¿Qué significa el apalancamiento en criptomonedas?

En realidad, el trading con apalancamiento consiste en jugar con pequeñas cantidades para obtener grandes beneficios, utilizando una cantidad relativamente pequeña de capital para mover una cantidad mayor de capital, lo que a su vez aumenta el rendimiento (ganancias o pérdidas). El apalancamiento también puede referirse a préstamos, utilizando fondos prestados para invertir, pagando una pequeña cantidad de intereses, pero obteniendo altos rendimientos a través de la inversión; este efecto de endeudamiento se conoce como efecto de apalancamiento.


El trading con apalancamiento en el espacio de criptomonedas es esencialmente lo mismo que el trading con apalancamiento en el mercado de acciones; es un instrumento financiero derivado del trading spot en criptomonedas.


En la vida diaria, por ejemplo, al buscar un préstamo hipotecario en un banco, pagas un 20% de entrada; si la casa vale un millón, gastas 200 mil en la compra de la casa, y el banco te presta 800 mil, esto en realidad representa un apalancamiento de cinco veces, utilizando un capital relativamente pequeño para mover algo de mayor valor, lo que también se llama apalancamiento.

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El trading con apalancamiento se puede dividir en apalancamiento spot y apalancamiento de futuros. La función del apalancamiento es amplificar las ganancias y pérdidas del inversor. En el trading de contratos de futuros hay un sistema de margen; el apalancamiento es el inverso de la proporción de margen, por lo que su función principal es disminuir el uso del margen, es decir, los inversores no necesitan pagar el monto total, solo necesitan pagar una pequeña cantidad de margen según un cierto porcentaje para participar en las transacciones. Un apalancamiento de 10 veces significa un porcentaje de margen del 10%, mientras que un apalancamiento de 100 veces significa un porcentaje de margen del 1%.


Por ejemplo, si tengo diez mil yuanes, puedo comprar contratos de futuros por valor de cien mil yuanes; este también es un principio de apalancamiento que se menciona a menudo en los futuros. La cantidad de margen está relacionada con el margen utilizado; cuanto mayor sea el apalancamiento, menor será el margen, y viceversa.


La esencia del apalancamiento en el mercado de criptomonedas es ampliar el capital a través de préstamos garantizados, lo que a su vez amplifica las ganancias y pérdidas. El apalancamiento en el mercado spot y el apalancamiento en contratos de futuros son dos sistemas de trading completamente diferentes; se puede entender sencillamente que el apalancamiento en el mercado spot amplifica el capital, mientras que el apalancamiento en contratos de futuros amplifica la volatilidad de precios.


Reglas del trading con apalancamiento en criptomonedas.

Uno, relacionado con los activos.


1. Total de activos de la cuenta de margen: número total de criptomonedas en la cuenta de margen, incluyendo activos disponibles + activos congelados.


2. Activos transferidos: criptomonedas transferidas de la cuenta de criptomonedas a la cuenta de margen.


3. Fondos recaudados: usar los activos transferidos como garantía para recaudar fondos en criptomonedas.


4. Activos disponibles: activos de la cuenta de margen que pueden utilizarse para realizar pedidos, incluyendo una parte de los activos transferidos y recaudados.


5. Activos congelados: activos en la cuenta de margen que no pueden utilizarse para realizar pedidos.


Dos, relacionado con el apalancamiento.


1. Máximo a prestar: se refiere al límite máximo que un cliente puede pedir prestado para el par de criptomonedas actual; actualmente el máximo múltiplo de apalancamiento es de 3 veces.


2. Método de cálculo del monto máximo a prestar: Monto máximo a prestar = (Total de activos en la cuenta - Fondos recaudados no reembolsados - Intereses no pagados) * (Máximo múltiplo de apalancamiento - 1) - Fondos recaudados no reembolsados.


Tres, tasa de riesgo y liquidación forzosa relacionada


1. Tasa de riesgo: indicador que evalúa el riesgo de liquidación forzosa de la cuenta de margen. Cuando la tasa de riesgo ≥ 150%, una parte de los activos no necesarios en la cuenta puede ser transferida; cuando la tasa de riesgo ≤ 130%, la tasa de riesgo se evalúa como riesgosa, y el sistema enviará un mensaje y un correo electrónico al usuario para recordarle sobre el riesgo; cuando la tasa de riesgo ≤ 110%, el sistema procederá a la liquidación forzosa, y enviará un mensaje y un correo electrónico al usuario.


