Escrito por: Huang Peng, Rao Weitong, Bufete de abogados Mankiw
Como todos sabemos, mi país continental no permite negocios de cambio de moneda virtual, lo que ha llevado a que la mayoría de las casas de cambio fundadas por chinos opten por viajar al extranjero y volar a Singapur, Japón, Corea del Sur, el Sudeste Asiático y otros lugares para evitar la supervisión en Porcelana. Sin embargo, los programadores chinos tienen una gran cantidad de talentos y altos niveles técnicos, lo que ha llevado al estado actual de la industria de los intercambios: los intercambios extranjeros subcontratan o contratan equipos técnicos nacionales.
Entonces, ¿a qué cuestiones legales deben prestar atención y tratar este tipo de técnicos? Primero, el abogado Mankiw lo guía a través de escenarios comunes de servicios técnicos.
Escenario de servicio técnico
Escena uno
Little A es un programador nacional empleado por una empresa de redes de tecnología. A primera vista, esta empresa es una empresa de desarrollo de software ordinaria, pero en realidad es una empresa fantasma establecida en China por un determinado tipo de cambio de moneda virtual. Todos los empleados de la empresa son responsables del desarrollo, operación y mantenimiento de la plataforma de intercambio. Las empresas de este tipo suelen firmar contratos laborales con sus empleados y pagar cinco seguros y un fondo de vivienda.
Escena 2
Little B también trabaja en una bolsa de valores en el extranjero. La diferencia con Little A es que este intercambio no ha establecido una empresa en el país, sino que firmó directamente un contrato laboral con Little B, estipulando que Little B brinda servicios técnicos en forma de mano de obra. Pero, en esencia, Little B es un empleado formal de la empresa que brinda servicios técnicos para el cambio de moneda virtual a través del trabajo remoto.
Escena tres
C es una empresa de tecnología independiente que se especializa en prestar servicios a la industria Web3. La empresa ha llegado a una cooperación con una bolsa de valores en el extranjero y la empresa C es responsable del desarrollo técnico, la operación y el mantenimiento de la plataforma de bolsa.
Entonces, para las pequeñas empresas A, B y C, ¿a qué cuestiones legales deben prestar atención?
Evaluación de cuestiones fundamentales de cumplimiento
Independientemente del escenario anterior, una de las cuestiones centrales que causará problemas de cumplimiento legal son los riesgos legales que conlleva el servicio de casas de cambio de moneda virtual, que dependen en gran medida del grado de cumplimiento de las actividades operativas del cambio de moneda virtual. Como socio, debe asegurarse de poder demostrar ante las autoridades pertinentes en cualquier momento que ha cumplido con su deber de prudencia y que no sabía o debería haber sabido sobre el posible comportamiento delictivo de los cambios de moneda virtual. Los siguientes tres requisitos de cumplimiento para los intercambios de moneda virtual deben incluirse en el alcance de la diligencia debida antes de la cooperación.
Si se brindan servicios a residentes de China continental
El "Aviso sobre la prevención y el tratamiento de los riesgos de especulación en las transacciones de moneda virtual" emitido el 15 de septiembre de 2021 establece claramente que: La prestación de servicios por parte de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero a residentes en mi país a través de Internet también es una actividad financiera ilegal. Personal nacional de casas de cambio de moneda virtual en el extranjero relevantes, así como personas jurídicas, organizaciones no constituidas en sociedad y personas físicas que saben o deberían saber que participan en negocios relacionados con monedas virtuales y aún brindan publicidad de marketing, pagos y liquidaciones, soporte técnico y otros servicios. a ellos serán investigados conforme a la ley.
La ausencia de usuarios en China significa que no hay víctimas residentes en China. Entonces, se reducirá significativamente el efecto destructivo de posibles actividades delictivas como el fraude, los esquemas piramidales, la recaudación ilegal de fondos y la manipulación del mercado para la seguridad personal y patrimonial de nuestros ciudadanos.
Ya sea para proporcionar RMB y negocios de cambio de moneda virtual
Los intercambios de divisas virtuales pueden convertirse fácilmente en canales para el lavado de dinero y actividades ilegales de comercio de divisas, alterando el orden financiero y poniendo en peligro la seguridad financiera. Esta es también la razón por la que los empresarios estadounidenses se enfrentan actualmente a elevados riesgos criminales.
En diciembre de 2023, en el "Caso de negocios ilegales de Zhao y otros", un caso típico de delitos relacionados con divisas publicado conjuntamente por la Fiscalía Popular Suprema y la Administración Estatal de Divisas, el tribunal sostuvo que: Los perpetradores utilizaron moneda virtual como medio para proporcionar servicios de pago y cambio transfronterizos. Obtener ganancias de la diferencia del tipo de cambio es utilizar las propiedades especiales de la moneda virtual para eludir la supervisión cambiaria nacional y realizar la conversión del valor de las divisas y el RMB mediante el intercambio de ". Cambio de divisas-moneda virtual-RMB". Se trata de una compra y venta encubierta de divisas y debe ser investigada por el delito de operaciones comerciales ilegales de conformidad con la ley. Responsabilidad penal.
Por lo tanto, si el servicio de cambio de moneda virtual al que sirve corta la cadena de intercambio "moneda virtual-RMB", el riesgo correspondiente de participación delictiva también se reducirá considerablemente.
¿Es legal en el lugar de trabajo?
