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Las estafas de pago y cancelación en la plataforma P2P son llevadas a cabo por delincuentes que se hacen pasar por vendedores de criptomonedas y convencen a los compradores de cancelar su pedido en la plataforma de intercambio después del pago, lo que resulta en una pérdida financiera significativa para la víctima.
Nunca canceles un pedido P2P después de realizar un pago a menos que estés seguro de que la solicitud es válida.
Si canceló una orden de compra a solicitud de su contraparte en la plataforma Binance P2P y sospecha de fraude, presente inmediatamente una apelación a través de nuestro chat de soporte.
La principal prioridad de Binance es la seguridad de nuestros usuarios. Una parte importante de esta misión es educarlo sobre los tipos más comunes de estafas y cómo evitarlas, porque en última instancia son los propios usuarios quienes constituyen la primera y más confiable línea de defensa contra los delincuentes en el espacio criptográfico. La mejor manera de protegerse a sí mismo y a todo su ecosistema es mantenerse actualizado con las novedades antifraude.
Los delincuentes inventan constantemente nuevas formas de atacar a usuarios desprevenidos, incluidos los participantes en transacciones entre pares (P2P). Una de esas técnicas que está ganando popularidad es la llamada estafa de cargar y cancelar. Continúe leyendo para obtener más información sobre esta estafa, cómo funciona y cómo protegerse de ella.
Sobre el fraude en pagos y cancelaciones
En las estafas de pago y cancelación, los vendedores de criptomonedas en la plataforma de comercio entre pares convencen a los compradores de cancelar su pedido una vez realizado el pago. Normalmente, el engaño implica los siguientes pasos.
1. Publicación de la propuesta. Un estafador (vendedor) coloca un anuncio en una plataforma P2P ofreciendo vender criptomonedas a un precio muy favorable.
2. Inicio de la transacción. Un comprador desprevenido inicia una transacción y transfiere dinero a la cuenta del vendedor. En esta etapa, el estafador puede pedirle al comprador su número de teléfono, información de contacto de WhatsApp o Telegram, o pedirle que se ponga en contacto con él.
3. Convencer al comprador. Después de recibir el pago, el vendedor fraudulento se pone en contacto con el comprador y le proporciona una razón aparentemente válida para cancelar el pedido. El estafador puede afirmar que hubo un error en la transacción o que necesita reiniciar la transacción por algún motivo.
4. Cancelación del pedido. Habiendo confiado en el vendedor, el comprador cancela el pedido en la plataforma sin recibir la criptomoneda y sin devolver su dinero.
5. Desaparición. Una vez que se cancela el pedido, el estafador desaparece con el dinero del comprador, dejándolo sin posibilidad de ayuda.
Ejemplos de la vida
Muy a menudo, el estafador envía a su contraparte un mensaje en el que habla de problemas con el pago y le pide al comprador que cancele el pedido o que se comunique con un número externo para obtener ayuda.
Cuando el comprador se pone en contacto con él, el estafador lo convence de cancelar el pedido.
En una versión modificada del mismo esquema, el vendedor de criptomonedas, después del pago, solicita al comprador un número de teléfono, alegando que lo necesita para confirmar el pedido.
Luego, el vendedor solicita al comprador su información de contacto.
Luego se pone en contacto con el comprador fuera de línea y lo convence de cancelar el pedido con falsos pretextos. En ambos casos el resultado es el mismo: el comprador que ya realizó el pago nunca volverá a ver su dinero ni la criptomoneda que iba a comprar.
¿Cómo evitar convertirse en víctima?
Recuerde que la única forma de que un estafador tenga éxito es convencerlo de que cancele el pedido. Si le pide que cancele por un motivo válido, primero debe reembolsar su pago.
1. Evite cancelar pedidos después del pago. Nunca cancele un pedido después de realizar un pago hasta que esté seguro de que los fondos han sido devueltos a su cuenta.
2. Esté atento. Sea crítico con las afirmaciones de los vendedores, especialmente si sus ofertas son sospechosamente rentables. Si tiene alguna sospecha, notifique a nuestro equipo de soporte con anticipación.
3. Chatea solo en Binance. Discuta siempre todos los asuntos relacionados con las transacciones P2P solo en la plataforma Binance para garantizar la integridad de sus comunicaciones. No comparta su información de contacto con contratistas.
Si realizó un pago y notificó al vendedor, pero este no transfirió la criptomoneda confirmando el recibo de su pago, presente una apelación. Nuestro equipo de soporte lo ayudará a recibir criptomonedas usando este pedido.
Si te has convertido en víctima de estafadores
1. Póngase en contacto con el soporte. Informe el problema al soporte.
2. Documente todo. Guarde todas las comunicaciones y transacciones relacionadas con el incidente.
3. Cuéntenos sobre el problema. Infórmanos del incidente inmediatamente de acuerdo con las instrucciones del artículo ¿Cómo denunciar un fraude al soporte de Binance?
