El 4 de agosto de 2024, el fiscal general de California, Rob Bonta, anunció un acuerdo de 3,9 millones de dólares con Robinhood Crypto, LLC (Robinhood), tras una investigación sobre presuntas violaciones de las leyes de protección al consumidor de California entre 2018 y 2022. La investigación se centró en las denuncias de que Robinhood, durante este período, impidió a los clientes retirar criptomonedas de sus cuentas y no reveló por completo detalles clave sobre sus prácticas de negociación y gestión de órdenes. El acuerdo no solo incluye una sanción económica, sino que también impone requisitos de conducta para mejorar la transparencia en el futuro.
El Procurador General Bonta destacó que las empresas de criptomonedas no están exentas de las leyes de protección al consumidor de California. Señaló que el acuerdo envía un mensaje de que tanto las empresas tradicionales como las de criptomonedas deben cumplir con estas leyes, especialmente a la luz del avance de las tecnologías.
Robinhood, una plataforma popular (especialmente entre los millennials) para la compraventa de acciones y criptomonedas, se ha enfrentado a un creciente escrutinio a medida que las monedas digitales ganan popularidad. La investigación del Departamento de Justicia de California concluyó que Robinhood violó la Ley de Productos Básicos de California (CCL, por sus siglas en inglés) al permitir a los usuarios comprar criptomonedas a través de contratos sin entregar los activos. Los clientes que querían salir se vieron obligados a vender sus activos nuevamente a Robinhood, ya que no podían transferirlos a billeteras externas.
La investigación también reveló que Robinhood supuestamente engañó a los clientes al afirmar que estaba conectado a múltiples plataformas de negociación para obtener precios competitivos, lo que puede no haber sido siempre el caso. Además, se afirma que, si bien Robinhood afirmó que poseía todas las criptomonedas compradas por los clientes, hubo casos en que plataformas de terceros poseían los activos, un hecho que no se reveló a los clientes.
Como parte del acuerdo, Robinhood aceptó varias condiciones destinadas a proteger a los consumidores:
Retiros: Robinhood debe permitir a los clientes transferir criptomonedas a billeteras externas, abordando así el problema de los clientes que se ven obligados a venderlas nuevamente a la plataforma.
Transparencia: Robinhood debe garantizar que sus representaciones públicas se alineen con sus prácticas comerciales reales, incluida la divulgación de cómo se manejan los pedidos y cómo se determinan los precios.
Custodia de activos: Robinhood debe actualizar su Acuerdo con el Cliente para revelar posibles demoras en las liquidaciones con los lugares de negociación durante problemas de seguridad de la red e informar cualquier incidente de liquidación retrasada por más de una semana.
Un portavoz de Robinhood le dijo a CoinDesk que este acuerdo concluye la investigación, afirmando que "no hay ninguna investigación en curso y esto resuelve la investigación del Fiscal General de California". Lucas Moskowitz, asesor general de Robinhood Markets, también expresó su satisfacción con el resultado y le dijo a CoinDesk: "Estamos encantados de dejar este asunto atrás. El acuerdo resuelve por completo las preocupaciones del Fiscal General relacionadas con las prácticas históricas, y esperamos seguir haciendo que las criptomonedas sean más accesibles y asequibles para todos". Sin embargo, según CoinDesk, Robinhood Crypto todavía se enfrenta al escrutinio de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), que informó a la empresa en mayo que se está preparando para presentar una demanda por presuntas violaciones de las leyes federales de valores.
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