Título original: El Plan del Mañana 2025
Autor original: arndxt
Fuente original: x
Compilado por: Mars Finance, Daisy
1. Introducción
A medida que nos acercamos a 2025, el panorama de las criptomonedas está comenzando a formarse lentamente como un plano para el futuro de las finanzas, la gobernanza y la tecnología. Hoy en día, 617 millones de usuarios están accediendo a sistemas descentralizados, con 845 mil millones de dólares fluyendo a través de economías en cadena, y estamos presenciando el nacimiento de una nueva infraestructura global. La transformación es inevitable; la blockchain procesa transacciones 50 veces más rápido que antes, las monedas estables se han convertido en el pilar del 32% de la actividad criptográfica, y DeFi está remodelando los flujos de capital transfronterizos. Este artículo describe el diseño del futuro, que se convertirá en un marco a medida que la tecnología de criptomonedas avance. Aquí, les presento 14 predicciones sobre el desarrollo del campo de las criptomonedas para 2025, coescrito con los colaboradores de Mckinsey Crypto. 🥳
Puntos destacados principales
Activar usuarios pasivos de criptomonedas simplificando el acceso y reduciendo obstáculos.
Cerrar la brecha entre la actividad en cadena y la propiedad.
Las plataformas de criptomonedas deben priorizar soluciones móviles amigables para el usuario y productos de monedas estables en regiones de alta inflación.
Los candidatos políticos deberían desarrollar políticas claras sobre criptomonedas para atraer a un número creciente de votantes que priorizan la regulación de activos digitales.
Aprovechar la creciente adopción de monedas estables mediante la garantía de un marco regulatorio sólido.
El gobierno debería acelerar la implementación de regulaciones criptográficas claras para fomentar la adopción institucional.
Los proyectos de Ethereum deberían aprovechar las tarifas reducidas para apuntar a mercados sensibles a costos, especialmente en regiones en desarrollo.
Los desarrolladores deberían aprovechar la escalabilidad mejorada para innovar nuevos casos de uso, especialmente en áreas de alta demanda.
Utilizar la tecnología ZK para construir aplicaciones descentralizadas centradas en la privacidad y escalables, enfocándose en industrias como finanzas y atención médica.
Enfocarse en integrar monedas estables en sistemas tradicionales para acelerar la adopción global de criptomonedas, especialmente en mercados de alta inflación y en desarrollo.
Aprovechar la blockchain para mejorar las aplicaciones de inteligencia artificial, creando nuevas oportunidades de mercado en áreas como DeFi, gestión de cadenas de suministro e identidad digital.
Aprovechar al máximo la transición hacia DEX mediante la mejora de la experiencia del usuario, la liquidez y el comercio entre cadenas.
Priorizar herramientas e infraestructura amigables para los desarrolladores para atraer y retener a los constructores.
Prepararse para la quinta ola de adopción de criptomonedas en 2025.
2. La escala actual y adopción de las criptomonedas
En 2024, el crecimiento y la adopción de criptomonedas son muy significativos, con indicadores clave que muestran un aumento en la propiedad de criptomonedas, la participación activa y las tendencias globales. En particular, el sector ha experimentado un crecimiento notable en países en desarrollo, y las mejoras en la infraestructura han sentado las bases para una adopción masiva en el futuro. Esta sección profundiza en la escala actual del ecosistema de criptomonedas, centrándose en la propiedad global, usuarios activos y tasas de adopción de monederos móviles.
2.1 Activar usuarios pasivos de criptomonedas simplificando el acceso y reduciendo obstáculos. En los últimos años, la propiedad de criptomonedas ha aumentado significativamente, con millones de usuarios poseyendo activos criptográficos en diversas plataformas.
Número estimado de tenedores de criptomonedas a nivel mundial: Se estima que para 2024, habrá aproximadamente 617 millones de tenedores de criptomonedas en todo el mundo. Esta cifra representa aproximadamente el 12% del total de usuarios de Internet global (alrededor de 5 mil millones).
