GBG, empresa especializada en verificación de identidad, inteligencia de ubicación y prevención de fraude, publicó un nuevo informe titulado "Construyendo confianza en los canales digitales: un estudio de la banca y las finanzas en Asia". Producido en asociación con Chartis Research, el estudio explora los obstáculos y los avances en la detección y prevención del fraude a la luz de los niveles de adopción digital sin precedentes en la región.
Uno de los principales hallazgos indica que 8 de cada 10 instituciones financieras y bancos asiáticos enfrentan desafíos con la detección de fraude digital. Sin embargo, están contribuyendo activamente en la tecnología y mejorando la experiencia del usuario para reducir estos riesgos y mantener la confianza del cliente.
La compañía también ha destacado una tendencia de alerta sobre la creciente complejidad y frecuencia de los casos de fraude. Casi el 90% de los participantes identificaron la evolución de las tácticas y la sofisticación como los mayores desafíos en la identificación del fraude. Es importante destacar que las estafas y los ataques de phishing han experimentado los aumentos más notables: el 59 % y el 57 % de los encuestados informaron un aumento en estos dos tipos de fraude, respectivamente.
Cuando se trata de equilibrar la seguridad y la experiencia del cliente, el 97 % de los encuestados reconoció el desafío. Esto se hace eco de la rápida adopción digital en toda Asia, donde los pagos en tiempo real ahora son algo común, lo que aumenta el riesgo de fraude para las instituciones financieras y sus clientes. En consecuencia, es crucial que estas organizaciones implementen fuertes medidas de seguridad y al mismo tiempo garanticen una experiencia positiva al cliente para mantener la confianza.
GBG considera que las inversiones tecnológicas proactivas representan una prioridad
Entre otros hallazgos, el informe enfatiza que la detección precisa de tipos de fraude más nuevos y complejos requerirá un enfoque de múltiples capas que combine técnicas tradicionales de detección de anomalías con métodos avanzados como las redes neuronales. Sin embargo, la presencia de sistemas y tecnología heredados complica la integración de datos adicionales en las prácticas de fraude existentes, y el 64% de los encuestados citó esto como la razón principal de las altas tasas de falsos positivos. Este problema se ve agravado aún más por la prevalencia de la mala calidad de los datos, una preocupación compartida por el 52% de los encuestados.
Además, el estudio encontró que, si bien los bancos e instituciones financieras en Asia tradicionalmente han dependido de la contratación de personal para abordar las brechas en la detección de fraude, estas organizaciones planean aumentar sus inversiones en aprendizaje automático (ML) e inteligencia artificial (IA) en los próximos años. Se espera que la inversión en estas tecnologías aumente del 16% en 2023-24 al 68% en 2025-26. Esto indica un alejamiento de los métodos tradicionales de detección de anomalías hacia soluciones automatizadas capaces de gestionar tareas más complejas. Esta transición tiene como objetivo reducir la carga sobre el personal y los costos organizacionales y al mismo tiempo mejorar la eficiencia en la detección del fraude.
La publicación Informe de investigación de GBG y Chartis: crecientes amenazas de fraude en Asia y soluciones tecnológicas avanzadas apareció por primera vez en Metaverse Post.
