El Banco de Pagos Internacionales (BPI) y sus bancos centrales asociados han demostrado que el cumplimiento normativo puede integrarse en los protocolos de transacciones transfronterizas a través del Proyecto Mandala.
El proyecto es una colaboración que involucra a bancos centrales de todo el mundo, incluido el BIS Innovation Hub Singapore Centre, el Banco de la Reserva de Australia, el Banco de Corea, el Banco Negara de Malasia y la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS).
El 28 de octubre, el BIS actualizó su página del Proyecto Mandala, destacando que el proyecto ha llegado a su etapa de prueba de concepto.
El proyecto, que busca automatizar el cumplimiento de las transacciones transfronterizas, es uno de los proyectos clave del BIS para 2024. El 23 de enero, el BIS incluyó el Proyecto Mandala en su programa de trabajo para 2024.
El proyecto también se alinea con las acciones prioritarias del G20 para mejorar los pagos transfronterizos.
Controles automatizados de cumplimiento en transacciones transfronterizas
En un video explicativo, el BIS detalló que, durante la fase de prueba de concepto del Proyecto Mandala, todas las instituciones participantes, incluidos los bancos comerciales, los bancos centrales y otras entidades financieras reguladas, operarán un nodo Mandala dentro de sus sistemas.
Los participantes interactuarán a través de un sistema de mensajería entre pares, que les ayudará a obtener las políticas pertinentes aplicables a las transacciones. El sistema luego transmitirá los datos necesarios para generar pruebas de cumplimiento y gestionar cualquier otra información necesaria para los controles de cumplimiento automatizados.
Dentro del sistema Mandala, las normas de las distintas jurisdicciones se almacenan en un repositorio y se distribuyen entre las partes pertinentes. Los datos se aplican a los datos de transacciones de los consumidores para garantizar que las transacciones transfronterizas cumplan con las normas.
Cómo el Proyecto Mandala agilizaría las transacciones transfronterizas. Fuente: BIS
El sistema implementa pruebas de conocimiento cero para completar verificaciones de cumplimiento de transacciones de forma privada. Las pruebas de conocimiento cero permiten que un probador convenza a un verificador de que una afirmación particular es verdadera sin revelar los detalles de las afirmaciones.
El BIS se muestra “optimista” ante los primeros resultados
En un anuncio, Maha El Dimachki, directora del Centro de Innovación del BIS en Singapur, dijo que el banco central es optimista sobre el potencial de los primeros resultados del Proyecto Mandala para mejorar los pagos transfronterizos.
El funcionario dijo que Mandala es “pionero en el enfoque de cumplimiento por diseño para mejorar los pagos transfronterizos sin comprometer la privacidad ni la integridad de los controles regulatorios”.
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