El p2p es un método muy efectivo para comprar Criptos a bajo costos y rápido, pero si eres comerciante de p2p o comprar en el, puede que que te encuentres con estafadores que puede bloquearte tu cuenta bancaria.
El modo de operar es el siguiente:
- Te abren una operación de compra.
- Te depositan a tu cuenta bancaria y marcan como pagado.
- Te envian el capture de la transferencia y al revisar que tienes los fondos en tu banco le liberas.
- Los estafadores llaman al banco para decirles que no reconocen esa transferencia y que no la hiciste inventando cualquier escusa.
Llegado este momento el banco te bloquea sin preguntar, y no es hasta que intentas hacer una transferencia bancaria que te das cuenta que tu cuenta ha sido bloqueada.
El banco te va a pedir que justifiques el ingreso de ese dinero a tu cuenta, al no poder hacerlo ya que el comercio de criptos en muchos países no esta regulados, el banco puede solicitarte que le devuelvas el dinero a esa persona.
Llegado este punto ya la estafa está hecha. Al estafador se le devuelve su dinero y se queda con tus criptos.
Recomendaciones:
- No comerciar con personas que tengan menos de 60 días registradas, ya que la mayorías de estos estafadores tienen cuentas recién aperturadas.
- Solicitar Cédula de identidad del vendedor te permite saber a identidad de esa persona en caso de tener problemas con ese comercio.
- Siempre verificar que no te transfieran de cuentas de terceros. Así te pidan de favor, no es no.
Pudiera seguir hablando un poco más sobre esto ya que lo que hablo es basado en mi experiencia pero dejemoslo hasta aquí.
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