¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

Última actualización: 18 de noviembre de 2024

¿Qué son la fuente de fondos y la fuente de ingresos?

Tu "patrimonio" (a efectos de la verificación de Binance) es el importe total aproximado (en moneda fiat) de todos los activos que posees, incluidos los activos financieros tradicionales y las criptomonedas en tu poder.

Fuente de ingresos (SoW) hace referencia al origen de tu patrimonio: las actividades a través de las cuales has generado la mayoría de los activos que posees. Selecciona las actividades que han contribuido significativamente a tu patrimonio general.

Por ejemplo, tu fuente de ingresos podría ser tu salario, una herencia que recibiste, un negocio que hayas desarrollado o inversiones que hayan crecido en valor.

Tus "fondos" (a efectos de verificación de Binance) son el importe total de todos tus depósitos de activos fiat o de criptomonedas en tu cuenta de Binance.

Fuente de fondos (SoF) se refiere al origen de tus fondos: las actividades a través de las cuales has generado los fondos fiat o de criptomonedas depositados en tu cuenta.

Si todavía no has completado ningún depósito en Binance, pero se te pide que verifiques el origen de los fondos, declara las actividades que utilizarás para acumular los fondos que tienes previsto depositar en el futuro.

Origen de los fondos no debe confundirse con tus "ingresos" habituales: fondos que proceden de tu profesión en forma de pagos de salario/honorarios o tu pensión, etc. Los fondos depositados en Binance pueden proceder de tus ingresos, pero también pueden provenir de otras fuentes y no estar relacionados con tus ingresos., como una herencia o pagos de seguro que hayas depositado en tu cuenta de Binance.

Método de transferencia es una prueba de cómo y de dónde se depositan los fondos. Por ejemplo, podría ser un extracto bancario que muestre los depósitos fiat realizados en tu cuenta de Binance o la dirección de una billetera de criptomonedas desde la que se depositen los activos de criptomonedas.

¿Por qué debo proporcionar pruebas de fuente de fondos y fuente de ingresos a Binance?

Para garantizar la seguridad y protección de las cuentas de los usuarios, Binance tiene el compromiso de cumplir con las normas de Antilavado de dinero (AML) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). En nuestro continuo esfuerzo por cumplir con las obligaciones reglamentarias, es posible que en algunos casos tengamos que recopilar información adicional y documentos justificativos relacionados con la fuente de fondos (SOF) y la fuente de ingresos (SOW) de los usuarios.

Documentos admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

Como regla general, todos los documentos aceptados deben:

Estar emitidos a tu nombre: Si vas a presentar documentos emitidos a nombre de un tercero, selecciona la opción "Otro (especifica)" en la sección SOW/SOF para explicar los antecedentes por los que has facilitado los documentos y tu relación con el tercero.
Ser auténticos: Cualquier intento de manipulación de documentos puede dar lugar a la rescisión de la relación de tu cuenta con Binance.
Ser claros y visibles con una densidad de píxeles adecuada (al menos 300 DPI o puntos por pulgada): No resaltes, marques ni edites partes del documento para señalar información (a menos que te lo soliciten). No ocultes partes del documento, ya que esto dificulta su legibilidad. Si alguna parte del documento debe permanecer oculta, proporciona una justificación clara seleccionando la opción "Otro (especifica)".
Mostrar los detalles del nombre/logotipo del emisor;
Mostrar la fecha de emisión;
Ser recientes: El documento debe obtenerse para el período más reciente posible y apropiado (p. ej., mes, trimestre, año). Por ejemplo: último salario del último mes. La última declaración de impuestos del último año fiscal posible; un contrato de compraventa de bienes inmuebles del año de la venta.
Estar en una forma aceptable: Se aceptan capturas de pantalla, pero preferiblemente copias originales o fotos de documentos físicos con las 4 esquinas visibles (no se aceptan documentos recortados) en formato .pdf.

A continuación se muestra una lista no exhaustiva de documentos aceptables. Si tu situación financiera o tus fuentes difieren de las actividades enumeradas, selecciona la opción "Otros (especifica)", proporciona aclaraciones detalladas y envía las pruebas correspondientes.

Expande las secciones a continuación de acuerdo con tu fuente de ingresos o fuente de fondos para ver más detalles. Si cargas los documentos correctos, ayudarás a agilizar el proceso de verificación.

