Todos los participantes en la circulación de activos digitales deben proporcionar informes sobre transferencias de fondos y criptoactivos, así como verificar el cumplimiento de las reglas Conozca a su cliente (KYC) de todos los participantes en transacciones de criptomonedas.
Según las Reglas de viaje, todos los proveedores de servicios de criptomonedas deben recopilar y proporcionar información sobre los participantes en transacciones superiores a 1.000 euros (aproximadamente 1.100 dólares). Los datos personales del remitente y del destinatario están sujetos a recopilación. Los proveedores de servicios deben garantizar que esta información se conserve durante cinco años.
Según las Reglas de Viaje, los proveedores de servicios virtuales que no cumplan con la norma pueden estar sujetos a multas de hasta 5 millones de euros (aproximadamente 5,4 millones de dólares) y pueden suspender sus actividades. Hasta la revocación de la licencia.
El requisito surge de las disposiciones del Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCAR), que define el procedimiento para realizar transacciones para los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) de conformidad con la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo ( régimen ALD/CFT).
La víspera, el director de estrategia y política en la Unión Europea de la empresa estadounidense Circle, Patrick Hansen, y el director estratégico en jefe de Circle, Dante Disparte, dijeron que en relación con la entrada en vigor de las normas para regular el mercado de criptoactivos de la Unión Europea (MiCA), las organizaciones que no puedan cumplir con los nuevos requisitos probablemente cerrarán o perderán una participación de mercado significativa.
