En el primer día del Día Nacional, les deseo a mis amigos que salen a divertirse un buen viaje y espero que mis amigos que trabajan duro en casa sigan enriqueciéndose.
¡Continuemos complementando conocimientos con Little Bear hoy y aprendamos sobre blockchain!
¿De qué horribles incidentes de piratería han oído hablar? ¡Hoy hablamos de préstamos flash!
1. Incidente de bZx (febrero de 2020)
- Utilizó la diferencia de precio para realizar ataques de arbitraje entre Compound y Uniswap, obteniendo una ganancia de 35 millones de dólares.
2. Incidente de Harvest Finance (octubre de 2020)
- Los atacantes utilizaron préstamos rápidos para arbitrar entre Curve/Uniswap y robaron 25 millones de dólares.
3. Incidente de PancakeBunny (mayo de 2021)
- El atacante aprovechó la diferencia de precio entre PancakeSwap y BunnyToken para realizar ataques de arbitraje, provocando una pérdida de 90 millones de dólares.
4. Robo de Poly Network (agosto de 2021)
- Los atacantes aprovecharon las vulnerabilidades de los préstamos flash para robar más de 600 millones de dólares en criptoactivos del protocolo de cadena cruzada Poly Network.
5. Incidente del agujero de gusano (febrero de 2022)
- El atacante obtuvo fondos a través del préstamo rápido de Solana y aprovechó la vulnerabilidad del puente entre cadenas Wormhole para robar más de 300 millones de dólares en activos.
6. Rari Capital y Alpha Finance fueron atacadas (febrero de 2022)
- Los atacantes robaron 80 millones de dólares y 25 millones de dólares en activos de las dos plataformas, respectivamente.
Los ataques anteriores han expuesto plenamente los riesgos de utilizar préstamos rápidos para arbitraje o robo de activos, y también han llevado a muchas plataformas a fortalecer el control de riesgos y las medidas de seguridad.
Entonces, ¿qué es un préstamo rápido?
Préstamos flash #AprendeconCIAN
¿Cómo funcionan los préstamos flash?
1. Solicitar un préstamo: Los usuarios solicitan un préstamo a una plataforma que ofrece préstamos flash sin garantía.
2. Utilizar fondos: los fondos prestados se pueden utilizar para diversos fines siempre que estén dentro del mismo bloque de transacciones.
3. Amortización: El préstamo deberá amortizarse dentro del mismo bloque de transacción. Si no se reembolsa, se revertirá toda la transacción.
Plataformas que ofrecen préstamos flash: Aave, Balancer, Dydx
Casos de uso:
1. Arbitraje: pedir prestados fondos para beneficiarse de la diferencia de precio entre el mismo token en diferentes intercambios descentralizados. Por ejemplo: el precio del token X en el intercambio es de 10 yuanes y el precio del token Y en el intercambio es de 11 yuanes. Puede utilizar préstamos flash para comprar tokens en X, venderlos en Y para obtener ganancias, pagar el préstamo y beneficiarse de la diferencia.
2. Intercambio de garantía: los usuarios pueden cambiar la garantía de la plataforma sin liquidar sus posiciones de préstamo. Por ejemplo: si el valor de su garantía está disminuyendo, puede usar préstamos rápidos para pedir prestadas monedas estables, intercambiar los activos en caída por monedas estables en DEX y usar monedas estables para pagar el préstamo rápido y evitar una posible liquidación.
3. Autoliquidación: Evite la liquidación pagando la deuda rápidamente o cambiando la garantía. Por ejemplo: ¿El préstamo se enfrenta a la liquidación? Puede utilizar préstamos rápidos para pedir prestados fondos para pagar la deuda, vender otros activos en DEX para pagar el préstamo rápido y evitar tarifas de liquidación en una sola transacción.
Ventaja:
1. No se requiere garantía: los usuarios pueden pedir dinero prestado sin garantía, lo que se requiere para los préstamos tradicionales.
2. Ganancias: los préstamos flash permiten a los usuarios obtener ganancias mediante arbitraje y otros métodos.
3. Eficiente y rápido: las transacciones se ejecutan rápidamente, proporcionando a los usuarios liquidez instantánea.
Riesgo:
1. Riesgo de contratos inteligentes: la plataforma que ofrece préstamos rápidos se basa en contratos inteligentes y puede tener lagunas.
2. Umbral técnico: el uso eficaz de los préstamos flash requiere una comprensión profunda de blockchain y contratos inteligentes.
3. Incertidumbre regulatoria: existe una zona legal gris en los préstamos rápidos y los usuarios pueden enfrentar riesgos regulatorios.
El conocimiento anterior está compilado de la escuela @CIAN_protocol defi.
A través del aprendizaje anterior, espero brindar algo de ayuda a los hermanos. ¡Al acumular un poco cada día, seremos cada vez más fuertes!
¡Deseo que todos sigan haciéndose ricos!
