Crypto Friendly Evolve Bank bajo escrutinio: orden de cese y desistimiento emitida
La Reserva Federal y el Departamento del Banco del Estado de Arkansas han ordenado reformas radicales en Evolve Bank & Trust luego de importantes incumplimientos de cumplimiento. La orden destaca problemas en los esfuerzos contra el lavado de dinero y la protección del consumidor, especialmente en sus tratos con empresas de tecnología financiera y destacados actores criptográficos como FTX.
Preocupaciones por el cumplimiento desencadenan medidas regulatorias contra Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, con sede en West Memphis, Arkansas, firmó un acuerdo de cese y desistimiento después de que los reguladores federales y estatales descubrieron sistemas inadecuados de cumplimiento y gestión de riesgos.
Según el banco central de Estados Unidos, estas deficiencias afectan principalmente a la División de Banca Abierta del banco, que facilita servicios a varios socios de tecnología financiera. Este acuerdo, detalló la Reserva Federal, ha llevado a un escrutinio regulatorio sustancial, impactando tanto las operaciones de los consumidores como la estabilidad financiera en general.
El escrutinio se extiende aún más al papel de Evolve dentro del sector criptográfico, sirviendo como socio bancario de Blockfi y brindando servicios financieros a los clientes de FTX. Según se informa, Evolve carecía de una conexión directa con Blockfi; en cambio, colaboró con Deserve, una plataforma de tarjetas de crédito, para emitir tarjetas de crédito Blockfi.
El expediente judicial informa que exámenes recientes han expuesto que los controles laxos de Evolve en materia de lucha contra el lavado de dinero y protección del consumidor pueden haber afectado indirectamente a estas asociaciones.
“Los supervisores realizaron un examen adicional del Banco, emitido el 10 de enero de 2024, que identificó deficiencias adicionales con respecto a la gestión de riesgos del banco y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero, incluida la Ley de Secreto Bancario. ; las normas y reglamentos emitidos en virtud de la misma por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos”, establece la orden de cese y desistimiento.
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