Para evitar que las tarjetas bancarias sean bloqueadas por recibir dinero negro en transacciones OTC de criptomonedas, aquí hay algunas medidas preventivas efectivas:
Elija una plataforma grande: al realizar transacciones OTC, dé prioridad a plataformas grandes como Binance y Ethereum que tienen una comunicación fluida con las agencias reguladoras y las fuerzas del orden del continente y tienen métodos completos de control de riesgos.
Considere la estrategia de retiro: intente elegir una plataforma OTC que admita la estrategia de retiro T+1/T+2 para reducir el riesgo de lavado de dinero que puede causar el retiro instantáneo.
Transacciones con divisas convencionales: evite el uso directo de monedas estables como USDT para transacciones OTC y, en su lugar, utilice monedas convencionales como BTC y ETH para reducir los riesgos.
Utilice una tarjeta bancaria dedicada: configure una tarjeta bancaria dedicada para transacciones OTC, que esté separada de la tarjeta de salario utilizada diariamente. Incluso si está congelada, no afectará otros fondos.
Selección de banco local: intente utilizar tarjetas bancarias de bancos locales, como bancos comerciales urbanos y bancos comerciales rurales, para las transacciones, porque estos bancos tienen menos puntos de venta en todo el país y el riesgo de ser congelados directamente es relativamente bajo.
Evite transacciones frecuentes: No realice transacciones frecuentes con el mismo comerciante o usuario, especialmente compras y ventas múltiples en un corto período de tiempo, para evitar sospechas de lavado de dinero.
Encuentre comerciantes confiables: intente comerciar con grandes comerciantes o creadores de mercado con buena reputación y reduzca el contacto con comerciantes en áreas problemáticas.
Reducir la frecuencia de retiros: Reduzca adecuadamente la cantidad de retiros y aumente el monto de cada retiro.
Evite el flujo de fondos: después de las transacciones OTC, no transfiera fondos a otras tarjetas bancarias inmediatamente. Puede retirar efectivo a través de cajeros automáticos o gastar en línea para evitar la contaminación de fondos.
Elija un momento adecuado para operar: intente operar durante el horario laboral normal en días laborables, como entre las 9 a. m. y las 9 p. m.
Transferencia retrasada después del pago: después de convertir USDT a RMB, no realice la transferencia inmediatamente. Puede conservarlo en la cuenta por un período de tiempo.
Si lamentablemente tu tarjeta bancaria está congelada, puedes explicarlo de las siguientes formas para demostrar tu inocencia:
Declaración de transacción normal: enfatiza que las personas participan en transacciones normales de compra y venta de Bitcoin y no tienen nada que ver con actividades ilegales como el lavado de dinero.
Declaración de desconocimiento: Se deja claro que no se tiene conocimiento de que el dinero recibido sea sospechoso de ser delictivo.
Coopere para proporcionar evidencia: coopere activamente para proporcionar todos los registros de transacciones relevantes, registros de chat, registros de transferencias en cadena, etc. para demostrar la legalidad y autenticidad de la transacción.
Conciencia legal: se reitera que las actividades de comercio de activos digitales realizadas por individuos están dentro del alcance de la ley y no violan ninguna ley ni reglamento.
