Este año, el precio del oro ha aumentado un 30%, y el oro, como activo refugio, se ha convertido en una inversión especialmente atractiva. Los datos del Consejo Mundial del Oro muestran que en China, el mayor consumidor de oro del mundo, la demanda de lingotes y monedas de oro alcanzó el nivel más alto en diez años en la primera mitad de este año. Sin embargo, la dificultad para rastrear el oro, su facilidad de transporte y su alta liquidez lo han convertido también en una herramienta para el fraude y el lavado de dinero en China.
El oro se convierte en una herramienta de lavado de dinero y fraude
Según informes de Bloomberg, las joyerías en toda China han estado recibiendo pedidos misteriosos y anormalmente grandes de lingotes de oro, con clientes que solicitan que el oro sea enviado a direcciones remotas dentro del país.
Un estafador de citas en línea convenció a una mujer en Hangzhou para que comprara lingotes de oro por un valor de 19 millones de yuanes (aproximadamente 2.6 millones de dólares) como parte de un plan de inversión. Nunca volvió a ver los lingotes, su dinero ni a su supuesto amante.
En la provincia de Shaanxi, otra mujer fue estafada de 38,000 yuanes por una cuenta en línea que se hacía pasar por un familiar. Cinco minutos después de que transfirió el dinero, un grupo de lavado de dinero lo utilizó para comprar oro.
Estos fraudes son uno de los enfoques principales de la policía y los departamentos de seguridad en China este año, quienes han estado emitiendo advertencias constantes al público sobre cómo los estafadores utilizan el oro para transferir activos y lavar dinero.
Estos planes cuidadosamente diseñados también implican contratar personas como mensajeros para ayudar a recoger oro de tiendas o de las casas de las víctimas engañadas. Estas personas reciben una pequeña comisión, pero ayudan a ocultar la identidad de los estafadores. La policía advierte que los mensajeros pueden convertirse en cómplices del lavado de dinero.
La recesión económica y la falta de conciencia financiera son las razones del aumento del fraude
Debido a la recesión económica, la falta de empleo y oportunidades de inversión en China ha llevado a las personas a buscar otras formas de ganar dinero. Para los estafadores, el oro es atractivo porque es difícil de rastrear y ofrece un método sencillo de lavado de dinero.
El profesor de criminología de la Universidad de Cardiff en Gales, Michael Levi, ha declarado: “Las pandemias y las recesiones económicas aumentan el fraude, ya que las personas se vuelven más desesperadas y vulnerables a las tentaciones en tiempos de recesión económica. La recesión del mercado inmobiliario en China ha intensificado la desesperación de las personas, ya que ven que su dinero y sus sueños desaparecen.”
Otras razones para el aumento del fraude son el miedo a perder oportunidades y la falta de conciencia financiera. Las personas creen que la inversión es la única forma de enriquecerse, lo que las hace fácilmente influenciables por las tramas de los estafadores.
Según un informe del Banco Popular de China, el número de personas condenadas por lavado de dinero en todo el país aumentó de 13,900 en 2019 a aproximadamente 69,200 en 2022, un aumento de cinco veces.
El abogado penalista Fu Chengchen, especializado en lavado de dinero, ha afirmado que en los últimos dos años ha recibido cinco veces más consultas de personas acusadas de lavado de dinero.
El oro tiene un alto valor, es fácil de transportar y tiene alta liquidez; cuando la economía es inestable, los inversionistas y los criminales tienden a convertir su capital en formas más estables de almacenamiento de valor, lo que aumenta el riesgo de lavado de dinero.
Este artículo, 'El precio del oro sigue aumentando, los lingotes se convierten en herramientas de fraude y lavado de dinero en China', apareció por primera vez en Chain News ABMedia.