A través de la inspección de los dos primeros estándares, básicamente se puede ver si cumple con la primera condición y lo siguiente más importante es verificar su estatus legal en el lugar de operación. Según las normas de jurisdicción penal de China, los cambios de moneda virtual en el extranjero están sujetos a la jurisdicción de la legislación penal de mi país sólo si cumplen las tres condiciones siguientes:
Crímenes cometidos contra el Estado o ciudadanos de la República Popular China;
Según la legislación penal china, la pena mínima es una pena de prisión fija de más de tres años;
Castigado según la ley del lugar donde se cometió el delito.
Tomando a Japón como ejemplo, el 25 de mayo de 2016, la reunión plenaria del Senado japonés aprobó la "Ley de Servicios de Pago" revisada, reconociendo la moneda virtual como un medio de pago legal e incorporándola al sistema legal de la Agencia Japonesa de Servicios Financieros. regulaciones sobre instituciones de comercio de divisas virtuales Adoptar un sistema de registro para la supervisión. Si el cambio de moneda virtual japonés está registrado en la Agencia de Servicios Financieros de Japón, al menos tendrá legitimidad formal.
Evaluación de otras cuestiones legales.
Problemas de ejecución del contrato
Para la Empresa C, si hay cuentas por cobrar y la otra parte no puede pagar según lo acordado, se deben considerar canales de alivio. En el contexto de las políticas judiciales nacionales sobre monedas virtuales que son relativamente cautelosas, si las disputas contractuales se someten a los tribunales para su juicio, pueden enfrentar disputas importantes sobre la validez del contrato. Si el tribunal lo considera válido, significa que también reconoce encubiertamente la legalidad de la operación de cambio de moneda virtual de la contraparte. Me temo que esto supone una gran carga para los tribunales. Para reducir el riesgo de incumplimiento del contrato, es más apropiado cobrar la totalidad o la mayor parte del pago del contrato antes de prestar los servicios y, al mismo tiempo, acordar la jurisdicción de la disputa en una institución de arbitraje internacional. Al mismo tiempo, en el texto del contrato, también se puede permitir que la casa de cambio virtual "autocertifique su inocencia" e indique su identidad jurídica empresarial en las cláusulas de contraprestación o cláusulas de compromiso para demostrar que el proveedor del servicio técnico ha cumplido con su revisión. responsabilidades.
Riesgo de conflicto laboral
Para el personal técnico de casas de cambio virtuales como Little B que trabajan de forma remota en forma de empleo personal en el país, enfrentarán riesgos en la protección de los derechos e intereses laborales. Las leyes laborales de mi país solo protegen la relación legal entre empresas nacionales y empleados. Si trabaja directamente para una empresa extranjera o firma un contrato relevante, será difícil disfrutar de las diversas protecciones de la legislación laboral. despidos, si un empleado puede recibir una compensación después de ser despedido es limitado, puede depender de la conciencia de la empresa, además, si el método salarial implica la forma de moneda virtual, si se producen deducciones salariales, reducciones salariales, deducciones de bonificaciones, etc. Será difícil para los empleados en China recibir la protección correspondiente para sus reclamaciones.
Además, debido a que Little A y Little B pueden considerarse empleados internos del intercambio, deben prestar más atención al cumplimiento del negocio del intercambio en sí que los socios de servicios externos. Debido a que tiene estrechos vínculos con el intercambio, comprende el funcionamiento real del intercambio mejor que los socios externos. Si hay algún incumplimiento en el intercambio, los empleados pueden ser fácilmente considerados legalmente responsables.
Riesgo regulatorio administrativo
Después de todo, para la Compañía C solo puede realizar una revisión formal del estado de cumplimiento del intercambio. Durante el período de cooperación, no se descarta que el intercambio haya participado en actos ilegales y criminales o actos ilegales ocultos queden expuestos en el futuro, lo que desencadenará una investigación por parte de las agencias reguladoras chinas. Además de cooperar con la investigación, el negocio normal de la empresa también puede verse afectado y la empresa debe elaborar un plan de riesgos con antelación.
El abogado de Mankiw aconseja
Con base en los posibles problemas legales anteriores, para las empresas y personas que planean brindar servicios técnicos para intercambios de moneda virtual en el extranjero, el abogado Mankiw recomienda que investiguen los intercambios desde las siguientes múltiples dimensiones:
A juzgar por el registro, KYC, depósitos y retiros, acuerdos de plataforma, etc., si el cambio de moneda virtual brinda servicios a los residentes chinos y si proporciona RMB y negocios de cambio de moneda virtual.
De acuerdo con las leyes del lugar donde opera el intercambio, examine si cumple con los requisitos locales para la operación de cambio de moneda virtual.
El intercambio debe proporcionar información sobre el tema, información de cumplimiento, compromisos y otra información como parte del proceso de contratación.
Diseñar adecuadamente modelos de transacciones para reducir el riesgo de incumplimiento de contrato; prestar atención a las disposiciones de jurisdicción del contrato para aumentar la posibilidad de reparación.
Conservar pruebas del cumplimiento del deber de prudencia para futuras pruebas externas.
Los empleados que planean brindar servicios técnicos para el cambio de moneda virtual en el extranjero pueden consultar las sugerencias anteriores y prestar atención a las diferencias en los riesgos legales causados por diferentes puestos y diferentes métodos de empleo.
