El Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FNTT) anunció una multa en dos partes impuesta a Payeer por violar las sanciones internacionales (8,23 millones de euros) y las leyes contra el blanqueo de dinero (1,06 millones de euros). El informe afirma que las investigaciones comenzaron en 2023 y descubrieron que Payeer permitía transacciones en rublos a través de bancos rusos sancionados por la Unión Europea.
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Según el informe de la agencia lituana, Payeer no reveló las identidades de sus clientes para garantizar que no se ofrecieran servicios a personas, instituciones o países sancionados. La FNTT afirmó que las cuentas afectadas debían ser cerradas, los fondos enajenados y los recursos económicos asociados suspendidos.
Payeer se volvió rebelde durante casi 2 años
Las investigaciones de la FNTT establecieron que las actividades ilegales de Payeer se habían prolongado durante más de 18 meses. La agencia reveló que Payeer había adquirido aproximadamente 213.000 clientes y los ingresos de la empresa alcanzaron más de 164 millones de euros durante este período.
Lituania impuso una multa récord de 9,3 millones de euros al criptoexchange Payeer por violar las sanciones a Rusia. Permitió a los rusos transferir dinero a bancos rusos sancionados y viceversa. https://t.co/4M92NyVpNE
– Stanimir Dobrev (@delfoo) 10 de julio de 2024
Según el informe del Servicio de Investigación de Delitos Financieros, la inspección y el análisis de su información por parte de Payeer se llevaron a cabo en 2023. La agencia reveló que Payeer “UAB”, registrada en Lituania, comenzó sus operaciones en 2023 después de que su predecesor registrado en Estonia, Payeer, tuviera su Licencia VASP revocada.
Después de que la Comisión de Implementación de Sanciones Internacionales de la FNTT evaluó el material recopilado, descubrió que Payeer UAB se había hecho cargo de la plataforma criptográfica Payeer.com. El informe afirmaba que la plataforma permitía a los clientes rusos realizar transacciones con rublos a través de bancos rusos autorizados por la UE.
Citando el informe, la FNTT afirmó: "En Lituania, la empresa posiblemente se creó para continuar las actividades de Payeer, que son incompatibles con las sanciones internacionales".
Las violaciones de Payeer fueron más allá de los requisitos “formales” – FNTT
Según la FNTT, Payeer violó “no sólo los requisitos formales sino también los esenciales de la ley y los reglamentos”. El informe de la agencia reveló que Payeer "intencionalmente" no verificó ni determinó las identidades de sus clientes para proteger sus propios ingresos.
El Servicio de Investigación de Delitos Financieros afirmó que las transacciones realizadas a través de bancos rusos sancionados nunca fueron canceladas y que Payeer no cooperó ni explicó sus acciones, lo que resultó en una multa de 8.236 millones de euros.
La agencia añadió que el hecho de que Payeer no revelara a la FNTT las transacciones de los clientes iguales o superiores a 15.000 euros constituía una violación de las leyes contra el blanqueo de dinero. La FNTT afirmó que la evaluación de la naturaleza y el alcance de esta violación justificaba la multa de 1,06 millones de euros. El informe reconoció que “ésta es hasta el momento la multa récord impuesta por la FNTT por violaciones de sanciones internacionales”.
La agencia señaló que las deficiencias de Payeer habían quedado registradas en su política interna y procedimientos de control relacionados con la verificación e identificación de sus clientes y beneficiarios. No obstante, el Servicio de Investigación de Delitos Financieros aseguró que Payeer aún podría apelar las decisiones.
