China está presenciando un aumento de las quiebras bancarias: 40 bancos ya se enfrentan a la quiebra, impulsados por un mercado inmobiliario en declive y una mala gestión del riesgo.
Recientemente, 40 bancos pequeños fueron absorbidos por instituciones más grandes en sólo una semana, una escala de consolidación no vista desde la crisis de ahorro y préstamo de los años 1980 y 1990, según The Economist.
Alrededor de 3.800 prestamistas rurales en China, que poseen 7,5 billones de dólares en activos, están luchando con préstamos incobrables, y algunos reportan hasta un 40% de préstamos morosos.
La mayoría de los bancos en quiebra se fusionaron en el Liaoning Rural Commercial Bank, creado por los reguladores para gestionar los bancos en problemas. En los últimos 10 meses se han creado cinco instituciones similares, lo que genera preocupaciones sobre la creación de bancos problemáticos más grandes.
A pesar de los desafíos económicos, incluida la caída de la construcción, la confianza de los consumidores y una creciente relación deuda-PIB, los bancos más grandes de China están prosperando.
El Banco Industrial y Comercial de China sigue siendo el banco más grande de Asia Pacífico, y el Banco de Construcción de China experimentó un crecimiento significativo de la capitalización de mercado en el segundo trimestre de 2024.
S&P Global advierte que los bancos más pequeños son los más vulnerables a una desaceleración prolongada del mercado inmobiliario, y el gobierno se vuelve más selectivo en su apoyo.
Los bancos rurales muestran los índices de préstamos morosos más altos y las reservas de capital más débiles, lo que indica que se avecinan más problemas financieros.