El flujo de dinero global está cambiando rápidamente: descubra cómo influye en sus decisiones de inversión.
Últimamente, he estado siguiendo de cerca la liquidez global y 2024 ha sido un año en el que está aumentando rápidamente.
Con los bancos centrales recortando las tasas de interés e inyectando dinero en la economía, hay un impacto significativo en los precios de los activos.
Índice de liquidez global (2000-2026)
Me di cuenta de que, si bien existen grandes oportunidades, también conllevan riesgos como la inflación y la inestabilidad económica. Por eso, pensé en compartir lo que he aprendido y cómo ajustaré mi estrategia.
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Resumen rápido:
La creciente liquidez global está impulsando al alza los precios de los bonos, las acciones y las criptomonedas.
Bitcoin está estrechamente vinculado a la liquidez y se está beneficiando del aumento actual.
La inflación y la inestabilidad económica son riesgos reales que hay que tener en cuenta.
La diversificación es clave: equilibrar los activos seguros con los más riesgosos
En este entorno inflacionario y de alta liquidez, invertir es mejor que ahorrar.
Por qué la liquidez global es importante para mí (y por qué debería ser importante para usted también)
Analicémoslo en detalle: la liquidez global es básicamente la cantidad total de dinero que circula en la economía. Pensemos en ella como el efectivo, los depósitos bancarios y otros activos líquidos que circulan por distintos canales.
Los bancos centrales desempeñan un papel importante en esto, modificando las tasas de interés o agregando estímulos, lo que hace que los préstamos sean más baratos y aumenta la cantidad de dinero disponible.
Este año, algunos movimientos importantes realmente me han llamado la atención:
China ha puesto en marcha un paquete de estímulo de 143.000 millones de dólares para impulsar su economía.
La Reserva Federal de Estados Unidos redujo las tasas de interés en 50 puntos básicos en septiembre de 2024, y se habla de que habrá aún más recortes.
Entonces, ¿qué significa esto para personas como usted y yo que estamos tratando de tomar decisiones de inversión inteligentes? Bueno, una mayor liquidez generalmente significa precios de activos más altos.
Y ahí es donde comienza la diversión.
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Cómo el aumento de la liquidez está afectando mis inversiones
Con el aumento de la liquidez global, 2024 traerá grandes cambios al mundo financiero. Los bancos centrales están inundando las economías con dinero barato, lo que se está propagando a través de varias clases de activos.
Para alguien como yo, que siempre busca aprovechar al máximo los cambios del mercado, esto crea tanto oportunidades como riesgos.
Así es como lo veo:
Inversiones tradicionales
El aumento de la liquidez suele hacer que las inversiones más seguras, como los bonos y los bienes raíces, resulten más atractivas. Los inversores (¡yo incluido!) tienden a depositar su efectivo en estos activos estables durante tiempos de incertidumbre. Cuanto más capital ingresa, más demanda hay, y eso hace que los precios suban.
Cepo
Una vez que los bonos y los bienes raíces se calientan, las acciones entran en juego. Con toda esa liquidez adicional, la confianza de los inversores se fortalece, y es entonces cuando empiezo a pensar en mayores retornos en el mercado de valores.
A las empresas les resulta más fácil pedir dinero prestado y expandirse, lo que hace subir los precios de las acciones. En este momento, estoy prestando mucha atención a los sectores que prosperan en este entorno: la tecnología y las finanzas son mis opciones preferidas.
Alineación direccional con la liquidez global en un período de 12 meses
Criptomonedas
Ahora es aquí donde las cosas se ponen realmente interesantes.
Bitcoin es muy sensible a la liquidez global: existe una enorme correlación de 0,94 entre los precios de Bitcoin y la liquidez global entre 2013 y 2024. Desde que la Reserva Federal redujo las tasas en septiembre, he visto un repunte notable en los precios de las criptomonedas, y eso no es una coincidencia.
Para mí, Bitcoin es como un barómetro que mide la cantidad de dinero que circula en la economía global. Por eso, he aumentado mi exposición a Bitcoin y otras criptomonedas, esperando que sus precios sigan aumentando a medida que aumenta la liquidez.
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¿Qué hay en mi radar?
Pero no todo es color de rosa. Junto con el aumento de la liquidez llega la inflación. Más dinero en el sistema suele conducir a precios más altos para los bienes y servicios, lo que erosiona el valor del efectivo. Un área que estoy siguiendo de cerca es el mercado inmobiliario de Estados Unidos.
Liquidez neta global
Los ingresos necesarios para comprar una vivienda promedio se han más que duplicado desde 2020, pasando de $53,679 a $121,398 en 2024. ¡Ay!
También soy cauteloso con el riesgo de burbujas de activos y estancamiento económico. Expertos como Daniel Lacalle advierten que, si bien la liquidez puede impulsar los precios de los activos, también puede crear niveles insostenibles de crecimiento.
Me estoy asegurando de no ser demasiado agresivo con los activos riesgosos en este entorno.
Ahora bien, ¿cómo debemos prepararnos para el futuro?
En vista del panorama actual, lo importante es ser estratégico con las inversiones. En esto me estoy centrando y en lo que quizás usted también quiera considerar:
Diversificando mi cartera
No pongas todos los huevos en una sola canasta. Estoy equilibrando las apuestas más seguras, como los bonos y los bienes raíces, con opciones más riesgosas, como las acciones y las criptomonedas.
Seguimiento de las tendencias de liquidez
Me mantengo al día sobre lo que hacen los bancos centrales y cómo se mueve la liquidez global. Esto me permite tener una mejor idea de dónde invertir y cuándo tomar decisiones.
Teniendo en cuenta la inflación
La inflación no es algo que podamos ignorar: está erosionando el efectivo. Por eso me inclino por activos que tienen el potencial de superar la inflación, como los bienes raíces y el bitcoin. El objetivo aquí es proteger el poder adquisitivo y hacer crecer el capital a largo plazo.
Elegir invertir en lugar de ahorrar
Una de las lecciones más importantes que he aprendido este año es la importancia de invertir en lugar de ahorrar. En este entorno, los ahorradores podrían ver cómo su dinero pierde valor con el tiempo debido a la inflación, mientras que los inversores se benefician a medida que aumentan los precios de los activos.
Para mí la pregunta es clara: ¿Invertí o ahorré?
Terminando
Con el aumento de la liquidez global, estamos considerando tanto oportunidades como riesgos. Los precios de los activos están subiendo en todos los ámbitos, desde los bonos hasta las acciones, e incluso las criptomonedas como el bitcóin. Pero seamos realistas, estas oportunidades vienen acompañadas de desafíos: la inflación y la posibilidad de que se formen burbujas están al acecho.
Si desea mantenerse a la vanguardia, la diversificación es fundamental. Distribuya sus apuestas y no se exponga demasiado a ningún activo. Esté atento a las tendencias de liquidez y a los movimientos de los bancos centrales, y esté preparado para ajustar sus posiciones rápidamente. La estrategia aquí es mantenerse informado, adaptarse y aprovechar las subidas, al tiempo que se protege de las inevitables caídas.
En resumen: manténgase inteligente y ágil. Las oportunidades están ahí, pero solo si sabe gestionar los riesgos.
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