¿Son las monedas estables una herramienta para el fraude?

Según una investigación conjunta del FBI y la Policía Real de Tailandia, Tether ($USDT) se ha convertido en una herramienta ideal para estafas debido a su relativa estabilidad, velocidad, convertibilidad y transferibilidad internacional. Una reciente acción de decomiso civil del Departamento de Justicia de EE. UU. destaca por qué los blanqueadores de dinero suelen elegir el $USDT. Estas características convierten a Tether en uno de los principales medios para que los estafadores transfieran fondos y laven dinero.

Cómo funciona la estafa

La más común de estas estafas es la llamada “Carnicería de Cerdos”, que es una estafa basada en establecer relaciones falsas. El estafador primero establece contacto con la víctima a través de las redes sociales o aplicaciones de citas, y luego utiliza varias razones para convencer a la víctima de depositar criptomonedas en una bolsa o billetera en el extranjero y garantizar la seguridad de los fondos, atrayendo a la víctima a invertir más fondos. A las víctimas a menudo se les dice que los fondos se utilizan para pagar gastos como viajes o gastos médicos y, a veces, incluso reciben extractos de cuenta falsos o información de inicio de sesión en sitios web que muestran que los fondos han aumentado de valor.

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Con el tiempo, estos fondos pasan al control de los estafadores y se convierten en monedas estables como Tether. Estas monedas estables mantienen la estabilidad del dólar estadounidense la mayor parte del tiempo, lo que facilita a los estafadores administrar y transferir el dinero robado. Sólo en 2022, los ingresos procedentes de estafas en granjas porcinas superaron los 2.000 millones de dólares. Incluso fue explorado en profundidad por el periodista Zeke Faux en su nuevo libro Number Go Up, revelando los horrores de esta estafa.

Fuente de la imagen: libro de Amazon Zeke Faux “Number Go Up”

Según la firma de análisis blockchain Elliptic, las billeteras ilícitas han recibido más de $11 mil millones en los últimos tres años.

Uso de intercambios para lavar dinero

Estos estafadores también utilizan tecnologías híbridas en operaciones de transferencia blockchain y no blockchain para lavar dinero en un intento de ocultar el destino final de los fondos. Un nuevo expediente judicial ante el Tribunal de Distrito del Distrito de Columbia revela un ejemplo de una de esas operaciones de lavado de dinero. Según los fiscales estadounidenses, dos cuentas de Binance recibieron ilegalmente 2.546.415 $USDT y los fondos pasaron por una serie de pasos de lavado de dinero en un intento de desconectarse de los fondos fraudulentos originales.

Los fiscales estadounidenses demostraron cómo estos $USDT se movían a través de múltiples capas dentro del ecosistema de Binance. Estas operaciones de transferencia no se registraban en la cadena de bloques pública, lo que dificultaba a los investigadores rastrear el flujo de fondos. Estas operaciones de lavado de dinero esperan ocultar el origen y el destino final de los fondos mezclando transferencias dentro y fuera de blockchain.

Fuente: Diagrama de flujo del Fondo de Acción de Confiscación de Protos

La investigación colaborativa revela la verdad

Aunque los estafadores utilizaron tecnología sofisticada para tratar de ocultar el flujo de fondos, los investigadores forenses del FBI y la Policía Real Tailandesa deconstruyeron con éxito estas estafas de $USDT, rastrearon los fondos de las víctimas y presentaron órdenes judiciales para congelar y confiscar el producto de estos delitos. La acción de decomiso civil no acusa a Tether o Binance de irregularidades. Binance dijo que estaban orgullosos de apoyar los esfuerzos analíticos y de investigación de la División de San Diego del FBI y ayudar a descubrir pistas y manejar la incautación de $2,5 millones.

"A través de la colaboración y el intercambio de inteligencia, nuestros equipos de investigación y casos ayudaron a descubrir pistas y procesar una confiscación de 2,5 millones de dólares para las víctimas", dijo Binance en un comunicado. La operación demostró el poder de la cooperación transfronteriza en la lucha contra la importancia de los delitos relacionados con las criptomonedas.

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Desafíos y perspectivas de las monedas estables

Este caso demuestra el papel de arma de doble filo de las monedas estables en los delitos financieros. Si bien las monedas estables como Tether ofrecen comodidad en pagos y transferencias de fondos, su anonimato y naturaleza descentralizada también las convierten en herramientas ideales para el lavado de dinero. Esto recuerda a las agencias reguladoras y las transacciones que fortalezcan las medidas regulatorias para prevenir la ocurrencia de tales actividades criminales.

En el futuro, a medida que el mercado de las criptomonedas amplíe sus funciones, las agencias reguladoras, las bolsas y los usuarios deberán trabajar juntos para garantizar el uso legal de los activos digitales y evitar que sean explotados por delincuentes. Este caso no sólo es un duro golpe a las actividades de lavado de dinero, sino también una advertencia para todos los usuarios que usan e intercambian criptomonedas, recordándoles que deben mantenerse alerta y evitar caer en trampas de fraude.

[Descargo de responsabilidad] Existen riesgos en el mercado, por lo que la inversión debe ser cautelosa. Este artículo no constituye un consejo de inversión y los usuarios deben considerar si las opiniones, puntos de vista o conclusiones contenidas en este artículo son apropiadas para sus circunstancias particulares. Invierta en consecuencia y hágalo bajo su propio riesgo.