Juan Tacuri, un destacado defensor del engañoso proyecto de criptomonedas Forcount, se declaró culpable del cargo de conspiración para realizar fraude electrónico. La admisión de culpabilidad de Tacuri levanta el velo sobre el complejo esquema Ponzi mundial que defraudó a millones de víctimas, un gran número de ellas de poblaciones de habla hispana en Estados Unidos.

El esquema Ponzi de criptomonedas de Forcount/Weltsys

Cuando Forcount se estableció por primera vez en 2017, se anunciaba como una empresa de minería y comercio de criptomonedas, ofreciendo ganancias asombrosas a los inversores que compraban sus productos relacionados con las criptomonedas. Tacuri y otros especialistas en marketing afirmaron que las supuestas actividades mineras y de comercio de criptomonedas de la empresa cuadruplicarían el dinero de los inversores en tan solo seis meses, al tiempo que hacían falsas promesas de ganancias diarias.

Hoy @SDNYLIVE JUAN TACURI, alto promotor del esquema Ponzi de criptomonedas conocido como Forcount (más tarde Weltsys), se declaró culpable de conspiración para cometer fraude electrónico ante la jueza Analisa Torres.  El plan Forcount se dirigió principalmente a las poblaciones de habla hispana pic.twitter.com/fhnlEa98w7

– Inner City Press (@innercitypress) 5 de junio de 2024

De hecho, Forcount era una estafa Ponzi tradicional que utilizaba el dinero recaudado de nuevas víctimas para pagar retornos a inversores anteriores. No tenía actividades genuinas de criptomonedas. Según el fiscal federal Damian Williams, Tacuri recibió millones de dólares de las víctimas (dinero que no podían permitirse perder) y lo gastó generosamente en bienes raíces y mercancías opulentas.

El papel de Tacuri como promotor líder

Tacuri jugó un papel decisivo a la hora de atraer a las víctimas a la operación fraudulenta mediante engaños y exageraciones como uno de los defensores más activos de Forcount. Para generar interés y dar la impresión de legitimidad, organizó opulentas exposiciones en todo Estados Unidos mientras hacía alarde de su fortuna mal habida y se vestía con ropa de moda. Tacuri se dirigió específicamente a las poblaciones de habla hispana, destacando conceptos de “libertad financiera” para persuadirlas a realizar inversiones.

Las víctimas que invirtieron dinero en efectivo, criptomonedas o pagaron cheques y giros postales a los organizadores del plan, como Tacuri, pudieron realizar un seguimiento de sus “ganancias” a medida que se acumulaban en los portales web. Sin embargo, cuando aumentaron las quejas sobre excusas, retrasos y costos ocultos, la mayoría finalmente perdió la capacidad de retirar los pagos. Forcount comenzó a comercializar un nuevo token criptográfico llamado "Mindexcoin" que Tacuri había prometido fraudulentamente que sería ampliamente aceptado y valorado, pero en realidad no valía nada ya que la estafa se quedó sin dinero de los nuevos reclutas.

Forcount dejó de realizar pagos por completo en 2021 cuando fracasó el esquema Ponzi. Después de invertir los ahorros de toda su vida en pos de la ilusión de las criptomonedas, muchas víctimas se encontraron en una devastación financiera cuando Tacuri y otros especialistas en marketing desaparecieron de la escena.

El castigo a Tacuri y la advertencia a los inversores

Tacuri se ha declarado culpable del cargo de conspiración para fraude electrónico y, como resultado de su importante papel en la estafa Ponzi de 8,4 millones de dólares, podría pasar hasta 20 años en prisión. Renunció a bienes inmuebles comprados con las ganancias ilícitas de Ponzi y aproximadamente $4 millones en efectivo de la víctima como parte de su acuerdo de culpabilidad.

El fiscal federal Williams emitió una advertencia, afirmando que su oficina no cejaría ante Tacuri y otros estafadores Ponzi, particularmente cuando se aprovechan de personas promedio, trabajadoras y con serias necesidades financieras. La acusación deja muy claro que las personas que engañan a los inversores en criptomonedas se enfrentarán a duras penas y que las autoridades seguirán de cerca estas estafas.

La mecánica de los esquemas cripto Ponzi

El caso Forcount es un excelente ejemplo de la dinámica tradicional del esquema Ponzi modificada para el frenesí de las criptomonedas y la era digital. Los esquemas Ponzi son esencialmente de naturaleza muy sencilla: toman dinero de nuevas víctimas y lo utilizan para pagar ganancias imaginarias a los inversores originales, a quienes se les promete continuamente altos retornos de inversión.