Aunque la industria de criptomonedas ya ha alcanzado a una parte considerable de los usuarios de Internet, sigue estando en una etapa temprana de adopción. La mayoría de los usuarios de Internet aún no han tenido contacto con criptomonedas, lo que ofrece oportunidades para un desarrollo adicional.
Los datos también indican que muchos tenedores de criptomonedas son propietarios pasivos, lo que significa que poseen activos digitales, pero no interactúan activamente con aplicaciones blockchain (como protocolos DeFi o intercambios descentralizados).
La propiedad pasiva frente al uso activo: Muchos individuos que poseen criptomonedas, además de comprar y mantener activos, no han adoptado completamente el ecosistema blockchain. Esto indica un mercado potencial que aún no ha sido desarrollado por los desarrolladores y las startups, que buscan transformar a los tenedores de criptomonedas en participantes activos mediante la construcción de aplicaciones que atraigan a una audiencia más amplia.
Oportunidades para startups: Los proyectos de criptomonedas tienen una gran oportunidad de enfocarse en llevar a estos usuarios pasivos al ecosistema activo, simplificando el acceso a aplicaciones descentralizadas (dApps) y reduciendo obstáculos como tarifas altas, interfaces de usuario complejas y requisitos de conocimientos técnicos.
2.2 Brecha entre la actividad en cadena y la propiedad direcciones activas mensuales de criptomonedas
El número de direcciones activas mensuales en varias redes blockchain ha alcanzado un máximo histórico de aproximadamente 220 millones. Sin embargo, es importante tener en cuenta que un usuario puede controlar múltiples direcciones, por lo que esta cifra no se correlaciona directamente con el número de usuarios únicos. Usuarios únicos activos mensuales.
Después de ajustar por usuarios que poseen múltiples direcciones, se estima que hay entre 30 y 60 millones de usuarios activos únicos que interactúan con las redes blockchain mensualmente. Aunque la cantidad de direcciones activas es impresionante, la diferencia entre el número de direcciones y el número de usuarios únicos resalta que el ecosistema de criptomonedas sigue siendo relativamente pequeño en comparación con el total de usuarios de Internet. Esta brecha indica que la industria aún no ha alcanzado la adopción generalizada. Actividad en cadena y propiedad: A pesar de que hay muchas personas que poseen criptomonedas, la participación activa en cadena es mucho más baja. Esto puede atribuirse a tarifas de transacción elevadas en algunas redes, la falta de interfaces amigables para los usuarios, y la limitada aplicabilidad práctica de las criptomonedas más allá de la especulación.
2.3 Las plataformas de criptomonedas deben priorizar soluciones móviles amigables para el usuario y productos de monedas estables en regiones de alta inflación. Los monederos móviles se han convertido en un punto de entrada importante para los usuarios de criptomonedas, especialmente en países en desarrollo donde la infraestructura financiera tradicional es menos accesible.
Regiones líderes en adopción de monederos móviles:
Nigeria, India y Argentina se han convertido en las principales regiones para el uso de monederos móviles, liderando en tasas de adopción y actividad.
Cuota de monederos móviles en EE. UU.: La cuota de uso de monederos móviles en EE. UU. ha caído por debajo del 15%, lo que refleja un cambio en los patrones de adopción hacia mercados en desarrollo.
La dependencia creciente de regiones como África, Asia y América Latina en los monederos móviles refleja el uso real de las criptomonedas en estas economías. En muchas de estas áreas, las criptomonedas se utilizan para cubrirse contra la inflación, transferir fondos a través de fronteras y acceder a servicios financieros que de otro modo serían inaccesibles.
Monedas estables en economías de alta inflación: El aumento en el uso de monederos móviles en países como Argentina resalta el papel de las monedas estables como cobertura contra la depreciación de la moneda local. Con tasas de inflación anuales que alcanzan el 80%, las monedas estables vinculadas al dólar ofrecen a los usuarios de estas regiones una forma más estable de almacenar valor.
