La Comisión de Supervisión Financiera impone severas sanciones a las dos principales bolsas por violar la ley de prevención de lavado de dinero.
La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (en adelante, la Comisión) impuso ayer (26/11) severas sanciones a la industria de criptomonedas del país. Las dos principales bolsas de criptomonedas, Modern Wealth Technology Co., Ltd. (MaiCoin) y BitoPro Technology Co., Ltd. (BitoPro), fueron multadas con 1.5 millones de nuevos dólares taiwaneses cada una por violar la ley de prevención de lavado de dinero. La Comisión realizó una revisión especial de las operaciones de prevención de lavado de dinero y lucha contra el financiamiento del terrorismo en estas dos empresas en diciembre de 112, y encontró múltiples deficiencias, lo que indica que los operadores aún necesitan mejorar en el cumplimiento de la normativa.
Detalles de las violaciones expuestos, los puntos deficientes generan preocupación.
La Comisión de Supervisión Financiera encontró los siguientes problemas en las operaciones de prevención de lavado de dinero de MaiCoin durante la revisión:
No se realizó la revisión de clientes de acuerdo con lo establecido y se fortalecieron las medidas de revisión de clientes.
No se incluyeron en la vigilancia los patrones de transacciones sospechosas revelados por la Asociación, los patrones de vigilancia de transacciones carecen de efectividad, y no se establecieron diferentes umbrales de vigilancia de transacciones según el nivel de riesgo de lavado de dinero del cliente.
No se registraron adecuadamente las transacciones de los clientes.
Para los clientes con transacciones anormales, se canceló su registro sin investigar sus transacciones ni evaluar si se deben reportar como transacciones sospechosas, y no se informó a la Oficina de Investigación del Ministerio de Justicia sobre las transacciones sospechosas dentro del plazo establecido.
BitoPro fue encontrado con las siguientes violaciones:
No se entendió adecuadamente el propósito y la naturaleza de la relación comercial al revisar a los clientes, no se comprendió adecuadamente la fuente de riqueza de los clientes de alto riesgo y no se identificaron adecuadamente los beneficiarios reales de los clientes legales.
En el monitoreo continuo de transacciones, no se revisaron detalladamente si las transacciones realizadas por los clientes están en línea con sus negocios y riesgos, y no se indagó sobre su fuente de fondos cuando fue necesario.
En cuanto a la conservación de registros, no se registró adecuadamente la información de las transacciones de los clientes.
En el manejo de transacciones sospechosas de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, se cumplen los patrones de transacciones sospechosas establecidos por la empresa, pero no se activaron las alertas ni se realizó una investigación.
La bolsa respondió, enfatizando que fortalecerá el cumplimiento.
Con respecto a esta multa, tanto MaiCoin como BitoPro emitieron declaraciones expresando su respeto por la decisión de la Comisión de Supervisión Financiera y tomarán medidas inmediatamente para mejorar.
【Declaración del grupo MaiCoin】
Según el anuncio de hoy de la Comisión de Supervisión Financiera, respecto a la acción disciplinaria contra Modern Wealth Technology Co., Ltd. por violar la ley de prevención de lavado de dinero, se explica lo siguiente:
Modern Wealth Technology Co., Ltd., parte del grupo MaiCoin, comenzará de inmediato a mejorar y corregir las deficiencias señaladas por la Comisión de Supervisión Financiera, para implementar el principio de proteger los activos de los usuarios y garantizar el funcionamiento normal de la empresa. La sanción de la Comisión de Supervisión Financiera muestra que la industria de criptomonedas ya no puede ser ignorada; se espera que en el futuro haya más demandas para proteger a los usuarios, y la empresa se autoexigirá a estándares más altos, colaborando con las autoridades competentes y las partes interesadas para cumplir con el código de autorregulación de la Asociación de Monedas Virtuales y sus regulaciones relacionadas, y continuará promoviendo activamente el desarrollo positivo de la industria de criptomonedas.
【Declaración del grupo BitoPro】
Con respecto a la sanción administrativa anunciada hoy (26/11) por la Comisión de Supervisión Financiera, nuestra empresa agradece la guía de las autoridades competentes. Somos conscientes de la gran responsabilidad de liderar el desarrollo saludable de la industria, por lo que hemos formado inmediatamente un equipo de proyectos para abordar los puntos deficientes y hemos tomado medidas concretas de mejora, estableciendo procesos de auditoría interna más rigurosos, fortaleciendo la capacitación interna y elevando la conciencia de cumplimiento de todos los empleados. También compartiremos generosamente nuestra experiencia de cumplimiento con otros operadores, con la esperanza de crear un entorno de inversión más seguro y transparente.
Estamos convencidos de que el cumplimiento es la piedra angular del desarrollo de la industria de criptomonedas. Además de mejorar activamente nuestras operaciones internas de cumplimiento, en el futuro continuaremos colaborando con las autoridades competentes y socios de diversas áreas, invirtiendo recursos en el control de riesgos, la seguridad de la información, la innovación tecnológica y otros aspectos, para traer un desarrollo más positivo y conforme a la normativa a la industria de criptomonedas.
El rigor regulatorio se intensifica, la industria de criptomonedas enfrenta nuevos desafíos.
Esta severa sanción de la Comisión de Supervisión Financiera a las dos principales bolsas resalta la alta atención de las autoridades regulatorias hacia los proveedores de servicios de activos virtuales en la prevención del lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo. La Comisión enfatiza que las empresas deben seguir fortaleciendo las medidas de control interno para asegurarse de cumplir con los requisitos legales y evitar que situaciones similares se repitan.
Es importante señalar que esta no es la primera vez que la Comisión de Supervisión Financiera impone multas a las bolsas de criptomonedas. A principios de este año, otras dos bolsas nacionales, ACE y Rybit, también fueron multadas con 1.52 millones y 1.02 millones de nuevos dólares taiwaneses, respectivamente, por violar la ley de prevención de lavado de dinero y la ley de protección de datos personales. Los profesionales del sector creen que, con la implementación del sistema de registro de proveedores de servicios de activos virtuales en Taiwán, los operadores deberán operar bajo nuevos estándares legales. Aunque el proceso de adaptación entre la industria fintech y las autoridades regulatorias puede ser largo y difícil, en el futuro tanto los operadores como los consumidores tendrán pautas claras a seguir, lo que ayudará a establecer un entorno industrial más saludable.
El artículo "¡La Comisión de Supervisión Financiera impone sanciones! Las bolsas de Taiwán MaiCoin y BitoPro son multadas con 1.5 millones por violar la ley de prevención de lavado de dinero" fue publicado por primera vez en "Crypto City".
