Conclusiones principales
Noah Perlman se unió a Binance en enero de 2023 durante un período de transformación de cumplimiento de la empresa, viendo una oportunidad para dar forma a la cultura de cumplimiento de Binance y establecer nuevos estándares de la industria.
Binance ha intensificado significativamente sus esfuerzos de cumplimiento en los últimos tres años, pasando de ser una startup de rápido crecimiento en un entorno regulatorio incierto a una empresa que invierte fuertemente en programas de cumplimiento y abre el camino para toda la industria.
Tigran Gambaryan, una figura clave en los esfuerzos de cumplimiento de Binance, fue detenido en Nigeria bajo cargos falsos. Se enfrenta a condiciones graves, incluida la malaria mientras está bajo custodia. Noah Perlman y Binance han estado abogando activamente por su liberación.
Recientemente, nuestro director de cumplimiento global, Noah Perlman, participó en podcasts con creadores de contenido notables en el espacio: Fraud Eats Strategy, TRM Talks y podcasts de clave pública de Chainanalysis. En estas ocasiones, Noah compartió muchas ideas sobre cómo guiar a Binance para que sea pionero en un programa de cumplimiento estándar de la industria en medio de la vorágine de la evolución regulatoria global del criptoespacio. A continuación se muestran algunos temas recurrentes que Noah cubrió en los tres podcasts.
Sobre unirse a Binance en medio de la tormenta
Cuando Noah Perlman se unió a Binance en enero de 2023, la empresa navegaba por aguas turbulentas. En este período, Binance enfrentó un escrutinio significativo, que finalmente culminó con resoluciones con varias agencias estadounidenses que marcaron a la compañía pasando página en sus problemas históricos y atravesando un cambio de liderazgo en noviembre de 2023. A pesar de la tormenta, Noah vio una oportunidad para una culminación de su carrera, una oportunidad de dar forma a la cultura de cumplimiento en el intercambio de cifrado más grande del mundo y, por extensión, contribuir a establecer el estándar para todo el espacio criptográfico.
Anteriormente trabajó para el intercambio de criptomonedas Gemini como Director de Cumplimiento y luego como Director de Operaciones. Antes de las criptomonedas, Noah había construido una carrera relacionada con el cumplimiento que abarcaba décadas en puestos de liderazgo en las grandes leyes, la Administración de Control de Drogas (DEA) de los Estados Unidos y el gigante bancario Morgan Stanley.
"Me lo pasé muy bien en Gemini con los gemelos Winklevoss, pero en ese momento había llegado a una encrucijada en mi viaje con Gemini y estaba discutiendo lo que iba a pasar a continuación cuando Binance llamó a la puerta", Noah contado. Noah pasó mucho tiempo con CZ, Yi He y otros líderes de Binance para comprender que se habían comprometido a lograr una cultura de cumplimiento correcta y que Binance veía esto como una responsabilidad especial que tenían como el mayor intercambio de activos digitales del mundo. mundo. Se dio cuenta de que querían establecer el estándar de cómo sería el cumplimiento de las criptomonedas en la próxima década.
“Obviamente esa fue una decisión que no se tomó a la ligera. Y una de las cosas clave al ingresar a un lugar como Binance es que es fundamental obtener toda la información y transparencia. Me senté con la gerencia para entender: 'Está bien, ¿a qué te enfrentas? ¿Cuáles son los problemas? ¿Cuál es el compromiso de hacerlo bien?’”
Sobre la evolución de Binance en la comprensión y aplicación del cumplimiento
Binance fue fundada por comerciantes y entusiastas de la tecnología, y sus primeros años estuvieron marcados por un enfoque incondicional en los usuarios, la tecnología y el comercio, a veces a expensas de un cumplimiento estricto. Este enfoque llevó a tomar algunas decisiones equivocadas desde el principio, que la empresa ha pasado los últimos tres años rectificando. La comprensión de la importancia del cumplimiento ha llevado a Binance a intensificar significativamente sus esfuerzos en este ámbito, invirtiendo fuertemente en su programa de cumplimiento y dedicando recursos para cumplir con los estándares regulatorios. Durante este período se unieron expertos de la industria de talla mundial como Tigran Gambaryan, Nils Anderson-Röed y el propio Noah. Perlman señaló que la mayor parte del trabajo para transformar el cumplimiento de Binance se había realizado antes de que él apareciera.
