Este artículo proviene de: Tencent News "Periphery", autor: He Wen, título original: "La sombra de las tarjetas congeladas envuelve el círculo monetario: gané más de 10 millones en especulación monetaria, pero no me atrevo a darme cuenta", el título La imagen proviene de: Visual China.

"Después de cuatro transacciones, la tarjeta bancaria se congeló tres veces. La última vez que elegí Alipay, el sistema determinó que la transacción era anormal y Alipay se congeló nuevamente".

Comprar pero no atreverse a vender, obtener ganancias pero les resulta difícil convertirlas en riqueza real. Cuando el precio de Bitcoin alcanza niveles récord, experiencias similares son como una nube oscura que se cierne sobre todo especulador de divisas.

Desde su nacimiento, aunque el precio a menudo ha fluctuado mucho, Bitcoin se ha convertido en un activo alternativo muy conocido, conocido y comercializado por cada vez más personas, y su precio ha ido subiendo. En la otra cara de la moneda, la naturaleza semianónima de Bitcoin se ha convertido en un caldo de cultivo para que algunos delincuentes oculten sus identidades, transfieran fondos y evadan los controles cambiarios. Especialmente desde 2017, muchos países, incluida China, han cortado la forma de comprar activos digitales como Bitcoin con moneda legal. Una variedad de monedas estables ancladas al dólar estadounidense en una proporción de 1:1, como USDT y USDC. se convierten en herramientas básicas en el círculo monetario. Las acciones anteriores proporcionan un canal más conveniente y libre de riesgos.

Desde 2020, cuando el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Central y otros departamentos unieron fuerzas para tomar medidas enérgicas contra las cadenas de capital de juegos de azar transfronterizas, el lavado de dinero y las transferencias de fondos utilizando activos virtuales como Bitcoin y monedas estables han atraído una mayor atención por parte de los reguladores. Una vez involucrada en la cadena de transmisión de ciertos fondos ilegales, como la venta de moneda virtual a un comerciante OTC sospechoso, o si el banco la considera una transacción anormal, la tarjeta bancaria se congelará por un período de tres días a dos años. esperar. Es más, el departamento de seguridad pública les ordenará que cooperen con la investigación y expliquen los entresijos de los fondos.

En medio de la ola de tarjetas congeladas, aunque los precios de las divisas continuaron aumentando a finales de año, la industria estaba en crisis y los comerciantes OTC estaban en peligro. Un jugador senior se quejó ante Tencent News "Perspective" de que comenzó a comprar Bitcoin audazmente a bajo precio en marzo y luego apostó por algunos activos conceptuales de DeFi. Este año ganó más de 10 millones, pero sus amigos en general tenían la experiencia de tenerlo. su tarjeta congelada le hizo temer intentar retirar dinero fácilmente, por lo que tuvo que cambiarla por moneda estable y mantenerla en el intercambio.

"En los últimos años, la gente en el círculo monetario no estaba tan mezclada, por lo que KYC era más fácil de hacer. Sin embargo, en los últimos dos años, ha habido una mezcla de cosas. Hay algunos fondos involucrados en fraude, juegos de azar e incluso drogas, tratando de utilizar monedas virtuales para lavarlas a través de varios disfraces. Si no tiene cuidado, "será engañado". Un comerciante OTC que se especializa en el comercio extrabursátil de activos virtuales le dijo a Tencent News "Perspective" que, aunque Esta parte de los fondos representa una proporción muy pequeña, una vez involucrada, todo el upstream y downstream de la cadena de transmisión de fondos se verá afectado, lo que provocará tarjetas congeladas o consecuencias aún más graves.

Tencent News "Perspective" supo por personas cercanas a los reguladores que el banco central y la oficina de cambio de divisas ya han establecido medidas regulatorias integrales para los riesgos antes mencionados, y también hay departamentos dedicados directamente responsables de ello ", por ejemplo, el día. La moneda estable Libra publicó el libro blanco, les pedimos que lo explicaran. Explicó los riesgos involucrados "Con la creciente supervisión de la lucha contra el lavado de dinero y la lucha contra los flujos de capital de juegos transfronterizos, la represión de los comportamientos grises en el círculo monetario solo será más severa. en el futuro.

Esto también significa que la ola de congelación puede ser sólo el comienzo. "El cumplimiento es la única salida para el futuro". El cofundador de un importante intercambio dijo a Tencent News "Perspective" que los intercambios deben hacer un buen trabajo en la fuente y llevar a cabo una revisión más estricta de las calificaciones de acceso de los comerciantes OTC.

"Todos los perros y gatos han entrado".

El riesgo de lavado de dinero causado por los activos virtuales, especialmente las monedas estables, es la razón fundamental por la que todo el círculo monetario ha caído en una ola de tarjetas congeladas.

