El banco Silvergate, amigo de las criptomonedas, acordó llegar a un acuerdo con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de EE. UU., pagando una multa de 63 millones de dólares. La denuncia, que no ha sido desmentida ni admitida, considera a Silvergate culpable de no mantener un programa adecuado contra el blanqueo de dinero.
Silvergate: el banco cripto-amigo y el acuerdo con la SEC por las acusaciones sobre el programa antilavado de dinero
Ayer, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos demandó a Silvergate Capital Corporation, la empresa matriz del banco criptográfico Silvergate Bank, junto con el ex director ejecutivo Alan Lane, la ex directora de operaciones Kathleen Fraher y el ex director financiero Antonio Martino.
La denuncia acusa al banco de engañar al público y a los accionistas, afirmando tener una efectiva Ley de Secreto Bancario o programa contra el lavado de dinero, cuando no es así.
Además de la SEC, también se han sumado a la acusación la Reserva Federal y el Departamento de Protección e Innovación Financiera de California (DFPI).
El resultado es que Silvergate, Lane y Fraher acordaron llegar a un acuerdo, sin admitir ni negar las acusaciones de la SEC, pero pagarán multas. No solo eso, el ex director ejecutivo y el ex director de operaciones también acordaron una prohibición de cinco años para ser funcionarios o directores de otra empresa pública.
Sólo el ex director financiero Martino, en cambio, negó las acusaciones a través de un comunicado de sus abogados. Para Martino, las acusaciones se refieren a un solo trimestre de 2022 y se refieren a decisiones “guiadas por el juicio”.
La multa que Silvergate se ha comprometido a pagar es de 43 millones de dólares de la Reserva Federal y de 20 millones de dólares de la autoridad reguladora de California.
Silvergate: la acusación de la SEC contra el banco cripto-amigo
Las investigaciones de la SEC y la Fed sobre el banco compatible con las criptomonedas han revelado lo siguiente:
“En varias ocasiones antes de noviembre de 2022, Lane y Fraher – y a través de ellos la SCC – se dieron cuenta de que el Banco tenía graves deficiencias en su programa de cumplimiento BSA/AML”
En la práctica, según la acusación, parece que el banco era muy consciente de que había deficiencias críticas en su programa contra el blanqueo de dinero.
De hecho, la SEC sostiene que Silvergate no logró detectar transferencias sospechosas por valor de casi 9 mil millones de dólares por parte del principal cliente, el fallido criptoexchange FTX.
Según lo informado, un portavoz de Silvergate habría declarado lo siguiente:
“A principios de marzo de 2023, Silvergate tomó la decisión responsable de liquidarse voluntariamente sin ayuda del gobierno. En noviembre de 2023, todos los depósitos fueron reembolsados a los clientes del banco y Silvergate cesó sus operaciones bancarias poco después. Los acuerdos anunciados hoy, que facilitarán el retiro de la tarjeta bancaria de Silvergate, son parte del proceso de liquidación ordenada del banco y concluyen con éxito las investigaciones de la Reserva Federal, el DFPI y la SEC”.
El anuncio de la liquidación voluntaria
En marzo del año pasado, Silvergate Bank sorprendió a todos con su anuncio de “liquidación voluntaria” de sus activos, para cerrar todas las operaciones.
Esta decisión fue una verdadera sorpresa para muchos operadores de la industria, dada la posición destacada del banco cripto-amistoso. De hecho, antes de este anuncio, Silvergate Bank hablaba de ampliar sus servicios, incluyendo préstamos en criptovalute.
Hay quienes realmente pensaron que tal decisión era sólo una estrategia, tal vez para permitir a Silvergate centrarse en su negocio principal o reducir gastos, o una oportunidad de racionalizar sus actividades para mejorar su desempeño financiero.
Por el momento, sin embargo, parece que esta decisión no se tomó para un futuro próspero del banco, sino para dejar espacio a algo más.
