Después de acumular ganancias considerables en el campo de las monedas digitales, ¿los bancos aumentarán su escrutinio sobre la fuente de los fondos al retirarlos?
De hecho, cuando el monto involucrado alcanza cierto tamaño, es probable que los bancos realicen investigaciones detalladas sobre el origen de los fondos. En mi experiencia personal, los bancos me han pedido muchas veces que retire grandes cantidades de activos digitales. Esta experiencia no es única.
Recordando los primeros días del comercio de Bitcoin en BitChina (ahora ya no existe), el precio de Bitcoin era de solo 2500 yuanes en ese momento, y yo tenía mucho dinero debido a mi negocio de comercio electrónico, así que invertí algo fondos. Posteriormente, el precio de Bitcoin se disparó a más de 7.000 yuanes y decidí retirar dinero. En ese momento, la supervisión no era estricta, pero aun así, el banco todavía realizó investigaciones detalladas, cubriendo todo, desde asuntos triviales de la vida hasta detalles financieros, e incluso promocionó productos financieros al final, lo que hizo reír y llorar a la gente.
Con el tiempo, el entorno regulatorio se ha vuelto cada vez más estricto y los bancos se han vuelto más cautelosos al examinar los grandes retiros de efectivo. Me enteré de que en los últimos años las tarjetas bancarias se han bloqueado debido a la participación de la moneda digital, por lo que también he intensificado mi autoprevención. Afortunadamente, a pesar de la experiencia de que me congelaran la tarjeta una vez, el problema se resolvió rápidamente acudiendo al mostrador del banco para solucionarlo.
Según la experiencia, evitar transacciones directas con monedas como el USDT, que pueden implicar transacciones de alto riesgo, es una forma eficaz de reducir los problemas. Además, convertir fondos a dólares estadounidenses y remitirlos a una cuenta en moneda extranjera a través de canales formales es una forma relativamente segura de disfrutar de los beneficios adicionales que aporta la apreciación del dólar estadounidense. Personalmente, he realizado con éxito grandes cantidades de remesas en dólares estadounidenses muchas veces sin encontrar ningún problema y puedo realizar compras en el extranjero cómodamente.
Además, hay un consejo de la industria que compartir con usted: el uso de una cuenta de empresa de comercio exterior puede eludir hasta cierto punto ciertas restricciones sobre los controles de cambio de divisas. Por lo tanto, si las condiciones lo permiten, adquirir una empresa de comercio exterior madura como plataforma para operar monedas digitales no solo puede simplificar el proceso de transacción, sino también permitir una asignación flexible de fondos transfronterizos, que es la llamada "transferencia transfronteriza de fondos." Sin embargo, esto también requiere que los inversores tengan cierta conciencia jurídica y capacidades de gestión de riesgos.
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