El Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC), una agencia gubernamental de inteligencia financiera, informó en su último informe sobre lavado de dinero de un mayor uso delictivo de criptomonedas y servicios relacionados.
La Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero de AUSTRAC de 2024 detalló los métodos que utilizan los delincuentes para lavar dinero, citando un aumento notable en el uso delictivo de monedas digitales, cambios de divisas digitales y servicios de remesas no registrados.
El efectivo sigue siendo el rey del blanqueo de dinero
A pesar de la digitalización global, la mayoría de los blanqueadores de dinero prefieren utilizar canales tradicionales para la transferencia ilícita de fondos: efectivo, bienes raíces y artículos de lujo.
Como se muestra arriba, a los canales tradicionales antes mencionados se les asignó un factor de riesgo "muy alto", mientras que a las monedas digitales se les asignó un factor de riesgo "alto" comparativamente más bajo. Sin embargo, AUSTRAC anticipa un aumento en el uso criminal de criptomonedas debido a un mayor anonimato y una mayor velocidad de las transacciones.
Las principales conclusiones del informe indicaron:
"El uso delictivo de la moneda digital, los intercambios de moneda digital, los remitentes no registrados y los comerciantes de lingotes está aumentando".
Los delincuentes confían en el anonimato y la velocidad de las criptomonedas
Como resultado, la agencia australiana reiteró la necesidad de que los intercambios de cifrado se registren en AUSTRAC bajo la Ley ALD/CTF.
El informe compartió además su perspectiva sobre el ecosistema criptográfico, afirmando:
“El uso de moneda digital como mecanismo de transferencia de valor planteará una creciente vulnerabilidad al lavado de dinero en los próximos tres años. A medida que se expanda el uso de la moneda digital para uso legítimo, también aumentarán las oportunidades de uso delictivo”.
El informe también subrayó la necesidad de una adaptación continua de las medidas regulatorias y la cooperación internacional para combatir eficazmente las actividades de lavado de dinero que involucran activos criptográficos y digitales.
El gobierno australiano implementó recientemente una prohibición del uso de criptomonedas y tarjetas de crédito para juegos de azar en línea.
Las empresas que no cumplan con las nuevas normas australianas podrían enfrentarse a multas de hasta aproximadamente 234.750 dólares australianos (155.000 dólares).
Kai Cantwell, director ejecutivo de Responsible Wagering Australia, una organización independiente para proveedores de servicios de juegos de azar con licencia australiana, cree que la medida facilita que las personas se controlen a sí mismas.
"Esta es una medida importante para proteger a los clientes, facilitando que las personas mantengan el control de su propio comportamiento de juego", añadió.
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