Un fundador de una billetera de activos virtuales dijo a Tencent News "Perspective": "El mayor problema en los últimos dos años es que los perros y los gatos han entrado en el círculo monetario y no podemos involucrarnos con otras personas que se han involucrado en OTC". Durante muchos años se quejó de que inicialmente hizo esto. Cuando estaba en la industria, lo más importante para revisar a los clientes era prevenir el fraude en las telecomunicaciones. Sin embargo, debido al aumento del juego en el extranjero y la matanza de cerdos, estos "perros y gatos" son. detrás de dinero relacionado con juegos de azar o incluso drogas. Quieren obtener fondos a través de transacciones extrabursátiles o con fines de lavado de dinero.

"Si no tiene cuidado, le espera un paquete de 37 días e incluso puede ser encarcelado directamente". El comerciante describió que un colega fue considerado un intermediario de fondos de juego porque no realizó el KYC a fondo, y cooperó con el departamento de seguridad pública para investigar el certificado de 37 días. Fue liberado sin saberlo, y también fueron congeladas las tarjetas bancarias de los especuladores de divisas que le compraban y vendían.

En una reunión celebrada en septiembre, Liao Jinrong, director de la Oficina de Cooperación Internacional del Ministerio de Seguridad Pública, presentó la lucha contra los delitos transfronterizos relacionados con el juego. Reveló que, según estadísticas preliminares, más de un billón de yuanes de fondos relacionados con el juego salen del país cada año. En el contexto de una creciente presión a la baja sobre la economía actual, los riesgos de seguridad económica y financiera continúan intensificándose. A juzgar por el patrón criminal, algunas bandas de juego utilizan monedas virtuales para recolectar y transferir fondos de juego, e incluso participan en juegos de azar en línea en algunas áreas de Myanmar por motivos de inversión. Este nuevo tipo de canal no se puede congelar y es difícil de rastrear de forma anónima, lo que plantea grandes desafíos a la represión.

El banco central reveló en octubre que la sucursal central del Banco Popular de China en Huizhou ayudó a la policía local a tomar medidas enérgicas contra un caso de juego transfronterizo en línea utilizando la moneda virtual Tether (USDT). Se arrestó a 77 sospechosos de delitos, se cerraron 3 sitios web de juegos de azar y la cantidad involucrada fue de casi 120 millones de yuanes. En este caso no sólo se trataba de la circulación dentro de cuentas bancarias, sino que también se trataba de moneda virtual. A través de múltiples lavados, la dirección de los fondos quedó extremadamente oculta.

"Ahora estamos tratando de realizar transacciones puras. En pocas palabras, cada dinero y moneda que manejamos debe revisarse individualmente. Pero esto es solo un ideal. Si cada transacción debe revisarse, el 99% de los usuarios básicamente estarán fuera del camino. ”. El fundador de la billetera de activos virtuales antes mencionada dijo que bajo la supervisión cada vez más estricta, a los comerciantes OTC les resulta cada vez más difícil hacer negocios.

Para evitar la congelación de las tarjetas bancarias, los especuladores de divisas han aprendido mucho de su propia experiencia. Por ejemplo, no utilice tarjetas de salario ni tarjetas de crédito para las transacciones. Una vez que su tarjeta bancaria esté congelada, se recortarán sus préstamos hipotecarios y de automóviles. apagado, y habrá problemas con su informe de crédito. Además, no utilice tarjetas de bancos grandes porque el control de riesgos es más estricto.

Una experiencia similar es que el flujo de fondos debe transferirse de la noche a la mañana. Un enfoque más avanzado es comprar y vender a través de diferentes tarjetas bancarias, y los fondos obtenidos de la venta de monedas se compran inmediatamente en productos financieros y luego se retiran en efectivo.

La represión sólo será más severa

Pero no importa cómo los comerciantes y jugadores intenten evitarlo, debido a la identidad gris de la moneda virtual y su conexión difícil de cortar con fondos ilegales, la ola de tarjetas congeladas puede ser solo el comienzo.

Los reguladores cercanos al banco central dijeron a Tencent News "Perspective" que el pensamiento regulatorio actual sigue siendo que "todo debe manejarse de acuerdo con los avisos de los siete ministerios y comisiones". En 2017, siete ministerios y comisiones, incluido el banco central, anunciaron que está estrictamente prohibido intercambiar "monedas virtuales" entre sí y no está permitido comprar ni vender tokens o "monedas virtuales" ni actuar como contraparte central. no está permitido proporcionar precios o precios para tokens o "monedas virtuales" Intermediario de información y otros servicios.

En esta situación de alta presión, la sombra que se cierne sobre las cabezas de los especuladores cambiarios es difícil de disipar. Una fuente predice que los jugadores que participan en la especulación monetaria pueden experimentar un bloqueo por primera vez en sus vidas en el último año o dos.