Opciones para fuente de fondos (SOF)	Documentos de evidencia
Salario	Nómina que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses Extracto bancario que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses Última declaración de impuestos
Trabajadores independientes	Última declaración de impuestos Extracto bancario que muestre los pagos mensuales de ingresos de los últimos 3 meses Y ADEMÁS un documento de registro de la empresa.
Ahorros	Extracto de la cuenta de ahorros que muestre el importe ahorrado aproximadamente en el momento en que se realizaron los depósitos y que indique las transacciones de fondos Pruebas que demuestren cómo se han generado los ahorros
Prestaciones	Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los datos de la prestación Y ADEMÁS el documento de identidad del proveedor de la prestación, O Extracto bancario que muestre los pagos de la prestación (de los últimos 3 meses) y documento de identidad del proveedor de la prestación (no es necesario presentar un documento de identidad si los apellidos coinciden). * En el caso de prestaciones de importes significativos (superiores al promedio de ingresos del país de residencia del usuario), proporciona también pruebas de la fuente de fondos o de patrimonio del proveedor de prestación y su documento de identidad.
Pensiones/prestaciones sociales	Declaración de pensiones/prestaciones sociales del proveedor (p. ej., el gobierno, el empleador o la aseguradora) Carta del proveedor de pensiones o prestaciones sociales que confirme el importe, la frecuencia y el periodo Extractos bancarios que muestren los depósitos de pensiones/prestaciones sociales * Nota: los documentos deben mostrar los pagos de los últimos 3 meses
Pagos de dividendos/ganancias de una empresa	Últimos extractos de pago de dividendos/acuerdos de reparto de dividendos Extracto bancario en el que conste el último pago de dividendos Última declaración fiscal que mencione los pagos de dividendos o beneficios de la empresa Últimas cuentas auditadas de la empresa que detallen tus distribuciones de dividendos * Notas: En el caso de periodos de dividendos irregulares, la prueba debe cubrir todos los fondos depositados en la cuenta de Binance. Los documentos deben estar firmados, estampillados o verificados digitalmente según los requisitos de la ley local. Si los fondos pueden retirarse legalmente de la empresa del usuario sin pagar dividendos, el usuario puede presentar extractos bancarios o documentos financieros que demuestren los últimos retiros, bonificaciones o distribuciones de beneficios de la empresa del último propietario.
Day Trading	Última declaración de impuestos que muestre las ganancias anuales de trading diario Carta de un asesor financiero o contable certificado que confirme las actividades de trading diario y las ganancias anuales Estados de ganancias/trading del último año que muestren las ganancias totales Y ADEMÁS un extracto bancario del periodo que muestre los retiros de ganancias * Nota: los extractos deben mostrar los datos personales y el logotipo del emisor. No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta.
Juegos de azar	Última declaración de impuestos que muestre las ganancias anuales de juegos de azar Carta de un asesor financiero o contable certificado que confirme las actividades de juegos de azar y las ganancias anuales Estados de ganancias/juegos de azar del último año que muestren las ganancias totales Y ADEMÁS un extracto bancario del periodo que muestre los retiros de ganancias * Nota: los extractos deben mostrar los datos personales y el logotipo del emisor. No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta.
Ingresos pasivos	Contrato de alquiler/arrendamiento firmado Y: Extracto bancario que muestre el último pago de alquiler o arrendamiento, O BIEN Últimos recibos de alquiler o arrendamiento Última declaración de impuestos que demuestre los ingresos pasivos recibidos. Otros documentos que prueben los ingresos pasivos (por ejemplo, regalías, intereses, marketing de afiliados, staking, etc.) durante el último mes.
Préstamos e hipotecas	Préstamos bancarios o de instituciones financieras: Contrato de préstamo que muestre el importe y los detalles, Y ADEMÁS Extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo. Préstamos personales (privados) de personas físicas: Carta de declaración jurada o contrato que confirme el préstamo, Y ADEMÁS Extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo. Préstamos de microfinanzas/préstamos P2P: Contrato de préstamo en el que consten el importe y los detalles. Declaraciones de la plataforma, Y ADEMÁS Extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo. * Nota: Todos los documentos (excepto los contratos de préstamo) deben haberse emitido en los últimos 3 meses. En el caso de los préstamos privados de importes significativos, presenta pruebas de la fuente de los fondos o de los ingresos del proveedor del préstamo y su documento de identidad.
