedas: El anonimato de las criptomonedas dificulta el seguimiento de fondos ilegales en la cadena. Incluso si existen medios técnicos para marcar direcciones de riesgo, los fondos aún pueden ocultar su flujo mediante técnicas como la mezcla, facilitando así actividades de lavado de dinero.
2, falta del sistema de supervisión en el sudeste asiático: Las medidas de regulación de criptomonedas en los países del sudeste asiático aún son insuficientes, lo que aumenta el riesgo de flujo de fondos transfronterizo. Algunas regiones aún mantienen una actitud de espera con respecto a las criptomonedas y no han tomado medidas regulatorias activas, lo que proporciona espacio para el flujo de fondos de la industria negra y gris.
3, entorno socioeconómico: Algunos países del sudeste asiático tienen niveles de desarrollo económico bajos y una gran brecha entre ricos y pobres, lo que lleva a que muchos estafadores y sitios de juego en línea establezcan su base aquí, atrayendo principalmente a extranjeros a participar.
4, dificultad en la supervisión técnica: Las plataformas de intercambio de criptomonedas, proveedores de servicios de billetera y plataformas descentralizadas, debido a limitaciones técnicas y de arquitectura, a menudo tienen dificultades para monitorear e investigar efectivamente los riesgos detrás de las transacciones. Las plataformas descentralizadas, en particular, carecen de control directo sobre los datos de transacciones, lo que dificulta la identificación oportuna de comportamientos maliciosos o riesgos de lavado de dinero. Aunque algunas plataformas centralizadas intentan reforzar la supervisión mediante medidas de KYC y AML, las transacciones entre cadenas y las tecnologías anónimas siguen complicando el seguimiento de los flujos de fondos, lo que aumenta los riesgos de seguridad.
Conclusiones y recomendaciones
El análisis del flujo de fondos en la cadena en el sudeste asiático indica que existe un alto riesgo de seguridad en el uso de criptomonedas en esta región. Para reducir efectivamente el riesgo de flujo ilegal de fondos en la cadena, Beosin recomienda las siguientes medidas:
1, fortalecer los mecanismos de supervisión: Los gobiernos de los países deben formular e implementar políticas de regulación de criptomonedas completas, colaborando a nivel internacional para combatir actividades ilegales de fondos en la cadena, y emitiendo un marco regulatorio claro para las monedas virtuales, adaptado a las condiciones de cada país.
2, mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los usuarios: Aumentar la educación contra el fraude para los usuarios comunes, para que comprendan los riesgos en la cadena, y mejorar su capacidad de identificación y conciencia de prevención de fondos de la industria negra y gris.
3, promover la innovación tecnológica: Desarrollar y aplicar activamente tecnologías de seguimiento en la cadena y anti-lavado de dinero, utilizando análisis de big data, inteligencia artificial y otros medios técnicos para identificar y combatir con precisión el flujo de fondos de alto riesgo.
4, establecer un mecanismo de colaboración multiparte: Fomentar la colaboración entre intercambios de criptomonedas, proveedores de billeteras y entidades relacionadas en el sudeste asiático, reforzar el intercambio de información y la defensa conjunta contra riesgos, y aumentar el coeficiente de seguridad en la cadena.
El sudeste asiático, como una de las regiones con mayor potencial para el desarrollo de criptomonedas, aún enfrenta desafíos en el flujo de fondos. Beosin seguirá invirtiendo recursos y tecnología, colaborando con todas las partes interesadas, con el objetivo de construir un ecosistema de criptomonedas seguro, transparente y conforme. Al fortalecer la supervisión, aumentar la conciencia de seguridad de los usuarios y promover la innovación tecnológica, esperamos reducir gradualmente el flujo ilegal de fondos en la cadena y fomentar el desarrollo saludable de la economía digital en el sudeste asiático.