Desde junio y julio de este año, ha habido rumores en el círculo monetario sobre tarjetas congeladas o Alipay congelado durante las transacciones de moneda digital. Si resumimos cuidadosamente esta información, encontraremos que, en última instancia, se debe a los activos virtuales, especialmente. Los activos virtuales se han congelado. El riesgo de lavado de dinero causado por las transacciones con monedas estables es el más destacado. Creo que esta es la razón fundamental por la que todo el círculo monetario sigue atrapado en la ola de congelaciones de tarjetas.

Con respecto a las tarjetas anticongelantes, también escribí algunas estrategias en los primeros días. Los amigos que estén interesados ​​pueden leer el artículo anterior. En el artículo de hoy, hablamos principalmente de cómo todos las compraron en el círculo monetario pero no se atreven a venderlas, incluso si las fabrican. Lo más vergonzoso de esta situación que no se atreve a retirar dinero es que Bitcoin ha alcanzado nuevos máximos recientemente. En un mercado tan bueno, la ola de tarjetas congeladas es como una espada afilada que cuelga de cada persona que participa en la especulación monetaria. Sobre la cabeza del jugador, ni avanzar ni retroceder.

☞La ola de tarjetas congeladas es inevitable. Puede que ahora sea solo el comienzo, ¡y más adelante vendrán medidas más estrictas!

Desde el nacimiento de todo el comercio de divisas digitales, Bitcoin ha sido particularmente prominente. Aunque en nuestra opinión, el precio de Bitcoin ha fluctuado enormemente, y tiene sentido decir que es una burbuja, porque Bitcoin nunca ha estado respaldado por nadie. La popularidad y los atributos de los activos físicos, la especulación artificial, la especulación institucional y otras operaciones son realmente muy riesgosos, pero debido a estos atributos no regulados, Bitcoin se ha convertido rápidamente en el favorito de muchos inversores. Como activo virtual alternativo, el precio de Bitcoin es la tentación. Levantarse hasta el final es realmente demasiado fuerte.

Al mismo tiempo, el valor creciente y los atributos anónimos también han permitido a un gran número de delincuentes encontrar formas efectivas a través de Bitcoin para hacer lo que quieran, ocultar sus identidades, transferir activos, evadir sistemas de gestión de divisas y otras actividades ilegales. . Debido a que el uso de moneda legal para comprar activos digitales como Bitcoin está actualmente completamente prohibido en China, varias monedas estables ancladas al dólar estadounidense en una proporción de 1:1, como USDT y USDC, se han convertido en las herramientas básicas para monetizar transacciones en el Es precisamente por esto que también proporciona Esos ilegales proporcionan y crean canales verdes más convenientes y de bajo riesgo.

Este año, cuando el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Central y otros departamentos unieron fuerzas para tomar medidas enérgicas contra las cadenas de capital de juego transfronterizas, el lavado de dinero y las transferencias de fondos utilizando activos virtuales como Bitcoin y monedas estables han atraído más atención por parte de los reguladores. y las medidas regulatorias son más complejas de lo habitual. En sentido estricto, una vez que se ve involucrado en la cadena de transmisión de ciertos fondos ilegales, como la venta de moneda virtual a un comerciante OTC sospechoso de estar involucrado, o cuando el banco lo considera una transacción anormal. La tarjeta bancaria se congelará y el tiempo será de tres días a Varía de dos años. Es más, el departamento de seguridad pública les ordenará que cooperen con la investigación y expliquen los entresijos de los fondos.

Con respecto a este punto, creo que todo el mundo ha oído hablar recientemente de la congelación y la investigación de las transacciones en moneda digital. Sin embargo, algunas personas piensan que es demasiado exagerado. La situación puede no ser tan grave como se dice, pero lo que quiero decir. Diga Sí, no importa cuántas versiones escuchemos, esta vez muchos departamentos realmente han intensificado sus esfuerzos para congelar las tarjetas, y es solo el comienzo.

En medio de la ola de tarjetas congeladas, aunque los precios de las divisas continuaron aumentando a finales de año, la industria estaba en crisis y los comerciantes OTC estaban en peligro. De hecho, hay muchos nombres importantes en el círculo monetario que comenzaron a comprar Bitcoin audazmente desde el precio bajo inicial. Sin embargo, si luego participan en DeFi, hay muchas personas que pueden ganar más de 10 millones. y la situación actual de estar generalmente congelados hizo que estos grandes inversores no se atrevieran a intentar retirar dinero fácilmente, por lo que tuvieron que intercambiar monedas estables y mantenerlas en el intercambio, esperando la oportunidad. Ahora estamos en diciembre y se acerca el final del año. Creo que la mayoría de las personas involucradas en la especulación monetaria quieren poder retirar dinero lo antes posible. Sin embargo, en este momento, la supervisión es cada vez más estricta. , actualmente hay esfuerzos para combatir el lavado de dinero y las operaciones transfronterizas. La tendencia a regular el flujo de fondos de juego también está aumentando gradualmente. Por lo que puedo decir hasta ahora, la represión de los comportamientos grises en el círculo monetario solo aumentará. ¡Será más grave en el futuro y no habrá posibilidad de relajarse a corto plazo!