3. Panorama político y entorno regulatorio
A medida que las criptomonedas continúan evolucionando, su impacto en el panorama político se vuelve cada vez más evidente, especialmente en EE. UU. Esta sección explora cómo las criptomonedas se han convertido en un tema político importante, el papel de las monedas estables en el mantenimiento de la dominación del dólar y los últimos desarrollos regulatorios que están dando forma a la industria.
3.1 Los candidatos políticos deben desarrollar políticas claras sobre criptomonedas para atraer a un número creciente de votantes que priorizan la regulación de activos digitales.
A medida que se acerca la elección presidencial de EE. UU. de 2024, las criptomonedas se han convertido en un tema candente, especialmente en estados clave. La influencia de los estados oscilantes
Pennsylvania, Wisconsin y Michigan han tenido el crecimiento más notable en búsquedas relacionadas con criptomonedas entre 2020 y 2024, lo que las convierte en campos de batalla clave donde las políticas sobre criptomonedas pueden afectar la tasa de votación y las decisiones de los votantes.
Datos de Google Trends: Un análisis de las tendencias de búsqueda muestra que el interés por las criptomonedas en estos estados ha aumentado drásticamente, indicando que algunos votantes consideran las criptomonedas como un tema importante.
Los estados políticamente críticos muestran un creciente interés por las criptomonedas, lo que indica que estas podrían influir en los resultados de las elecciones de 2024. Con el surgimiento de candidatos que apoyan las criptomonedas y la discusión sobre el papel de las monedas digitales en la economía estadounidense, las criptomonedas podrían convertirse en un tema decisivo en las elecciones.
Postura de los políticos: Tanto los demócratas como los republicanos han comenzado a integrar las criptomonedas en sus plataformas y están discutiendo sobre la innovación, la transparencia regulatoria y los beneficios económicos de adoptar activos digitales. El interés bipartidista en las criptomonedas destaca la importancia de las criptomonedas como un problema de primer orden que va más allá de las divisiones políticas tradicionales.
3.2 Aprovechar la creciente popularidad de las monedas estables mediante la garantía de un marco regulatorio sólido. La posición del dólar como moneda de reserva mundial es estratégica para EE. UU., pero su dominancia se ve amenazada por otras monedas y activos digitales emergentes.
Monedas estables como herramienta para la dominancia del dólar:
Monedas estables vinculadas al dólar: Más del 99% de las monedas estables están vinculadas al dólar, lo que las convierte en una herramienta importante para mantener la dominancia del dólar en la economía global.
Fortalecer el dólar: Con el advenimiento de las monedas digitales de bancos centrales (CBDC), las monedas estables se convierten en el estándar digital para las transacciones transfronterizas, ofreciendo a EE. UU. un medio para mantener su influencia.
Indicadores clave: Tenencia de deuda del gobierno de EE. UU. por parte de monedas estables
Las monedas estables son actualmente el 20.º mayor tenedor de deuda del gobierno de EE. UU., superando a economías importantes como Alemania. A medida que aumenta la tasa de adopción, las monedas estables pueden seguir desempeñando un papel clave en el apoyo a la deuda del gobierno de EE. UU. y podrían convertirse en uno de los mayores tenedores en el futuro. Este cambio destaca el creciente poder de influencia de las monedas estables en los ecosistemas de criptomonedas y finanzas tradicionales. Como extensión digital del dólar, las monedas estables se utilizan ampliamente, ofreciendo a EE. UU. una oportunidad única para reforzar su influencia económica global, incluso mientras otros países intentan adoptar monedas digitales de bancos centrales (CBDC). A través de la adopción de monedas estables, EE. UU. puede fortalecer la posición del dólar en el comercio y las finanzas globales, al tiempo que proporciona una alternativa digital más flexible al sistema bancario tradicional.
Desafíos futuros: Aunque las monedas estables ofrecen ventajas significativas, la incertidumbre regulatoria y las preocupaciones sobre su impacto sistémico en las finanzas tradicionales siguen siendo obstáculos a resolver. Asegurar que las monedas estables estén bien reguladas y respaldadas por reservas adecuadas es crucial para mantener la confianza de las personas en su uso como dólares digitales.
3.3 El gobierno debería acelerar la implementación de regulaciones de criptomonedas claras para fomentar la adopción institucional.