Venta de activos financieros	Declaraciones de venta del proveedor de inversiones, O BIEN Los recibos de las transacciones de venta, O BIEN Otros documentos que acrediten las ganancias de la venta del activo, y Extracto bancario que muestre los ingresos de la venta, O BIEN Declaraciones de impuestos que informen las ganancias de la venta de activos. * Nota: Los documentos deben haberse emitido en los últimos 3 meses (excepto las declaraciones de impuestos, cuando no sea técnicamente posible). Las ventas deben haberse ejecutado antes o dentro del período de depósito.
Venta de criptoactivos	Exchange u otras declaraciones que muestren la venta de criptomonedas a transacciones fiat, O BIEN Recibo o confirmación de la venta de criptomonedas a transacciones fiat Y ADEMÁS Extracto bancario en el que consten los ingresos de la venta de los criptoactivos, O BIEN Declaración de impuestos que detalle las ganancias de capital de la venta de criptoactivos * Nota: Los documentos deben haberse emitido en los últimos 3 meses, excepto los documentos fiscales (que deben cubrir el año de ventas). Las ventas deben haberse ejecutado antes o dentro del período de depósito.
Venta de bienes raíces u otros activos	Contratos de venta, O BIEN Declaraciones de liquidación/cierre, O BIEN Carta de un profesional del derecho/sector inmobiliario en la que se detalle la venta de los activos. y Extracto bancario que muestre los ingresos de las ventas, O BIEN Declaración de impuestos sobre los beneficios de las ventas * Nota: En el caso de las ventas de activos conjuntos, declara solo tu parte de la venta (de acuerdo con la prueba del extracto bancario o fiscal). Las ventas deben ejecutarse antes o dentro del periodo de depósito Los extractos bancarios deben ser de los últimos 3 meses, la declaración de impuestos u otros documentos deben cubrir el período de venta No se aceptan contratos de compra de propiedades inmobiliarias/otros activos (solo contratos de venta).
Herencia	Copia del testamento, O BIEN Carta firmada del albacea testamentario/abogado/concesión de legalización, O BIEN Declaración de distribución del albacea/administrador, O BIEN Declaración de la renta que indique el importe de la herencia recibida y Extractos bancarios que reflejen el depósito de los fondos heredados en tu cuenta * Nota: Si el usuario ha vendido los activos heredados y depositado los fondos en Binance, se deben utilizar las opciones de Venta de bienes inmuebles u otros activos para la verificación. Los estados de cuenta bancarios se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses y las declaraciones de impuestos deben abarcar el año de la herencia. La fecha de los documentos de la herencia debe ser previa al período del depósito o simultánea a este.
Regalos/donaciones	Acuerdo de donación, O BIEN Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles del regalo/donación y el documento de identidad del donante, O BIEN Recibo de confirmación de la organización benéfica/sin ánimo de lucro que detalle el regalo/donación y Estado de cuenta bancario que refleje el depósito del regalo/donación. * Nota: Para regalos o donaciones de importes significativos, selecciona la opción "Otro (especifica)" y explicar el origen de los fondos o el patrimonio del donante. adjunta pruebas y su documento de identidad. Los documentos de regalo o donación deben tener una fecha anterior al período de depósito o dentro de este plazo.
Comercio entre pares (P2P)	Extractos de cuenta e historial de operaciones, que muestren las fechas, los tipos de activos y los importes de las transacciones, Y ADEMÁS Registros de depósitos y retiros de las plataformas P2P utilizadas, Y ADEMÁS Extracto bancario que muestre los depósitos P2P de la contraparte, O BIEN Declaración de renta que indique los ingresos por comercio P2P Y ADEMÁS Documentos de respaldo que demuestren el origen del capital comercial. * Nota: Los documentos (excepto las declaraciones fiscales) deben haberse emitido en un plazo de 3 meses y que abarquen al menos 1 año. Además, los usuarios podrían respaldar su caso enviándonos documentación o correspondencia con las partes P2P para facilitar la verificación.
Trading de arbitraje	Extractos de cuenta e historial de operaciones de todas las plataformas utilizadas para ejecutar las operaciones de arbitraje, que muestren las fechas, los tipos de activos y los importes de las transacciones. Y ADEMÁS Registros de depósitos y retiros de las plataformas de arbitraje utilizadas y Extracto bancario que muestre los depósitos relacionados con el arbitraje, O BIEN Declaración de impuestos que indique los ingresos de trading de arbitraje Y ADEMÁS Documentos de respaldo que demuestren el origen del capital comercial. * Nota: Los documentos (excepto las declaraciones fiscales) deben emitirse en un plazo de 3 meses y cubrir al menos 1 año.
Confirmación oficial de Un profesional certificado	La confirmación del origen de todos los fondos totales depositados en tu cuenta por parte de un profesional certificado, como un abogado, contable, asesor financiero o profesional fiscal, que confirme el origen de los fondos y su importe. * Nota: Los documentos deben mostrar el nombre del certificador. dirección, cargo, números de registro y otros detalles, y estar firmado o sellado de acuerdo con la legislación local.
Otros (especifica)	Cualquier tipo de documentación relevante que se pueda utilizar para verificar el origen de los fondos del usuario (de acuerdo con las explicaciones de este).

