Las transacciones criptográficas entre pares (P2P) han ganado popularidad recientemente debido a su conveniencia y facilidad de uso. Sin embargo, es importante conocer los riesgos potenciales asociados con las transferencias P2P. Hemos preparado esta guía para ofrecer información sobre las estafas P2P comunes en las transacciones criptográficas. También exploraremos algunos consejos esenciales para protegerse de ser víctima de estas actividades fraudulentas.
¿Puede una persona estafarte con transferencias P2P?
Sí, los estafadores pueden aprovechar las transferencias P2P para defraudar a víctimas desprevenidas. Pueden emplear tácticas sofisticadas para manipular transacciones, tergiversar pagos o hacerse pasar por plataformas o personas de buena reputación. Al comprender las estafas criptográficas P2P comunes, puede minimizar el riesgo de ser víctima de estos esquemas fraudulentos.
¿Cómo funcionan las estafas criptop2p?
Las estafas P2P explotan la confianza y el anonimato inherentes a las transacciones entre pares. Los estafadores utilizan diversas técnicas para engañar a las personas y obligarlas a liberar fondos o información confidencial. Es fundamental comprender estas estafas y mantenerse alerta para salvaguardar su dinero y sus activos digitales.
¿Cuáles son las estafas criptop2p más comunes y cómo detectarlas?
Estafas de comprobantes de pago
Los estafadores pueden manipular digitalmente capturas de pantalla de pagos para afirmar falsamente que han cumplido con su parte de la transacción. Lo presionan para que libere fondos o activos digitales sin verificar el recibo del pago.
Estafas por SMS
Las estafas por SMS son un tipo de estafa de prueba de pago en la que los estafadores envían mensajes de texto SMS a las víctimas que parecen notificaciones enviadas por bancos o aplicaciones de billetera. Los mensajes afirman falsamente que la víctima recibió un pago de su contraparte.
Así es como puede protegerse de las estafas de comprobantes de pago:
1. Siempre verifique su cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar la recepción de los fondos antes de marcar una transacción como completa.
2. Sea cauteloso y escéptico si su contraparte insiste en liberar fondos antes de confirmar la llegada del pago.
3. Para evitar caer en estafas de SMS, verifique siempre la recepción de fondos revisando su cuenta bancaria o billetera criptográfica directamente en lugar de confiar ciegamente en el contenido del mensaje de texto.
Estafas de devolución de cargo
Los estafadores inician devoluciones de cargos, retractándose de los pagos realizados a sus contrapartes. Pueden utilizar cuentas de terceros para procesar pagos, lo que facilita la reversión de transacciones.
Un ejemplo de ello es la contraparte que ofrece pagarle con un depósito de cheque. Esto se debe a que solicitar una devolución de cargo de los pagos con cheques es muy fácil, por lo que lo más probable es que se trate de una estafa.
Para evitar estafas de devolución de cargo:
1. Verifique que el nombre del comprador en los detalles de pago coincida con su nombre verificado en la plataforma P2P.
2. No acepte pagos de cuentas de terceros, ya que suponen un mayor riesgo de contracargos.
3. Si alguien insiste en pagar con cheque, considérelo una señal de alerta y presente una apelación de inmediato.
Estafas de intermediario (MitM)
En esta estafa, un estafador se hace pasar por un comerciante de buena reputación en Binance, KuCoin, Bybit, etc. y contacta a las víctimas a través de canales externos, como Telegram, WhatsApp o redes sociales. Proporcionan los datos de su cuenta bancaria y un enlace a un anuncio P2P y piden a las víctimas que confirmen copiándolos en el chat P2P de la página del pedido.
Sin saberlo, la víctima comparte los detalles de la cuenta bancaria del estafador con un comprador no relacionado en Crypto P2P Platform, quien tampoco tiene idea de la estafa. La víctima entrega criptomonedas al comprador no relacionado, quien en su lugar envía su dinero a la cuenta bancaria del estafador.
En tales casos, revertir una transacción o hacer que el equipo de atención al cliente intervenga y resuelva el problema es imposible. Dado que la víctima se comunicó con el estafador y obtuvo los detalles a través de una comunicación externa fuera de la plataforma Crypto Exchange, y los fondos se transfirieron a una cuenta de terceros no relacionada con Crypto Exchange Merchant, el servicio de atención al cliente de Crypto Exchange no puede ofrecer una solución.
