El Banco Central de Nigeria (CBN) ha criticado a Binance, el intercambio de criptomonedas de renombre mundial, por realizar servicios bancarios sin la autorización adecuada. 

Según los medios locales, el Dr. Olubukola Akinwunmi, Jefe de Política y Regulación de Pagos del CBN, testificó ante el juez Emeka Nwite del Tribunal Superior Federal de Abuja, afirmando que las transacciones de depósito y retiro de Binance deberían reservarse para bancos e instituciones financieras autorizadas.

Acusaciones de conversión de moneda sin licencia

El gobierno nigeriano ha acusado a Binance y sus ejecutivos, Tigran Gambaryan y Nadeem Anjarwalla, que huye, de conspirar para ocultar los orígenes de 35.400.000 dólares en ganancias financieras de actividades ilegales en Nigeria.

Durante el juicio, el Dr. Akinwunmi, dirigido por el abogado de la EFCC, Ekele Iheanacho, afirmó que el sitio web de Binance engañó a los nigerianos para que utilizaran su plataforma para transacciones en naira a través de un enlace de efectivo. La plataforma promovía depósitos sin comisiones y retiros con tarifa fija, actividades reguladas por el CBN y reservadas a bancos e instituciones financieras autorizados.

El Dr. Akinwunmi explicó que Binance también facilitó la conversión de moneda de naira a dólares, lo que requiere la autorización del CBN como distribuidor autorizado o oficina de cambio. Destacó que los comerciantes de Binance suelen utilizar seudónimos, lo que contraviene las leyes que exigen la divulgación de identidades verdaderas en las transacciones financieras.

Transacciones P2P no autorizadas

El testigo detalló el proceso de transacción entre pares en Binance, donde la parte compradora transfiere naira a la cuenta bancaria de la parte vendedora y confirma la transacción en la plataforma, lo que solicita a Binance que libere la criptomoneda o moneda fiduciaria. El Dr. Akinwunmi argumentó que este servicio es una actividad regulada que Binance no estaba autorizada a realizar.

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Después del testimonio del Dr. Akinwunmi, el tribunal aplazó la sesión hasta el 16 de julio para el contrainterrogatorio de la defensa. El juez Nwite también ordenó a los Servicios Correccionales de Nigeria que presentaran los informes médicos de Tigran Gambaryan, advirtiendo sobre las consecuencias en caso de incumplimiento.

Esta represión contra las actividades de criptomonedas sigue la clasificación del Asesor de Seguridad Nacional del comercio de criptomonedas como una cuestión de seguridad nacional. El CBN ordenó a las nuevas empresas de tecnología financiera Opay, Moniepoint, Paga y Palmpay que bloquearan e informaran las cuentas que participan en transacciones de criptomonedas.

En febrero, Binance desactivó su función peer-to-peer para usuarios nigerianos debido al escrutinio del gobierno. Además, durante una reunión virtual con el Comité Coordinador de la Industria Blockchain de Nigeria (BICCoN), la SEC pidió medidas para eliminar la naira de las plataformas P2P para frenar la manipulación del mercado y proteger la integridad del mercado de capitales de Nigeria.

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