En 2024, el entorno regulatorio de las criptomonedas presenta tanto avances como desafíos, ya que los gobiernos de todo el mundo trabajan para abordar cómo regular esta industria en rápida evolución. EE. UU. ha logrado avances significativos en la creación de un marco regulatorio más claro para las criptomonedas, pero los desafíos persisten.
Apoyo bipartidista a la legislación sobre criptomonedas:
Proyecto de ley FIT-21: Un avance importante fue la aprobación del proyecto de ley FIT-21 por parte de la Cámara de Representantes de EE. UU., que recibió un amplio apoyo bipartidista. Este proyecto de ley esboza un marco regulatorio para las criptomonedas, abordando temas como la tributación, la protección del consumidor y la regulación de plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi).
Legislación sobre monedas estables: El interés bipartidista en la creación de legislación sobre monedas estables está en aumento, y algunos legisladores reconocen la importancia de garantizar que las monedas estables estén reguladas y operen dentro de un sistema financiero seguro y robusto.
La aprobación del proyecto de ley FIT-21 y el creciente enfoque en la regulación de las monedas estables marcan un paso positivo hacia adelante para la industria de criptomonedas en EE. UU. La claridad regulatoria es crucial para fomentar la innovación y garantizar la protección del consumidor. Sin embargo, la velocidad de implementación de las nuevas leyes y el resultado final del panorama regulatorio siguen siendo inciertos.
Tendencias regulatorias globales:
Europa y Asia: Varios países en Europa y Asia también están avanzando hacia marcos regulatorios más completos para las criptomonedas. La regulación del mercado de activos criptográficos (MiCA) de la UE es un ejemplo típico, indicando que las regiones buscan regular la industria y crear un entorno regulatorio estable que fomente el crecimiento.
Regulación de CBDC y criptomonedas: A medida que más países prueban o lanzan monedas digitales de bancos centrales (CBDC), la interacción entre las monedas nacionales y las monedas estables descentralizadas se convertirá en un enfoque regulatorio importante. Los gobiernos deben encontrar un equilibrio entre fomentar la innovación y mantener el control sobre el sistema monetario.
A medida que las empresas y las instituciones financieras buscan seguridad para operar en un entorno regulatorio claro, una regulación más clara puede aumentar la adopción institucional de criptomonedas. Al mismo tiempo, la claridad regulatoria ayudará a atraer a más usuarios al ofrecer garantías contra el fraude y el abuso.
4. Desarrollo de infraestructura
4.1 Los proyectos de Ethereum deben aprovechar las tarifas reducidas para apuntar a mercados sensibles a costos, especialmente en regiones en desarrollo. La red de Ethereum experimentó actualizaciones significativas en 2024, siendo uno de los cambios más impactantes la EIP-4844 (Proto-Danksharding). Esta actualización redujo drásticamente las tarifas de transacción para soluciones de segunda capa (L2) y mejoró la escalabilidad general del ecosistema de Ethereum.
Implementación de EIP-4844:
Proto-Danksharding: Esta actualización introduce una nueva capa de disponibilidad de datos para Ethereum, diseñada específicamente para apoyar la demanda de agregación (soluciones de escalabilidad de segunda capa). Al permitir que las agregaciones almacenen datos de manera más eficiente, EIP-4844 reduce significativamente los costos de uso de Ethereum para desarrolladores y usuarios finales.
Impacto de las soluciones de segunda capa:
Reducir el costo de transacciones ETH
Los costos de usar redes de segunda capa como Arbitrum u Optimism han disminuido significativamente. Por ejemplo, mover monedas estables usando soluciones de segunda capa ahora cuesta menos de un centavo, mientras que las tarifas en la red principal de Ethereum eran de 12 dólares en 2021. Esto es un cambio radical para los usuarios en países en desarrollo, donde las tarifas elevadas hacían que muchos servicios basados en Ethereum fueran inaccesibles. El éxito de EIP-4844 representa un hito clave para Ethereum, ya que continúa enfrentando desafíos de costos elevados y congestión de la red. Al hacer que las transacciones en la red de segunda capa sean más asequibles, Ethereum puede competir mejor con nuevas blockchains de primera capa que ofrecen transacciones más rápidas y económicas. Esta actualización de infraestructura también abre la puerta a nuevas aplicaciones descentralizadas (dApps) que necesitan bajos costos de transacción para operar de manera efectiva.