En realidad, esto nos da una señal:

"La ola de tarjetas congeladas acaba de comenzar, ¡el cumplimiento es la verdadera salida para la industria monetaria!"

☞El riesgo de congelación de tarjetas se concentra en las transacciones con monedas estables. En otras palabras, ¡las monedas estables son el contenedor perfecto para el lavado de dinero!

Todos sabemos que Bitcoin, como moneda líder en activos de moneda digital, es caro, pero el precio fluctúa mucho y la velocidad de las transacciones es relativamente lenta. Estas deficiencias también brindan a los delincuentes que lavan dinero una mayor oportunidad. garantías de seguridad, por lo tanto, actualmente se centran en monedas estables que conectan moneda legal y activos virtuales, porque una pequeña moneda estable puede proporcionar propiedades de preservación de valor en el volátil mercado de activos virtuales. operación de monedas estables, también puede permitirles realizar operaciones ilegales de lavado de dinero de manera más eficiente y segura.

Aunque elementos ilegales han descubierto esta conveniencia, las autoridades reguladoras nacionales han estado alerta durante mucho tiempo sobre los riesgos que conllevan las monedas estables.

Esta es la razón por la que muchos participantes que congelaron sus tarjetas intercambiaron activos digitales relacionados por retiros de USDT, lo que resultó en tarjetas congeladas.

En la actualidad, en mi opinión, existe cierto riesgo regulatorio al pasar a monedas estables y retirar fondos, porque el foco de esta ola regulatoria es la supervisión del comercio y la circulación de las monedas estables. Para aquellas transacciones de divisas pequeñas, en realidad no tiene mucho impacto. Si el monto del retiro es demasiado grande, existe el riesgo de que la tarjeta se congele utilizando el método de retiro USDT actual. Pero si puede encontrar comerciantes y comerciantes con los que esté familiarizado antes de retirar dinero, y puede comprender completamente el origen de sus fondos y no hay ningún problema, su tarjeta no será congelada.

☞La ola de tarjetas congeladas es solo el comienzo. ¡A menos que se cumpla, seguirá siendo una situación de tanta presión por un tiempo!

A juzgar por la situación actual, los métodos resumidos por la mayoría de los autores son soluciones basadas en métodos de gestión. Sin embargo, sólo podemos evitar los tipos y métodos de supervisión. ¿Cómo podemos identificar y distinguir completamente la fuente de los fondos?

Por lo tanto, estos métodos sólo tratan los síntomas y no la causa raíz. Definitivamente es imposible ignorar la tendencia regulatoria. Sin embargo, si podemos reducir el número y la frecuencia de las transacciones tanto como sea posible, este puede ser el medio más eficaz. de tarjetas anticongelantes.

De hecho, para decirlo sin rodeos: "Si no realiza transacciones, su tarjeta no puede congelarse".

Obviamente, esto es muy poco realista. El propósito de especular con divisas es tener éxito. Si no lo hace, ¿tiene esas monedas virtuales y espera convertirse en "Happy Beans"?

Por lo tanto, este año es realmente una gran prueba para el círculo monetario. Aunque es algo bueno, después de todo, todo el entorno preocupa a todos y no saben cómo afrontarlo. estaba en sus primeros 15.000. Compré 50.000 yuanes y no he tenido pérdidas hasta ahora, y he obtenido al menos un 10% de ganancias, pero ¿de qué sirve? Ahora que Bitcoin ha alcanzado un nuevo máximo, creo que está bien, según tengo entendido, si Bitcoin puede superar los 20.000 a finales del mes pasado, lo mantendré hasta el próximo año y esperaré a los grandes alcistas. Si alcanza un nuevo máximo, lo haré. Ahora que he llegado al punto que mencioné, también estoy dudando de que retirar dinero, especialmente Bitcoin, está realmente enredado. Pronto habrá una corrección mayor. He estado consultando a algunos amigos en los últimos dos días para ver si hay una manera segura de ganar alrededor del 10%. Ya estoy muy contento.

Al mismo tiempo, realmente esperamos que las transacciones nacionales de moneda digital puedan mejorar el sistema regulatorio lo antes posible y cumplir con las normas lo antes posible, para que podamos participar en la inversión en moneda digital sin problemas. De lo contrario, siempre habrá demasiados problemas. . #币安合约锦标赛 >$BTC