2. Método de cálculo de la tasa de riesgo: Tasa de riesgo = [(Total de activos en criptomonedas - Intereses no pagados de préstamos en criptomonedas) / Precio de venta actual + (Total de activos en criptomonedas negociadas - Intereses no pagados de préstamos en criptomonedas negociadas)] / (Fondos recaudados en criptomonedas / Precio de venta actual + Fondos recaudados en criptomonedas negociadas) * 100%


3. Liquidación forzosa: Cuando la tasa de riesgo de una cuenta de margen de criptomonedas ≤ 110%, el software del sistema realizará una operación de liquidación forzosa, utilizando todos los activos de esa cuenta para pagar la deuda de préstamos de criptomonedas.


4. Tasa de riesgo de liquidación forzosa: Tasa de riesgo de liquidación forzosa = 110%


5. Precio de liquidación forzosa: en DragonEx, cada préstamo de criptomonedas debe pagar un cierto porcentaje de margen; cuando el mercado experimenta un cambio desfavorable, como un gran revés en la tendencia del mercado, cuando el total de activos de la cuenta de margen se reduce a un cierto nivel, el sistema forzará la venta de los activos de esa cuenta al mejor precio del mercado para liquidar el préstamo de criptomonedas y sus intereses.


6. Método de cálculo del precio de liquidación forzosa: Precio de liquidación forzosa = (Fondos recaudados en criptomonedas * Tasa de riesgo de liquidación forzosa + Intereses no pagados de criptomonedas - Total de activos en criptomonedas) / (Total de activos en criptomonedas negociadas - Intereses no pagados de criptomonedas negociadas - Fondos recaudados en criptomonedas negociadas * Tasa de riesgo de liquidación forzosa)


Cuatro, intereses de préstamos y reembolso de criptomonedas.


1. Estándar de intereses: cada orden de préstamo de criptomonedas paga intereses de forma independiente. Los intereses se pagan por primera vez al éxito del préstamo, y después cada 24 horas.


2. Estándar de reembolso: Priorizar el reembolso de las órdenes de préstamo de criptomonedas que se convirtieron primero. Priorizar el reembolso de los intereses del préstamo antes de reembolsar el capital. Una vez que se hayan saldado el capital y los intereses correspondientes de cada orden de préstamo, cada orden de préstamo se considera saldada y ya no devengará intereses.

Sin embargo, el trading con apalancamiento no está exento de riesgos. Si la tendencia del mercado se opone a las expectativas del inversor, las pérdidas también se amplificarán. Por ejemplo, bajo el apalancamiento mencionado, si el valor de la criptomoneda cae un 10%, el inversor no solo perderá 1000 yuanes de capital, sino que también podría enfrentarse al riesgo de ser liquidado de manera forzada. Por lo tanto, comprender las reglas y métodos de operación del trading con apalancamiento es crucial para cada participante.


Primero, necesitamos entender las reglas básicas del trading con apalancamiento. La mayoría de las plataformas de trading establecen una tasa de apalancamiento máxima, que generalmente varía entre 1:2 y 1:100. Elegir un múltiplo de apalancamiento adecuado es el primer obstáculo que cada inversor debe enfrentar. Un alto apalancamiento puede traer mayores ganancias, pero también significa mayores riesgos. Por lo tanto, al seleccionar el múltiplo de apalancamiento, los inversores deben considerar su capacidad para asumir riesgos y la volatilidad del mercado.


En segundo lugar, el concepto de margen también es crucial. El margen es el dinero que los inversores deben depositar previamente en su cuenta de trading al realizar operaciones con apalancamiento. Esta cantidad suele ser una parte del valor total de los activos que se están negociando, como un 'depósito' para la transacción. Si la tendencia del mercado es desfavorable y el saldo de la cuenta cae por debajo del nivel de margen de mantenimiento, la plataforma de trading forzará el cierre de posiciones para evitar pérdidas mayores. Por lo tanto, gestionar el margen de manera razonable es una de las estrategias más importantes para evitar pérdidas.


