Según Cointelegraph, el neobanco Revolut, que se dedica a las criptomonedas, ha logrado evitar millones de dólares en pérdidas potenciales para sus clientes debido a transferencias fraudulentas de criptomonedas durante los últimos tres meses. El 7 de octubre, Revolut anunció que había bloqueado transferencias de criptomonedas potencialmente fraudulentas por valor de hasta 13,5 millones de dólares entre el 1 de junio y el 1 de septiembre de 2024. La empresa atribuyó este éxito a sus medidas de seguridad mejoradas específicas para las criptomonedas, que han aumentado significativamente la cantidad de posibles fraudes que ha evitado.
Revolut estimó que ahorró a sus clientes más de 590 millones de dólares en transacciones potencialmente fraudulentas en 2023. Woody Malouf, director de delitos financieros y fraudes de la empresa, explicó que estos posibles casos de fraude incluyen esquemas como estafas de patrocinio de celebridades, deepfakes y estafas generadas por inteligencia artificial. Malouf enfatizó que Revolut se toma en serio la seguridad, incluso en el ámbito de las criptomonedas. Las medidas de seguridad de la empresa incluyen el monitoreo de patrones de actividad sospechosa, autenticación de dos factores y soporte 24 horas al día, 7 días a la semana.
El mecanismo antifraude de criptomonedas de Revolut tiene como objetivo proteger a los inversores al señalar transacciones potencialmente sospechosas a los usuarios. Cuando los clientes inician una transferencia de criptomonedas, los algoritmos de Revolut monitorean la transferencia en tiempo real y brindan advertencias en la aplicación si se detecta actividad sospechosa. El sistema está diseñado para gestionar transferencias genuinas de manera eficiente, y el 92 % de todas las transacciones de criptomonedas se completan sin requerir información adicional del usuario. Para el 8 % restante, se necesitan revisiones adicionales para garantizar el cumplimiento de las regulaciones de prevención de fraude y contra el lavado de dinero. Solo 1 de cada 5000 transferencias conduce al cierre de la cuenta después de una revisión adicional, lo que representa menos del 0,02 %.
Emil Urmanshin, director de criptomonedas y nuevas apuestas en Revolut, afirmó que la plataforma ha estado afinando constantemente su proceso de transferencia desde que lanzó los retiros y depósitos de criptomonedas. Revolut sigue estrictas regulaciones financieras para crear un entorno seguro para todas las transacciones de criptomonedas, desde el momento en que los clientes se registran. Esto incluye el monitoreo de patrones de actividad sospechosa, verificaciones de identidad y autenticación de dos factores. Además, Revolut ofrece una función de protección biométrica llamada "Protección de riqueza", que requiere verificación de selfie para los retiros y está deshabilitada de forma predeterminada.
La última actualización de Revolut sobre los esfuerzos de lucha contra el fraude de criptomonedas se produjo poco después de que la empresa criticara los esfuerzos de prevención del fraude de Meta y pidiera a Meta de Mark Zuckerberg que compartiera el costo de compensar a las víctimas de fraude. Revolut argumentó que las plataformas Meta siguen siendo la principal fuente de todas las estafas denunciadas a Revolut en el primer trimestre de 2024, lo que representa el 62%. Bloomberg informó en septiembre que Revolut enfrentó críticas en 2024 debido a un aumento en las denuncias de fraude, y algunos inversores sufrieron pérdidas significativas debido a estafas a través de sus cuentas de Revolut. The Guardian también informó en abril de 2024 sobre un inversor que perdió 40.000 libras (52.300 dólares) en Revolut debido a una estafa, y Revolut rechazó un reembolso.