Opciones de fuentes de ingresos	Documentos de evidencia
Salario	Nómina que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses Extracto bancario que muestre el pago del salario de los últimos 3 meses Última declaración de impuestos
Trabajadores independientes	Última declaración de impuestos Extracto bancario que muestre los pagos mensuales de ingresos de los últimos 3 meses Y ADEMÁS un documento de registro de la empresa.
Pensiones/prestaciones sociales	Declaración de pensiones/prestaciones sociales del proveedor (p. ej., el gobierno, el empleador o la aseguradora) Carta del proveedor de pensiones o prestaciones sociales que confirme el importe, la frecuencia y el periodo Extractos bancarios que muestren los depósitos de pensiones/prestaciones sociales * Nota: Los documentos deben mostrar los pagos de los últimos 3 meses.
Propiedad de una empresa	Últimos documentos de participación y Últimos estados financieros auditados de la empresa, O Informe oficial de valoración de empresas (del año pasado), O Última declaración fiscal de una empresa o declaración de impuestos personal, que indique el valor de la empresa.
Pagos de dividendos/Beneficios de la empresa	Últimos extractos de pago de dividendos/acuerdos de reparto de dividendos Extracto bancario en el que conste el último pago de dividendos Última declaración fiscal que mencione los pagos de dividendos o beneficios de la empresa Últimas cuentas auditadas de la empresa que detallen tus distribuciones de dividendos * Nota: En caso de períodos de distribución de dividendos irregulares, se debe adjuntar un comprobante de todos los fondos depositados en la cuenta de Binance. Los documentos deben estar firmados, estampillados o verificados digitalmente según los requisitos de la ley local. Si los fondos pueden retirarse legalmente de la empresa del usuario sin pagar dividendos, el usuario puede presentar extractos bancarios o documentos financieros que demuestren los últimos retiros, bonificaciones o distribuciones de beneficios de la empresa del último propietario.
Ahorros	Extracto de la cuenta de ahorros que muestre el importe total ahorrado y las transacciones de financiación Pruebas que demuestren cómo se han generado los ahorros
Herencia	Copia del testamento, O BIEN Carta firmada del albacea testamentario/abogado/concesión de legalización, O BIEN Declaración de distribución del albacea/administrador, O BIEN Declaración de la renta que indique el importe de la herencia recibida Extractos bancarios que reflejen el depósito de los fondos o activos heredados (para fondos heredados en cuentas bancarias) * Nota: Si el usuario vendió los activos heredados y, en su lugar, tiene fondos en dinero fiat, se debe seleccionar la opción "Ahorros". Los estados de cuenta bancarios se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses y las declaraciones de impuestos deben abarcar el año de la herencia.
Regalos/donaciones	Acuerdo de donación, O BIEN Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles del regalo/donación y el documento de identidad del donante, O BIEN Recibo de confirmación de la organización benéfica/sin ánimo de lucro que detalle el regalo/donación, y Extracto bancario que refleje el depósito del regalo o donación. * Nota: Para los ingresos por concepto de prestaciones, selecciona "Asignación". Si vendiste activos regalados o donados y, en cambio, tienes fondos fiat, selecciona "Ahorros". En el caso de regalos o donaciones de montos considerables, presenta un comprobante del origen de los fondos o del patrimonio del donante de la asignación y su documento de identidad.
Day Trading	Última declaración de impuestos que muestre las ganancias anuales de trading diario Carta de un asesor financiero o contable certificado que confirme las actividades de trading diario y las ganancias anuales Estados de ganancias/trading del último año que muestren las ganancias totales Y ADEMÁS un extracto bancario del periodo que muestre los retiros de ganancias * Nota: Los estados de cuenta bancarios deben mostrar los datos personales y el logo del emisor. No se aceptan capturas de pantalla del historial de transacciones en las que no se muestren los datos de la cuenta.
