En su informe publicado recientemente, el Centro de Denuncias de Delitos en Internet de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de Estados Unidos reveló que los inversores perdieron una cifra histórica de 5.600 millones de dólares por fraude financiero relacionado con las criptomonedas en 2023, un 45% más que en 2022.
Más del 10% de los casos de fraude financiero están relacionados con las criptomonedas
5.600 millones de dólares. Esa es la cantidad de dinero que el FBI estimó que perdieron los estadounidenses víctimas de fraudes con criptomonedas el año pasado.
En un informe del lunes, la agencia dijo que recibió unas impresionantes 69.468 quejas relacionadas con criptomonedas en 2023, lo que representa más del 10% del total de quejas por fraude financiero y alrededor del 50% de las pérdidas totales.
Los estadounidenses perdieron 5.600 millones de dólares en estafas con criptomonedas en 2023 (y representaron el 50% de las pérdidas totales por fraude financiero), según un nuevo informe publicado el lunes por el FBI https://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li
— Leo Schwartz (@leomschwartz) 9 de septiembre de 2024
El año pasado, los inversores mayores de 60 años fueron los que más pérdidas registraron (más de 1200 millones de dólares), seguidos de las víctimas de entre 30 y 40 años. Según el FBI, los fraudes de inversión fueron el delito más denunciado. El tipo más común de fraude de inversión relacionado con las criptomonedas fue lo que la agencia denominó como fraudes "facilitados por la confianza".
Con este tipo de fraude de inversión, los estafadores establecen relaciones con sus víctimas durante largos períodos, generalmente a través de aplicaciones de citas y redes sociales, antes de convencerlas de invertir grandes cantidades de dinero en plataformas de criptomonedas sospechosas de las que no pueden retirar dinero.
“A lo largo de los años, la promoción generalizada de las criptomonedas como vehículo de inversión, combinada con una mentalidad asociada con el ‘miedo a perderse algo’, ha generado oportunidades para que los delincuentes se dirijan a los consumidores y a los inversores minoristas, en particular a aquellos que buscan obtener ganancias de la inversión pero no están familiarizados con la tecnología y los riesgos que conlleva”, escribió el FBI.
Estafas de juegos para ganar dinero y quioscos de criptomonedas
Aunque la división de investigación criminal del FBI recibió denuncias de más de 200 países, los inversores estadounidenses representaron el 83% de todos los informes de fraude relacionados con criptomonedas que recibió en 2023, y California se llevó la mayor parte tanto en número de denuncias (9.522) como en pérdidas colectivas (1.200 millones de dólares).
El informe también enfatizó el riesgo de trata laboral, donde los trabajadores son engañados para aceptar posiciones de explotación en el extranjero, a menudo en centros de llamadas que operan estafas de “matanza de cerdos”.
Otras actividades fraudulentas que amenazan a los estadounidenses incluyen estafas de juego para ganar dinero que cobran a los usuarios por comprar tokens para un juego en línea y luego congelan su billetera. Las empresas que afirman falsamente que recuperan criptoactivos perdidos también pueden victimizar a los clientes.
Además, el uso de cajeros automáticos de criptomonedas (quioscos) para “perpetrar actividades fraudulentas” está aumentando, con 5.500 casos que resultaron en pérdidas que superan los 189 millones de dólares. Estas máquinas son la opción preferida de la mayoría de los estafadores debido al anonimato de las transacciones.
El subdirector adjunto del Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, James Barnacle, comentó que las posibilidades de recuperar fondos perdidos a través de quioscos de criptomonedas son “escasas”.