El acuerdo, continuó Noah, ha sido la culminación de lo que Binance llama "pasar página" internamente: asegurarse de que toda la organización cumpla plenamente, no sólo con la letra real de la ley, sino también con el espíritu.
“Creemos que podemos hacerlo de una manera coherente con nuestra misión de centrarnos en el usuario. Y ese es el desafío y la oportunidad. Ésa es una de las cosas que me atrajo. Lo que ha hecho el acuerdo ha cristalizado tanto el desafío como la oportunidad de hacerlo bien”.
Es un desafío porque Binance realmente está haciendo tres cosas a la vez: primero, remediar problemas pasados, segundo, ejecutar un programa de cumplimiento de negocios como de costumbre como el intercambio más grande del mundo con más de 200 millones de usuarios, y tercero, mejorar este programa. muy activo.
También es un desafío hacerlo en una gran cantidad de países, todos con mercados y marcos regulatorios muy diferentes. Esto significa que Binance debe mantenerse adaptable y flexible con sus servicios y ofertas, adaptando la plataforma dentro de los límites legales de las diferentes jurisdicciones.
Sobre la creación de un programa de cumplimiento sólido y el establecimiento de estándares industriales
Según Noah, los elementos clave para crear un programa de cumplimiento sólido se pueden dividir en dos categorías: tecnología y recursos en una categoría, y cultura en otra.
Binance, observó Noah, necesita tener fuertes defensas tecnológicas: monitoreo en profundidad de las transacciones, infraestructura de seguridad, mecanismos de gestión de riesgos y un marco operativo sólido. “Necesitamos hacernos estas preguntas: ¿nuestro programa de monitoreo de transacciones se ajusta a nuestro propósito? ¿Lo sintonizamos adecuadamente? ¿Es correcta su relación ruido-señal? ¿Qué tal la validación de nuestro modelo? Y todas las demás cositas. Esto se vuelve cada vez más difícil de hacer a escala en diferentes jurisdicciones y diferentes regímenes regulatorios. Es extremadamente difícil pasar directamente del KYC a la selección, dentro o fuera de la cadena. Tenemos que estar muy concentrados ahora y, dado nuestro pasado, es posible que no obtengamos el beneficio de la duda”.
En opinión de Noah, hoy Binance tiene uno de los mejores programas de cumplimiento de su clase con estrictos requisitos de divulgación y procedimientos de presentación de informes. Sin embargo, este programa aún está lejos de ser perfecto y ningún Director de Cumplimiento le diría jamás que su programa es perfecto y a prueba de manipulaciones.
"Después de todo, no podemos erradicar el fraude, sólo podemos mitigarlo y, como tal, sólo podemos esforzarnos por lograr una mejora continua".
Sobre la cultura de cumplimiento de Binance
El segundo grupo es la cultura. Noah compartió que construir una cultura de cumplimiento para Binance es quizás el desafío más difícil de abordar para él. "¿Cómo medimos la cultura de cumplimiento, cómo nos aseguramos de que la empresa cumpla con el cumplimiento en todos los niveles de operaciones?"
Tener una cultura de cumplimiento significa un fuerte compromiso en todos los ámbitos para priorizar el cumplimiento en cada paso. Perlman dijo que en Binance, el cumplimiento ahora tiene un lugar importante en la mesa. Por ejemplo, el propio Noah depende directamente del director ejecutivo y habla en el ayuntamiento de cada empresa, lo que subraya la importancia de su papel en las operaciones de la empresa.