4.2 Los desarrolladores deberían aprovechar la escalabilidad mejorada para innovar nuevos casos de uso, especialmente en áreas de alta demanda.
La escalabilidad de blockchain ha sido un enfoque clave en la industria, ya que las redes necesitan procesar un número creciente de transacciones sin sacrificar la velocidad o la seguridad. En 2024, se lograron avances significativos en la escalabilidad general de las redes blockchain.
Crecimiento del volumen de transacciones:
Crecimiento de 50 veces: Las redes blockchain ahora pueden manejar 50 veces más transacciones por segundo (TPS) que hace cuatro años. Esta mejora es gracias a los avances en soluciones de escalabilidad de segunda capa para Ethereum y optimizaciones en alternativas de blockchain de primera capa como Solana, Tron y Avalanche.
Contribuyentes a la escalabilidad:
Escalabilidad de segunda capa: Las soluciones de segunda capa de Ethereum (como rollups) desempeñan un papel clave al aumentar el volumen de transacciones de la red sin sobrecargar la cadena principal. A medida que más usuarios se trasladan a la red de segunda capa, la capacidad de Ethereum para manejar la actividad de dApps crece exponencialmente.
Solana y otras de primera capa: Plataformas como Solana se centran en aumentar la velocidad y eficiencia de las transacciones en la capa base. El mecanismo de Prueba Histórica (PoH) de Solana permite que la red procese miles de transacciones por segundo, convirtiéndola en una opción popular para aplicaciones de comercio de alta frecuencia y juegos.
Estos avances en la escalabilidad han permitido que la blockchain soporte una gama más amplia de aplicaciones, desde DeFi hasta juegos, sin enfrentar los cuellos de botella que afectaron a la industria durante el último mercado alcista. A medida que la blockchain se vuelve más eficiente y asequible, es probable que veamos más experimentos de aplicaciones descentralizadas que anteriormente no podían realizarse debido a altos costos y lentitud en las transacciones. 4.3 Utilizar tecnología ZK para construir aplicaciones descentralizadas centradas en la privacidad y escalables, enfocándose en industrias como finanzas y salud. Las pruebas de conocimiento cero (ZKP) representan un avance en la tecnología criptográfica, abordando algunos de los desafíos más apremiantes de la blockchain: escalabilidad, privacidad e interoperabilidad. ¿Qué son las pruebas de conocimiento cero?
Las pruebas de conocimiento cero permiten a una parte demostrar la validez de una afirmación a otra parte sin revelar información adicional. En el contexto de blockchain, ZKP se puede utilizar para verificar transacciones sin exponer datos sensibles.
Aplicaciones de ZKP:
Privacidad: ZKP permite transacciones privadas en blockchains públicas, protegiendo la confidencialidad del usuario sin comprometer la transparencia de la red.
Escalabilidad: Al permitir que ciertos cálculos se realicen fuera de la cadena y se verifiquen en la cadena, ZKP puede reducir significativamente la cantidad de datos que deben almacenarse en la blockchain, mejorando así la eficiencia.
Interoperabilidad: ZKP puede facilitar la interacción entre cadenas al verificar datos entre diferentes blockchains sin exponer información subyacente.
Avances tecnológicos:
ZK Máquina Virtual (ZKVM): El desarrollo de ZKVM es un hito importante para hacer que la tecnología de conocimiento cero sea más accesible. ZKVM permite a los desarrolladores construir aplicaciones descentralizadas que utilizan ZKP para mejorar la privacidad y la escalabilidad.
Indicadores de rendimiento: ZKVM todavía se encuentra en las etapas iniciales de desarrollo, y su rendimiento es comparable al de la computación tradicional en sus primeras etapas. Sin embargo, las mejoras están ocurriendo rápidamente y se espera que la tecnología ZK juegue un papel importante en la próxima ola de innovación en blockchain.