Prestaciones	Carta firmada (de los últimos 3 meses) que confirme los detalles de la prestación Y ADEMÁS el documento de identidad del proveedor de la prestación, O BIEN Extracto bancario que muestre los pagos de prestación (de los últimos 3 meses) Y ADEMÁS el documento de identidad del proveedor de la prestación (no es necesario presentar un documento de identidad si los apellidos coinciden). * Nota: En el caso de prestaciones de montos grandes (por encima del promedio de ingresos del país de residencia del usuario), proporciona pruebas de la fuente de fondos o de patrimonio del proveedor de la prestación y su documento de identidad.
Hipotecas/Préstamos	Hipotecas/préstamos de bancos o instituciones financieras: Contrato de hipoteca o préstamo que muestre el importe y los detalles Y ADEMÁS En el caso de los préstamos, un extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo en la cuenta. Préstamos personales (privados) de personas físicas: Carta de declaración jurada o contrato que confirme el préstamo, Y ADEMÁS Extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo Préstamos de microfinanzas/préstamos P2P: Contrato de préstamo que muestre el importe y los detalles, Y ADEMÁS Declaraciones de la plataforma, Y ADEMÁS Extracto bancario en el que conste el depósito del préstamo * Nota: Todos los documentos (a excepción de los contratos de préstamo/hipoteca) se tienen que haber emitido en los últimos 3 meses. En el caso de los préstamos privados de importes significativos, presenta pruebas de la fuente de los fondos o de los ingresos del proveedor del préstamo y su documento de identidad.
Bienes raíces	Escrituras o títulos de propiedad Contratos de compra Informe de valoración reciente Declaración de la renta que indique el valor de la propiedad * Nota: No se aceptan documentos de venta de bienes inmuebles. Si se ha vendido, selecciona "SOW - Ahorros".
Inversiones financieras	Extractos de cuentas de inversión Informes de valoración de carteras Bonos/certificados de valores Certificados de acciones o documentos de propiedad Declaración de renta Otros documentos para demostrar tus tenencias de inversión * Nota: Por lo general, todos los documentos deben haberse emitido en los últimos 3 meses y las declaraciones de impuestos deben cubrir el último año fiscal.
Inversiones en criptomonedas	Extractos de cuenta de plataformas de criptoactivos o exchanges, que muestren las posesiones y los datos personales, y Documentación de diversas actividades de criptomonedas (p. ej., ICO, staking, Defi), que muestre tus tenencias y datos personales, O BIEN Declaración de impuestos que muestre las tenencias de criptomonedas o el impuesto sobre las ganancias de las criptomonedas, O BIEN Confirmación por escrito de un asesor financiero certificado, contable o profesional fiscal que explique las inversiones en criptomonedas y sus ganancias. * Nota: Para los documentos de venta de criptomonedas a fiat, selecciona "Ahorros".
Confirmación oficial de un profesional certificado	Confirmación del origen del patrimonio total del usuario por parte de un profesional certificado, como un abogado, contador, asesor financiero o profesional fiscal, que confirme el origen de los fondos y su importe. * Nota: Los documentos deben mostrar el nombre, la dirección, el cargo, los números de registro y otros datos del certificador, Y ADEMÁS estar firmados o sellados de acuerdo con la legislación local.
Otro (especifica)	Cualquier tipo de documentación relevante que se pueda utilizar para verificar el origen de los fondos del usuario (de acuerdo con las explicaciones de este).

Documentos no admitidos para respaldar la fuente de fondos y/o fuente de ingresos

Suelen ser documentos que no se corresponden con la información que ha declarado o que no demuestran claramente el origen de tus ingresos o tus fondos. Se revisará caso por caso y, si es necesario, nuestro equipo se pondrá en contacto contigo para pedirte aclaraciones o solicitarte que facilites documentos alternativos.