La Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán aplicará nuevas regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para los proveedores de servicios de criptomonedas a partir del 30 de noviembre.
Las próximas reglas requieren que los intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) se registren para el cumplimiento de AML.
Marco de lucha contra el lavado de dinero
La fecha límite para el registro AML obligatorio para las empresas de criptomonedas era inicialmente el 1 de enero de 2025, pero la FSC la adelantó un mes.
En una declaración del 28 de noviembre, el regulador dijo que las entidades extranjeras que ofrecen servicios de activos virtuales en Taiwán deben establecer una presencia local y completar el proceso de registro AML según la Ley de Sociedades. Actualmente, 26 proveedores de criptomonedas están aprobados para operar en el país, pero todos ellos, registrados o no, deben cumplir con los requisitos AML actualizados.
Para ayudar con el cumplimiento, la FSC emitió una lista de verificación para ayudar a las plataformas a identificar actividades sospechosas. Se les indicó que monitorearan los detalles de los clientes, como nombres, información de cuentas bancarias, ubicaciones de IP y patrones de uso de cuentas.
Además, también tienen que buscar actividades transaccionales inusuales, incluidos cambios frecuentes en la información de la cuenta, división de fondos y uso de múltiples cuentas desde la misma dirección IP.
El incumplimiento podría dar lugar a sanciones severas, incluidas multas de hasta NT$5 millones ($153.700) y penas de prisión de hasta dos años.
Esta iniciativa regulatoria surge tras la decisión de la FSC de sancionar a dos casas de cambio locales, MaiCoin y BitoPro, por múltiples infracciones. El lunes, las casas de cambio recibieron una multa de NT$1,5 millones cada una por incumplimiento de las normas AML.
Según la agencia, las empresas de criptomonedas no mejoraron la diligencia debida con los clientes, carecían de conocimiento suficiente sobre las fuentes de riqueza de los clientes, no mantenían registros de transacciones adecuados y eran ineficaces a la hora de identificar patrones de transacciones sospechosas.
Un enfoque equilibrado
Taiwán ha estado impulsando activamente la regulación de las criptomonedas como parte de su estrategia para posicionarse como líder mundial en el espacio de los activos digitales. En septiembre del año pasado, la FSC introdujo diez principios rectores para que los VASP creen marcos de autorregulación.
Según informes de los medios locales, estos principios están diseñados para mejorar la transparencia a través de una mejor divulgación de información, establecer estándares claros para la cotización y exclusión de activos virtuales y garantizar la separación y custodia adecuadas de los fondos de los clientes y de la empresa.
Más recientemente, reveló planes para introducir un sistema de registro que requerirá que los intercambios de criptomonedas se registren ante el gobierno taiwanés para septiembre de 2025.
Si bien el gobierno ha reforzado su supervisión, también está introduciendo medidas para fomentar el crecimiento del sector. El mes pasado, el organismo de control financiero otorgó a los inversores profesionales acceso a fondos cotizados en bolsa (ETF) vinculados a activos digitales extranjeros.
Además, el regulador está preparando un programa piloto para la custodia institucional de criptomonedas, cuyas solicitudes se abrirán a principios de 2025. Tres bancos privados ya han expresado su interés en participar en la iniciativa.
La publicación Taiwán implementará estrictas normas AML para criptomonedas el 30 de noviembre apareció primero en CryptoPotato.