ZKP es un área de enfoque clave para el futuro de la tecnología blockchain. Tienen la capacidad de abordar problemas de privacidad mientras mejoran la escalabilidad, lo que las convierte en una innovación clave para la próxima generación de aplicaciones descentralizadas. A medida que la tecnología ZK madure, podemos esperar una adopción más amplia en diversas industrias, desde finanzas hasta atención médica.
5. Nuevas aplicaciones y tendencias
5.1 Enfocarse en ampliar la integración de monedas estables con sistemas tradicionales para acelerar la adopción global de criptomonedas, especialmente en mercados de alta inflación y en desarrollo. Las finanzas descentralizadas (DeFi) y las monedas estables seguirán dominando el espacio de criptomonedas en 2024. Estos dos ámbitos representan la mayoría de la actividad en cadena y se han convertido en motores clave del ecosistema de criptomonedas en su conjunto.
Detalles de uso:
DeFi: Representa el 34% de la actividad en cadena, siendo el caso de uso más destacado de la tecnología blockchain.
Monedas estables: Representan el 32% de la actividad, principalmente debido a su función como medio de transferencia de valor, especialmente en economías de alta inflación y remesas transfronterizas.
Servicios de infraestructura (puentes, oráculos, billeteras de contratos inteligentes): Estos representan el 14% de la actividad en blockchain, destacando la creciente importancia de las soluciones de infraestructura para conectar diferentes ecosistemas blockchain y asegurar la funcionalidad fluida de las dApps.
Transferencias de tokens: Las transferencias generales de tokens representan el 13% del uso, indicando un flujo continuo de valor dentro de las redes blockchain.
Otras categorías:
Intercambios centralizados (CEX): Solo el 3% de la actividad en blockchain está relacionada con intercambios centralizados, lo que indica un cambio hacia alternativas descentralizadas.
Juegos y NFT: Estas industrias emergentes representan menos del 3% de la actividad total, pero tienen un enorme potencial de crecimiento en los próximos años.
Aplicaciones sociales: Las dApps sociales están todavía en su infancia, representando menos del 1% de la actividad en blockchain.
Se ha demostrado que DeFi y las monedas estables son las aplicaciones más poderosas y ampliamente aplicadas de la tecnología blockchain. El éxito de DeFi radica en su capacidad para proporcionar servicios financieros sin intermediarios, permitiendo a los usuarios prestar y comerciar con facilidad. Por otro lado, las monedas estables ofrecen un medio confiable para las transacciones y protegen contra la volatilidad de las monedas locales en mercados de alta inflación. A medida que la infraestructura mejora y más usuarios se suman a plataformas descentralizadas, se espera que estos dos campos sigan impulsando la adopción de criptomonedas en 2025.
Potencial de crecimiento:
DeFi: A medida que el ecosistema DeFi madura, se espera que surjan productos financieros más complejos (como derivados, seguros y préstamos entre cadenas) que atraerán a inversores institucionales.
Monedas estables: La demanda de monedas estables sigue creciendo, especialmente entre los participantes institucionales y en países en desarrollo, lo que podría impulsar su adopción adicional. La integración de las monedas estables con el sistema financiero tradicional, junto con una regulación más clara, podría estimular su adopción aún más.
5.2 Aprovechar la blockchain para mejorar las aplicaciones de inteligencia artificial, creando nuevas oportunidades de mercado en áreas como DeFi, gestión de cadenas de suministro y identidad digital. La intersección de la inteligencia artificial (IA) y blockchain se ha convertido en uno de los campos más emocionantes de 2024, con una gran superposición entre la base de usuarios y las nuevas aplicaciones emergentes.
Superposición de usuarios:
Alta relevancia: Los datos muestran que hay una alta superposición entre los usuarios de tecnologías de inteligencia artificial como ChatGPT y los participantes activos en el campo de las criptomonedas. Esta superposición sugiere que los usuarios de criptomonedas son algunos de los primeros adoptantes de la inteligencia artificial y es probable que impulsen la innovación en la intersección de estas dos tecnologías.
