¿Qué es la leucemia mieloide aguda?
Su propósito La lucha contra el lavado de dinero (AML) es un concepto utilizado principalmente en las industrias financiera y legal.
El propósito de la lucha contra el lavado de dinero es atacar actividades delictivas, incluida la manipulación del mercado, el comercio de bienes ilegales, el tráfico de drogas, la corrupción y la evasión fiscal. El AML se complementa estrechamente con el procedimiento "Conozca a su cliente" (KYC), ya que verificar la identidad de los clientes es una parte integral de la regulación financiera.
¿Por qué las plataformas deben seguir AML/KYC?
A lo largo de los años, se han establecido nuevas leyes y requisitos AML/KYC. Una de esas leyes es la Ley de Lavado de Dinero (1994), que establece que cada Empresa de Servicios Monetarios (MSB) debe ser registrada por su propietario o persona controladora.
Los MSB incluyen a cualquiera que se ocupe de:
Divisa
Cambio de cheques
Emitir o cobrar cheques de viajero/transferencias de dinero
Por lo tanto, una plataforma de criptomonedas que trabaje con monedas fiduciarias debe cumplir con estrictas políticas AML/KYC. Si la plataforma admite pagos con tarjeta y transferencias bancarias, debe verificar a cada cliente para asegurarse de que no esté involucrado en actividades ilegales.
La razón por la que las plataformas de criptomonedas deben cumplir con las reglas AML/KYC es la naturaleza anónima de las criptomonedas.
Las transacciones con criptomonedas son muy atractivas para quienes desean ocultar ingresos o transferirlos manteniendo el anonimato. Antes de la implementación de las políticas AML/KYC, era prácticamente imposible rastrear al remitente y al destinatario de las transacciones de criptomonedas. Es por eso que las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo de la Unión Europea exigen que todos los tipos de plataformas de criptomonedas se adhieran a la Quinta Directiva contra el lavado de dinero.
La quinta directiva contra el blanqueo de capitales
En 1990, la Unión Europea adoptó su primera Directiva contra el blanqueo de dinero. La Quinta Directiva contra el lavado de dinero (5AMLD) se adoptó el 30 de mayo de 2018. Se creó para abordar posibles lagunas en las regulaciones de la UE relativas a la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT).
El objetivo de 5AMLD:
Prevenir el uso ilícito del sistema financiero para el lavado de dinero.
5AMLD exige que las organizaciones apliquen requisitos de debida diligencia del cliente al entablar relaciones comerciales (es decir, identificar y verificar la identidad de los clientes, monitorear transacciones e informar transacciones sospechosas).
La legislación se revisa continuamente para reducir los riesgos asociados con el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Bajo 5AMLD:
Los intercambios de criptomonedas ahora se consideran "entidades obligadas" y deben cumplir con los requisitos ALD/CFT, incluida la notificación de actividades sospechosas y la realización de la debida diligencia del cliente (CDD).
La definición legal de criptomoneda puede verse como una "representación digital de valor que puede transmitirse, almacenarse y comercializarse digitalmente".
Las Unidades de Inteligencia Financiera (UIF) pueden obtener direcciones y nombres de propietarios de monedas virtuales.
Los proveedores y billeteras de intercambio de criptomonedas ahora deben estar registrados ante las autoridades competentes de sus jurisdicciones.
Cómo funciona la verificación KYC: ejemplo de WhiteBIT
Gracias al proceso de verificación de WhiteBIT, podrás aplicar rápidamente tus datos y documentos. El proceso toma sólo unos minutos y no requiere ninguna habilidad técnica. Como es habitual, el proceso se lleva a cabo en el intercambio.
Los pasos de WhiteBIT para garantizar altos niveles de seguridad del usuario:
1) WhiteBIT almacena el 96% de los activos digitales de los usuarios en billeteras frías de firmas múltiples.2) La plataforma tiene un fondo de seguro que se repone con tarifas de transacción.3) Las cuentas de usuario están protegidas por programas anti-phishing.4) El intercambio admite dos- autenticación de factor y utiliza un firewall de aplicaciones web (WAF) para proteger contra ataques de red.5) WhiteBIT cumple con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).6) El intercambio analiza automáticamente las direcciones desde las cuales los clientes realizan depósitos de acuerdo con Procedimientos ALD. Los usuarios también tienen la oportunidad de comprobar de forma independiente las direcciones de criptomonedas en el sitio web de la plataforma para detectar su participación en actividades ilegales.7) El intercambio se somete a auditorías periódicas por parte de Hacken, que lo clasifica entre los principales intercambios en seguridad con una calificación AAA.
Aquí están las instrucciones:
¿Qué es este 2FA?
2FA, oAutenticación de dos factores, es un código generado por una aplicación que garantiza que usted sea la única persona con acceso a su cuenta.
Es muy posible que sus documentos no sean aprobados. Pero no te lo tomes en serio. El intercambio le permite volver a intentarlo si su información fue rechazada.
Puede someterse a una verificación de identidad en su dispositivo si prefiere usar solo su teléfono. Es tan simple como estar en línea. Sólo necesita registrarse en el intercambio a través de la aplicación y enviar una solicitud de verificación de identidad. Siga las mismas instrucciones.
Conclusión
(AML) desempeña un papel crucial en la lucha contra las actividades delictivas, incluida la manipulación del mercado, el comercio ilegal, el tráfico de drogas, la corrupción y la evasión fiscal. AML está estrechamente asociado con "Conozca a su cliente" (KYC).
Una de las principales razones por las que las plataformas de criptomonedas deben cumplir con las reglas AML/KYC es la naturaleza anónima de las criptomonedas. La Quinta Directiva contra el Lavado de Dinero (5AMLD), que fue adoptada el 30 de mayo de 2018, tiene como objetivo abordar posibles lagunas en las regulaciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).
El proceso KYC simplifica la verificación de identidad, lo que permite a los usuarios aplicar cómodamente sus datos y documentos. Normalmente, este proceso sólo lleva unos minutos y no requiere ningún conocimiento técnico.