Para protegerse de las estafas de MitM, debe:
1. Comunicarse únicamente dentro de la plataforma P2P y evitar realizar transacciones fuera de ella.
2. Recuerde a los compradores que las transferencias de terceros violan las políticas de transacciones P2P.
3. Vuelva a verificar los detalles de la cuenta bancaria de la contraparte directamente en la plataforma Crypto Exchange.
4. No confíe en las ofertas o la información recibida en canales externos al realizar operaciones P2P en Crypto Exchange Platform.
Estafas triangulares
Las estafas triangulares involucran a dos estafadores que realizan pedidos simultáneamente al mismo vendedor. Explotan la confianza y la urgencia del vendedor para liberar fondos sin la verificación adecuada.
Así es como se desarrolla una estafa P2P triangular:
El estafador A realiza un pedido por valor de 5000 USDT en criptomonedas (orden A) y el estafador B realiza un pedido por valor de 6000 USDT (orden B). Luego, el estafador B transfiere 5000 USDT al vendedor.
Al mismo tiempo, el estafador A marca el pedido A como pagado. El vendedor entrega la criptografía al Comprador A, completando así el pedido A por 5000 USDT. El estafador B envía otros 1000 USDT al vendedor, proporciona el comprobante de pago de 5000 USDT que recibió del Comprador A y presiona al vendedor para que libere los activos digitales bajo la orden B.
Los usuarios que realizan estafas triangulares pretenden presionar al vendedor para que libere los fondos inmediatamente sin verificar la transferencia. Puede resultar fácil liberar fondos sin verificar quién inició la transferencia. Si no tiene cuidado, podría liberar los fondos dos veces pero solo recibir la mitad o menos de los activos que compró.
Para evitar ser víctima de estafas triangulares durante el comercio P2P, debe:
1. Confirme la recepción de todos los fondos de las transacciones P2P pendientes antes de liberar cualquier activo.
2. Tenga cuidado con los comprobantes de pago proporcionados por las contrapartes, ya que los estafadores pueden intentar reutilizarlos.
Estafas de impostores en la plataforma Crypto Exchange
Los estafadores se hacen pasar por empleados de la plataforma Crypto Exchange para engañar a los usuarios y robar sus fondos. Se ponen en contacto con víctimas potenciales a través de correos electrónicos no oficiales o cuentas de redes sociales, solicitando información personal e iniciando transacciones fraudulentas.
Podrían pedirle que comparta su dirección de correo electrónico en la ventana de chat P2P, alegando que el servicio P2P Escrow de la plataforma Crypto Exchange necesita esta información para confirmar el pago. Luego podrían enviarle un correo electrónico de phishing similar a la comunicación oficial de la plataforma Crypto Exchange y engañarlo para que libere su criptografía primero para recibir el pago.
Para mantenerse a salvo de las estafas de impostores de la plataforma Crypto Exchange, haga lo siguiente:
1. La plataforma Crypto Exchange nunca le pedirá que complete una transacción P2P por correo electrónico. Libere siempre los fondos solo después de recibir el pago a través de la plataforma P2P.
2. Nunca compartas información personal o información de contacto fuera de línea en el chat.
3. Asegúrese de que los pagos se envíen utilizando el método de pago especificado de la contraparte y que el nombre en la cuenta coincida con el nombre verificado de la contraparte en la plataforma Crypto Exchange.
4. Manténgase cauteloso con ofertas externas o información recibida a través de canales no oficiales.
5. Puede consultar el Centro de verificación oficial de la plataforma Crypto Exchange para confirmar la autenticidad de los canales relevantes.
Conclusión
Si bien las transacciones P2P ofrecen comodidad, es fundamental estar al tanto de las estafas comunes y tomar las precauciones necesarias para protegerse. Si comprende cómo funcionan estas estafas y sigue los consejos de seguridad proporcionados, podrá minimizar el riesgo de ser víctima de un fraude P2P en el mercado de las criptomonedas.
Manténgase alerta, sea escéptico ante las ofertas que parezcan demasiado buenas para ser verdad y verifique siempre las transacciones y los recibos de pago antes de liberar fondos o activos digitales. Si sigue las mejores prácticas, como realizar transacciones dentro del sistema de chat de la plataforma Crypto Exchange, verificar los detalles de pago e informar comportamientos sospechosos al servicio de atención al cliente, puede minimizar el riesgo de ser víctima de estafas criptográficas P2P y proteger sus inversiones.