Aplicaciones y sinergias:
Autenticidad y verificación: Uno de los casos de uso más prometedores de la blockchain en inteligencia artificial es verificar la autenticidad del contenido generado por inteligencia artificial. A medida que los medios generados por inteligencia artificial y la suplantación profunda se vuelven más comunes, aumentará la demanda de sistemas confiables para verificar la fuente y precisión del contenido. La blockchain, con sus características criptográficas, puede servir como una capa de verificación para garantizar la legitimidad de las salidas de IA.
Propiedad y control de datos: La blockchain también puede abordar preocupaciones sobre la propiedad de datos en aplicaciones de inteligencia artificial. Los sistemas descentralizados permiten a las personas controlar sus propios datos personales, que luego pueden usarse para entrenar modelos de inteligencia artificial sin comprometer la privacidad o la soberanía.
Agentes de IA descentralizados: La blockchain puede facilitar la creación de agentes de IA descentralizados que no dependen de ninguna autoridad central. Estos agentes pueden ser utilizados en una variedad de aplicaciones, desde comercio automático hasta servicio al cliente descentralizado, sin el riesgo de censura o manipulación.
Muchas startups y empresas consolidadas están comenzando a explorar cómo la blockchain puede mejorar la funcionalidad y seguridad de las aplicaciones de inteligencia artificial. La fusión de estas dos tecnologías de vanguardia podría abrir nuevos mercados y casos de uso que anteriormente no eran posibles, especialmente en áreas como finanzas descentralizadas, gestión de cadenas de suministro e identificación digital.
5.3 Aprovechar la transición hacia DEX mediante la mejora de la experiencia del usuario y la liquidez, así como el comercio entre cadenas. Uno de los cambios más significativos en 2024 es el aumento constante de la cuota de mercado de los intercambios descentralizados (DEX) en comparación con los intercambios centralizados (CEX). Esta tendencia refleja el amplio movimiento del ecosistema de criptomonedas hacia la descentralización.
Tendencias de cuota de mercado
DEX: En 2020, los intercambios descentralizados representaban el 0% del volumen de transacciones de criptomonedas. Se espera que para 2024, los DEX representen más del 10% del volumen total de transacciones de criptomonedas, y algunas estimaciones sugieren que este número podría aumentar al 30-40% en los próximos años.
Intercambios centralizados: Aunque los intercambios centralizados aún dominan el mercado, la cuota de los intercambios centralizados está disminuyendo gradualmente a medida que más usuarios buscan alternativas descentralizadas que ofrezcan mayor seguridad, transparencia y control sobre sus fondos.
Ventajas de DEX:
Seguridad: DEX elimina la necesidad de que los usuarios confíen sus fondos a instituciones centralizadas, reduciendo así el riesgo de ataques de hackers o fraudes que han afectado a muchos intercambios centralizados en los últimos años.
Transparencia: Todas las transacciones en DEX se ejecutan en la cadena, lo que significa que son visibles públicamente y verificables, reduciendo el riesgo de manipulación del mercado o comportamientos poco transparentes.
Control del usuario: DEX permite a los usuarios mantener sus propios activos durante todo el proceso de transacción, reduciendo el riesgo de pérdidas debido a quiebras o una mala gestión de los intercambios.
Predicciones: A medida que DEX continúe mejorando la experiencia del usuario y la liquidez, se espera que capturen una mayor parte del mercado. La introducción de funciones como los creadores de mercado automáticos (AMM) y el comercio entre cadenas ya ha hecho que DEX sean más competitivos, y el desarrollo adicional de la infraestructura financiera descentralizada podría acelerar esta tendencia.
6. Priorizar herramientas e infraestructura amigables para los desarrolladores para atraer y retener a los creadores
El interés de los desarrolladores en el campo de las criptomonedas es un indicador clave del potencial de crecimiento a largo plazo de la industria. En 2024, se espera que el número de constructores enfocados en proyectos de criptomonedas aumente significativamente, gracias a los avances en la infraestructura y el aumento del potencial de innovación.
