¿Qué es el lavado de dinero?

1. Tienes la suerte de ganar un premio de lotería valorado en 5 millones de RMB, pero no te atreves a afrontar el elevado impuesto del 20%. En ese momento, alguien propuso cambiar directamente 5 millones en efectivo por sus billetes de lotería para evitar pagar impuestos. En realidad, este proceso consiste en convertir ingresos ilegales en ingresos aparentemente legales a través de medios ilegales, es decir, el lavado de dinero.

2. El promotor diseñó cuidadosamente una "transacción inmobiliaria" con el fin de sobornar a cierto funcionario. Después de que el funcionario pagó el depósito y firmó el contrato, el desarrollador incumplió deliberadamente el contrato y utilizó una compensación alta (como 5 millones) como medio de soborno. Todo el proceso parecía legal y conforme, pero en realidad era corrupción oculta y un. forma encubierta de lavado de dinero.

3. Un ladrón obtuvo 10 millones y pretendía blanquear el dinero mediante el juego. Fue a Macao y, tras perder deliberadamente 2 millones, pidió al casino que transfiriera los 8 millones restantes a su cuenta bancaria. El complejo entorno financiero de los casinos proporciona cobertura para las transferencias de fondos, lo que hace mucho más difícil para la policía rastrearlas.

4. El jefe de la empresa pidió al contador que le reembolsara 30.000 yuanes utilizando facturas compradas ilegalmente (que costaban 2.000 yuanes) por motivos de consumo personal (como viajes familiares). El contador incluyó estos honorarios en las cuentas de la empresa, blanqueando así 30.000 yuanes en efectivo al jefe y, al mismo tiempo, pagó 2.000 yuanes al vendedor sin escrúpulos como gastos de facturación. Este comportamiento está diseñado para disfrazar los gastos personales como gastos de la empresa.

5. El jefe utiliza una factura de catering real de 5.000 yuanes (cena familiar) para reembolsar a la empresa. El contador la incluye como gastos de entretenimiento empresarial y le paga al jefe 5.000 yuanes en efectivo. Aunque la factura en sí es legítima, su finalidad se distorsiona y pasa a formar parte del blanqueo de capitales.

6. No existe factura por el millón de bienes inmuebles comprados por el jefe a su propio nombre, lo que dificulta su registro en la cuenta. El contador compró un jarrón del jefe a un precio elevado (por ejemplo, 1,1 millones) a nombre de la empresa y lo registró como un activo fijo, con una depreciación calculada mensualmente. En esencia, de los 1,1 millones pagados por la empresa, 1 millón fluyó a la cuenta personal del jefe y 100.000 se pagaron como tarifa de gestión a la empresa de subastas de la agencia, realizando así la transferencia ilegal de grandes cantidades de fondos.

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