Un porcentaje del dinero que sigue llegando de los promotores que siguen atrayendo nuevos inversores y obteniendo ganancias en el proceso se invierte en crear la apariencia de una empresa exitosa. Sin embargo, dado que no existe un producto subyacente real o una fuente de ingresos, el plan eventualmente se queda sin dinero a medida que los retiros de los participantes se vuelven más comunes, el reclutamiento se ralentiza y las nuevas inversiones se agotan.

Foto: Fraude de acción

Los esquemas Ponzi atraen a inversores que esperan obtener grandes ganancias de estas nuevas clases de activos digitales aprovechando el entusiasmo y la codicia en torno a las criptomonedas, NFT y DeFi. Con frecuencia inventan tokens, monedas o criptomonedas completamente nuevos para actuar como vehículos de inversión e influir en los valores a través de campañas de marketing bien planificadas.

Estas estafas ocultan la falta de actividades reales al hacer pasar intrincados planes de comercio de criptomonedas, operaciones mineras o protocolos DeFi como máquinas rentables para hacer dinero. Proporcionan incentivos para sistemas de marketing multinivel y pagan a los referentes para hacer crecer rápidamente la pirámide de efectivo entrante.

Estas estafas ocultan la falta de monitoreo o auditorías reales de los fundadores al resaltar la descentralización, el anonimato y la transparencia de blockchain como principales características de venta para tentar aún más a las víctimas potenciales. También oscurecen los flujos financieros mediante el uso de criptovasos, mezcladores y tácticas avanzadas de lavado de dinero. Ésta es la razón por la que la recuperación y el rastreo de activos son difíciles.

La idea es la misma independientemente de la terminología y la tecnología utilizadas: recaudar dinero comercializando una oportunidad de inversión ficticia, redistribuir temporalmente algunas de las ganancias para engañar a los participantes haciéndoles creer que están obteniendo ganancias y drenar los fondos restantes para beneficio personal hasta que todo se desmorona.

Los esquemas cripto Ponzi continúan representando un grave riesgo para los inversores a pesar de los mayores esfuerzos de aplicación de la ley debido a la confluencia de entusiasmo, codicia, naturaleza no regulada y anonimato en la industria.

Un aumento inquietante en los fraudes con criptomonedas Ponzi 

Los fraudes de inversión en criptomonedas Ponzi, pirámides y otros han aumentado astronómicamente en número. La empresa de análisis de blockchain TRM Labs afirma que solo en 2022, se malversaron al menos 7.800 millones de dólares para estas estafas. Antes de declararse en quiebra, la startup australiana de criptomonedas Blockchain Global robó 58 millones de dólares de más de 17.000 inversores.

Los propietarios indios de GainBitcoin estuvieron implicados en uno de los mayores esquemas Ponzi de criptomonedas, habiendo defraudado a personas en todo el país por alrededor de $12,8 mil millones durante varios años. Antes de colapsar, HyperVerse, una gran estafa piramidal con sede en Australia y Hong Kong, engañó a inversores de todo el mundo con casi 1.900 millones de dólares.

Además, Airbit Club, una estafa Ponzi dirigida a la población latina, fue descubierta por las autoridades estadounidenses en 2022 como una estafa de más de $100 millones y fue cerrada como una de las más grandes.

Estos son sólo algunos de los incidentes más conocidos que han salido a la luz; Debido al anonimato de las criptomonedas y al deseo de los inversores comunes de enriquecerse, innumerables esquemas Ponzi más pequeños siguen funcionando y fallan periódicamente sin ser descubiertos.

Incluso aunque los esquemas Ponzi finalmente fracasen, el daño que causan es grave: devastación financiera, desconfianza en las criptomonedas y pérdida de fe en la veracidad de los activos digitales. La notoriedad se derrumba, como Forcount, que es una advertencia para el público en general cuando se trata del uso de la tecnología blockchain.

La expansión de las criptomonedas y DeFi en el futuro requerirá el mantenimiento de la integridad y la protección de los usuarios mediante un comportamiento excelente. La rentabilidad y la innovación no pueden lograrse a expensas de la continuación de programas que destruyen vidas. El camino a seguir requiere integrar la ética en la emergente economía digital de las criptomonedas, y responsabilizar a actores poco éticos como Tacuri.

La publicación Crypto Dream Turned Nightmare: El impacto devastador del esquema Forcount Ponzi en miles de inversores apareció por primera vez en Metaverse Post.