Después de comprender las reglas básicas del trading con apalancamiento, también es importante dominar los métodos específicos de operación. Primero, los inversores deben elegir una plataforma de trading confiable. Actualmente hay muchas bolsas de criptomonedas en el mercado; al elegir, los inversores deben prestar atención a la seguridad de la plataforma, las tarifas, la diversidad de pares de trading y el servicio al cliente, entre otros factores. Plataformas de trading conocidas como Binance, Coinbase y Huobi ofrecen diversas opciones de trading con apalancamiento.


A continuación, los inversores necesitan abrir una cuenta de trading y realizar la verificación de identidad. Después de completar el registro, los inversores pueden depositar fondos en la cuenta y luego elegir un múltiplo de apalancamiento adecuado para realizar operaciones. Al realizar un pedido, los inversores deben elegir entre una orden limitada o una orden de mercado. La orden limitada permite a los inversores establecer el precio al que desean que se ejecute la operación, mientras que la orden de mercado se ejecuta inmediatamente al precio actual del mercado.


Al realizar trading con apalancamiento, los inversores también deben estar atentos a la dinámica del mercado. El mercado de criptomonedas es altamente volátil, y los precios cambian rápidamente. Por lo tanto, es crucial estar al tanto de la información del mercado y el análisis técnico. Los inversores pueden obtener las últimas noticias del mercado leyendo informes de análisis relacionados, participando en discusiones en comunidades o siguiendo medios financieros profesionales.


En la práctica, la gestión de riesgos es una habilidad que cada inversor exitoso debe dominar. Establecer un stop-loss es un método eficaz para controlar el riesgo. Una orden de stop-loss puede ayudar a los inversores a vender automáticamente los activos cuando el precio alcanza un umbral de pérdida establecido, evitando así mayores pérdidas. Además, diversificar las inversiones también es una estrategia eficaz para reducir el riesgo. Los inversores pueden diversificar su inversión entre varias criptomonedas en lugar de concentrar todos sus fondos en un solo activo.


Además de los métodos mencionados, los factores psicológicos en el trading con apalancamiento también son importantes. La volatilidad del mercado a menudo provoca fluctuaciones emocionales en los inversores, lo que lleva a decisiones irracionales. Por lo tanto, mantener la calma y seguir una estrategia de trading establecida es clave para tener éxito en el trading con apalancamiento.


Con el desarrollo del mercado de criptomonedas, cada vez más inversores comienzan a intentar el trading con apalancamiento. Sin embargo, muchos, en su búsqueda de altos rendimientos, a menudo pasan por alto los riesgos potenciales. Por esta razón, la educación y la capacitación son especialmente importantes. Muchas plataformas de trading ofrecen funciones de trading simulado, donde los inversores pueden practicar habilidades de trading y familiarizarse con la dinámica del mercado sin riesgos.


Al resumir las reglas y métodos de operación del trading con apalancamiento en criptomonedas, vale la pena reflexionar sobre por qué tantas personas eligen este método de trading. El atractivo del trading con apalancamiento radica en su potencial de altos rendimientos, pero al mismo tiempo, los riesgos no deben subestimarse. Los inversores deben mantener la racionalidad en su búsqueda de crecimiento de la riqueza para poder mantenerse a flote en medio de la volatilidad del mercado.


En el futuro, con los avances tecnológicos y la madurez del mercado, las reglas y métodos de operación del trading con apalancamiento en criptomonedas podrían evolucionar aún más. Los inversores deben seguir aprendiendo nuevos conocimientos y adaptándose a los cambios del mercado para poder establecerse en este campo lleno de oportunidades y desafíos.


En resumen, el trading con apalancamiento en criptomonedas ofrece a los inversores muchas oportunidades, pero también conlleva grandes riesgos. Antes de realizar operaciones con apalancamiento, es fundamental comprender a fondo las reglas y los métodos de operación, gestionar el riesgo y mantener la racionalidad, un tema que cada inversor debe recordar. Solo sobre la base de una preparación adecuada se puede lograr un crecimiento estable de los activos en este mercado altamente volátil.