Puntos clave:
Silvergate Capital pagará 63 millones de dólares para resolver los cargos regulatorios por divulgaciones engañosas y prácticas inadecuadas contra el lavado de dinero.
El acuerdo de Silvergate SEC incluye multas, pendientes de aprobación judicial.
Silvergate Bank decidió cerrar sus operaciones en marzo de 2023 después de pérdidas significativas y una crisis de liquidez tras el colapso de FTX.
Silvergate Capital, la empresa matriz del ahora desaparecido Silvergate Bank, acordó pagar 63 millones de dólares para resolver una demanda y acusaciones de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), la Junta de la Reserva Federal y los reguladores de California.
Acuerdo de Silvergate SEC finalizado con cargos regulatorios
El acuerdo de Silvergate SEC aborda las acusaciones de que el banco y sus ex ejecutivos no mantuvieron un programa adecuado contra el lavado de dinero y realizaron revelaciones engañosas sobre su efectividad.
La SEC, la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI) alegaron que Silvergate Bank engañó al público y a los accionistas al afirmar que tenía una Ley de Secreto Bancario/un programa contra el lavado de dinero efectivo, lo cual no era así. Los cargos también incluyeron acusaciones de seguimiento insuficiente de las transacciones internas y subestimación de las pérdidas, tergiversando así la salud financiera del banco a finales de 2022.
Como parte del acuerdo Silvergate SEC, el banco recibió una multa de 43 millones de dólares por parte de la Reserva Federal y 20 millones de dólares por parte de los reguladores de California. La SEC también impuso una multa de 50 millones de dólares, pero permitió que estas sanciones se compensaran con pagos a otros reguladores. El acuerdo, pendiente de aprobación judicial, destaca el escrutinio regulatorio en curso que enfrentan las instituciones financieras involucradas en la industria de las criptomonedas.
La agitación en la criptoindustria obliga a Silvergate Bank a cerrar sus operaciones
Silvergate Bank, que alguna vez fue un actor destacado en el sector de activos digitales, decidió cerrar sus operaciones y liquidarse voluntariamente en marzo de 2023. La decisión se produjo tras pérdidas significativas provocadas por el colapso de FTX, un importante intercambio de criptomonedas.
Fundado en 1998 y incursionando en las criptomonedas en 2013, Silvergate Bank fue uno de los pocos bancos tradicionales que apoyó la floreciente industria de activos digitales. El colapso del mercado de criptomonedas a finales de 2022 y 2023 afectó gravemente a Silvergate, que había proporcionado una infraestructura crítica para convertir depósitos en dólares estadounidenses en activos digitales. La eventual venta por parte del banco de títulos de deuda adicionales con pérdidas en 2023 disminuyó aún más su capital, lo que culminó con su decisión de cerrar sus operaciones.
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