¿Cómo es el futuro del programa de cumplimiento de Binance? Un buen programa de cumplimiento debe ser invisible para los usuarios, y eso es lo que Noah y Binance se esfuerzan por lograr.
Perlman subrayó la desconcertante contradicción entre el espíritu libertario que impregna la comunidad de criptomonedas y la creciente necesidad de cooperar con las agencias de aplicación de la ley a nivel mundial.
“Entiendo la importancia de la privacidad y la naturaleza libertaria, pero nadie quiere que le estafen. Creo que la mayoría de la gente no quiere, sin saberlo, financiar actividades y acciones ilícitas y cosas así. Entonces hay un equilibrio. Pero la cooperación con las autoridades, nuevamente, bajo un procedimiento judicial adecuado, protege la privacidad, y eso es importante”.
Crear una cultura de cumplimiento en Binance implica equilibrar el espíritu libertario de la industria de las criptomonedas con la necesidad de trabajar con los reguladores. Binance se compromete a actuar siempre dentro de la ley según su mejor capacidad y conocimiento, pero aun así protegiendo la libertad y privacidad de los usuarios. Después de todo, una de las principales promesas revolucionarias de las criptomonedas es que proporcionan una solución en la que la privacidad y la libertad no pueden darse por sentadas.
Binance ha logrado avances significativos en la asistencia a las fuerzas del orden, manejando casi 174.000 solicitudes de cooperación y realizando cientos de sesiones de capacitación para las fuerzas del orden. Estos esfuerzos dan fe de la postura proactiva de Binance en la lucha contra la actividad ilícita dentro del espacio criptográfico, lo que demuestra un compromiso con el cumplimiento normativo y la protección del usuario.
Sobre Tigran Gambaryan
Noah aprovechó la oportunidad durante las tres apariciones en podcast para llamar la atención sobre la difícil situación de Tigran Gambaryan, una figura fundamental en los esfuerzos de cumplimiento de Binance que ahora está detenido en una prisión de alta seguridad en Nigeria por razones espurias.
Tigran es un ex agente especial del IRS conocido por su papel en el desmantelamiento de Silk Road, el famoso mercado de la web oscura y otros casos de alto perfil. La experiencia y reputación de Tigran en el campo del cumplimiento de delitos financieros están bien documentadas, especialmente en el libro de Andy Greenberg, Tracers in the Dark: The Global Hunt for the Crime Lords of Cryptocurrency.
En 2022 y 2023, el equipo de Cumplimiento de delitos financieros de Tigran ayudó a las autoridades mundiales a congelar y confiscar activos por valor de más de 2200 millones de dólares, incluidos más de 285 millones de dólares en cooperación con agencias estadounidenses como el FBI, el DOJ y la DEA. Su liderazgo y dedicación han sido cruciales para fortalecer el marco de cumplimiento de Binance.
El viaje de Tigran dio un giro dramático en febrero de 2024 cuando viajó a Nigeria para reuniones regulatorias. Fue detenido inesperadamente por las autoridades nigerianas acusado de lavado de dinero, evasión fiscal y manipulación del valor de la naira. A pesar de la falta de pruebas sustanciales, el pasaporte de Tigran fue confiscado y puesto bajo custodia del gobierno. Su situación empeoró cuando lo trasladaron a una prisión de alta seguridad, donde contrajo malaria y enfermó gravemente sin recibir atención médica adecuada.
Binance ha sido inquebrantable en sus esfuerzos por asegurar la liberación de Tigran. Cada reunión interna de cumplimiento comienza con una actualización sobre la situación de Tigran. Noah y Binance se comunican continuamente con el gobierno nigeriano, abogando por la inocencia de Tigran y enfatizando que no se le puede responsabilizar por las actividades de Binance en Nigeria.
"No olvidaremos a Tigran y continuaremos nuestros incansables esfuerzos para traerlo de regreso a un lugar seguro y a su familia".
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