Artur Schaback, uno de los cofundadores del intercambio de criptomonedas Paxful, llegó a un acuerdo con fiscales estadounidenses que podría resultar en una sentencia de cinco años de prisión por violar las regulaciones contra el lavado de dinero (AML).
Veamos todos los detalles a continuación.
Prisión entre las consecuencias de las violaciones contra el lavado de dinero para el cofundador de la bolsa Paxful
Como se anticipó, Artur Schaback, cofundador y ex director de tecnología de Paxful, se enfrenta a una pena máxima de cinco años de prisión.
Esto después de declararse culpable de conspiración por no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero (AML) en el intercambio de criptomonedas.
El 8 de julio, el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DoJ) anunció que Schaback debería ser sentenciado el 4 de noviembre y renunció a la junta directiva de Paxful.
El acuerdo de culpabilidad, presentado el mismo día en un tribunal de distrito de California, estipula que Schaback pagará una multa de cinco millones de dólares, que deberá pagar en tres plazos.
Un millón de dólares en el momento de la declaración de culpabilidad, 3 millones de dólares en la fecha de sentencia y el millón restante dentro de los próximos dos años.
Un documento informativo de finales de marzo expuso las acusaciones contra Schaback.
En particular, destacando que él y un cómplice, identificado sólo como “Presidente y CEO” de Paxful, no lograron establecer un programa eficaz contra el lavado de dinero dentro de los 90 días posteriores al inicio de las operaciones.
Por tanto, tal y como exige la Ley de Secreto Bancario. Además, Schaback no implementó un programa Conozca a su cliente (KYC) para verificar la identidad de los usuarios del intercambio.
Factor que debería haber recopilado al menos el nombre, fecha de nacimiento, dirección y otra información de identificación. El Departamento de Justicia afirmó en una nota lo siguiente:
"Debido a su incapacidad para implementar programas AML y KYC, Schaback ha convertido a Paxful en un vehículo para el lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades criminales, incluyendo fraude, estafas románticas, esquemas de extorsión y prostitución".
Los problemas de Paxful en la verificación de identidad
El documento también señaló que, entre julio de 2015 y junio de 2019, Schaback y el cómplice permitieron a los usuarios abrir cuentas Paxful y comerciar sin proporcionar suficiente información o documentos de identificación para la verificación.
Paxful también se ha promocionado como una plataforma que no requería KYC y/o que permitía comprar sin identificación.
Cuando terceros solicitaron una política contra el lavado de dinero, Schaback y el co-conspirador presentaron una política “plagiada de otra institución” que sabían que no había sido implementada ni aplicada.
En marzo de 2023, Schaback demandó a su cofundador y ex director ejecutivo de Paxful, Mohamad (Ray) Youssef, en una disputa por el control del intercambio.
Acusándole concretamente de malversación de fondos empresariales, blanqueo de capitales y evasión de sanciones, entre otros cargos.
Youssef declaró en una publicación de blog de abril de 2022 que Paxful aceptó una orden judicial que designaba a Srinivas Raju, director del bufete de abogados Richards, Layton and Finger, como custodio del intercambio.
En mayo de 2023, Paxful nombró a Roshan Dharia como director ejecutivo interino.