Dashboard de Builder Energy: El Dashboard de Builder Energy de A16Z rastrea la actividad de desarrolladores a través de blockchains, categorías y regiones. Esta herramienta muestra que el número de constructores activos en el espacio de criptomonedas ha ido en aumento año tras año, reflejando la madurez y expansión del ecosistema.
Preferencias de plataforma:
Ethereum y la segunda capa: Ethereum y sus soluciones de segunda capa continúan atrayendo el interés de la mayoría de los desarrolladores, enfocándose en la escalabilidad y la mejora de la experiencia del usuario. El éxito de EIP-4844 y de soluciones de agregación como Optimism y Arbitrum ha atraído a desarrolladores que desean construir en estas plataformas eficientes y escalables.
Base: Base es un ecosistema innovador en 2024, con un rápido crecimiento del interés de los desarrolladores debido a su rendimiento y la innovación en la escalabilidad de la segunda capa.
Otros ecosistemas: Aunque Ethereum y su segunda capa dominan, plataformas como Bitcoin, Solana y nuevos entrantes siguen ganando atención, especialmente para aplicaciones que requieren alta capacidad de procesamiento y bajos costos de transacción.
Crecimiento de Builder Energy: El interés de los desarrolladores está en aumento, lo que indica que el ecosistema es saludable y está en constante desarrollo. Con más proyectos lanzándose y más herramientas creadas para los desarrolladores, el espacio de criptomonedas se vuelve más accesible e innovador.
7. Tendencias de 2025
A medida que la industria de criptomonedas continúa evolucionando, surgen varias tendencias y predicciones clave para 2025. Se espera que estas influyan en la próxima fase de crecimiento e innovación en el campo.
Tasa de utilización de infraestructura: Con las mejoras en la escalabilidad en 2024, la amplia aplicación de la tecnología blockchain está lista. A medida que las tarifas de transacción disminuyen y la eficiencia de la red aumenta, más usuarios y aplicaciones ingresarán a este espacio.
Nuevos casos de uso: La reducción de tarifas de transacción permitirá desarrollar más aplicaciones descentralizadas en campos como redes sociales, juegos y gestión de cadenas de suministro. Actualmente, estos campos tienen una representación insuficiente en la actividad en cadena, pero a medida que la infraestructura se fortalezca, podrían experimentar un crecimiento significativo.
Claridad regulatoria: Los desarrollos regulatorios en EE. UU. y en todo el mundo jugarán un papel clave en determinar la velocidad de adopción. Regulaciones más claras atraerán a más inversores institucionales y darán mayor legitimidad a la industria, al tiempo que protegen a los consumidores y aseguran la estabilidad del mercado.
Fusión de IA y blockchain: Se espera que la fusión de IA y blockchain se acelere en 2025, donde surgirán más casos de uso en la intersección de estas dos tecnologías. Desde aplicaciones de finanzas descentralizadas impulsadas por IA hasta sistemas de verificación de modelos de IA basados en blockchain, las sinergias entre estas tecnologías podrían abrir nuevas oportunidades para la innovación.
Quinta ola de adopción: El mercado de criptomonedas está a punto de experimentar la quinta ola de adopción, impulsada por la madurez de las aplicaciones descentralizadas, un mayor nivel de participación institucional y un aumento de la transparencia regulatoria a nivel global. Si la industria mantiene el impulso actual, 2025 podría marcar el inicio de un nuevo ciclo importante de crecimiento e innovación.
8. Conclusiones
2024 es un año de transformación para la industria de las criptomonedas, caracterizado por mejoras significativas en la infraestructura, avances regulatorios y la madurez de aplicaciones clave. A medida que la tecnología blockchain continúa expandiéndose y volviéndose más asequible, se espera que la industria encuentre aplicaciones más amplias en múltiples sectores, incluyendo finanzas y juegos. A pesar de que aún existen desafíos, especialmente en términos de transparencia regulatoria y experiencia del usuario, las perspectivas generales de la industria son positivas.
