Un fan preguntó: "Un amigo me presentó el comercio de moneda virtual USDT. Nunca antes había estado expuesto a moneda virtual. Mi amigo me dijo que el comercio de moneda virtual no es ilegal en China y se puede hacer, y la probabilidad de congelación la tarjeta no es alta Incluso si cobro Cuando se reciba el dinero robado, la tarjeta bancaria se congelará y luego se reembolsará el dinero robado. No habrá riesgo criminal y la operación también es muy simple. Las ganancias están casi garantizadas, así que comencé a operar con monedas virtuales. Inesperadamente, la transacción Durante aproximadamente 1 o 2 meses, los órganos de seguridad pública han congelado judicialmente mi tarjeta bancaria y también me han presionado la cabeza. Enfrento un delito penal. Ahora he sido puesto en libertad bajo fianza. El dinero que gané no es suficiente para reembolsar la compensación. Si lo hubiera sabido, no habría comercializado bienes virtuales.

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por ley

En la actualidad, las regulaciones nacionales sobre monedas virtuales se componen principalmente de tres documentos principales.

Documento 1: Según el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" (en adelante, el "Aviso") emitido por el Banco Popular de China y otros departamentos el 5 de diciembre de 2013, se aclara la naturaleza de Bitcoin y se cree que Bitcoin no es emitido por la autoridad monetaria y no puede serlo. Tiene atributos monetarios como legalidad y obligatoriedad, pero no es una moneda en el verdadero sentido. Sin embargo, el comercio de Bitcoin es un comportamiento de compra y venta de productos básicos en Internet, y la gente común tiene la libertad de participar bajo su propio riesgo. El USDT, como moneda estable, es el ancla para el valor/precio de las principales monedas virtuales como Bitcoin. También deberían recibir igual protección de la ley.

Documento 2: El "Anuncio sobre la prevención de los riesgos financieros de la emisión de tokens" emitido por el Banco Popular de China y otros siete ministerios y comisiones el 4 de septiembre de 2017 (en adelante, el "Anuncio 94"). al "token" emitido por el emisor "tokens nativos", y la llamada "moneda virtual" se refiere a "productos virtuales específicos" como Bitcoin en el aviso del banco central de 2013. El alcance prohibido del "Anuncio 94" se limita al campo de la emisión y financiación ilegal de tokens, y no prohíbe a las personas poseer, comerciar y comprar monedas virtuales (incluido Tether USDT).

Documento 3: El "Aviso sobre prevención adicional y tratamiento de riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual (Yinfa [2021] No. 237)" emitido conjuntamente por el Banco Popular de China y otros diez ministerios y comisiones el 24 de septiembre de 2021 (en adelante denominado "Aviso 924") recuerda a los ciudadanos Prevenir los riesgos financieros que conllevan las monedas virtuales, pero las transacciones de moneda virtual pura no violan las disposiciones pertinentes de las leyes y reglamentos administrativos vigentes de mi país.

A través de la interpretación de los tres documentos principales, las leyes y regulaciones no prohíben el comercio de monedas virtuales sin prohibición, existe libertad. El aviso de 13 años, el aviso de 17 años y el aviso de 21 años antes mencionados son documentos normativos. , y no prohíben las transacciones de divisas virtuales en general. En otras palabras, el comercio de divisas virtuales no es ilegal en China.

Aunque la moneda virtual no viola las disposiciones legales, eso no significa que el comercio de moneda virtual no congelará las tarjetas e implicará sanciones penales. En la actualidad, las transacciones de moneda virtual pueden generar fácilmente delitos de lavado de dinero, que van desde la congelación de tarjetas hasta sanciones penales.



El equipo está trabajando en el caso.

Riesgo de tarjeta congelada

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Durante el proceso de retiro de la moneda virtual USDT, si la otra parte paga fondos de fraude electrónico, el poder judicial congelará su tarjeta bancaria receptora. Actualmente, los tres modos de transacción correspondientes a la moneda virtual recibirán dinero robado, lo que provocará que el poder judicial congele las tarjetas bancarias.

Intercambio número uno para el comercio. Aunque los intercambios grandes son más seguros que los intercambios pequeños, los intercambios solo son responsables de la circulación de monedas virtuales y USDT. Los fondos para comprar y vender monedas virtuales no pasan por el intercambio y el intercambio no puede juzgar si los fondos son seguros. Tanto los compradores como los vendedores revisan la seguridad de los fondos. Una estafa común en las monedas virtuales negociadas en bolsa es que la otra parte cambia su número de tarjeta y realiza un pago con un nombre no real.

Además, en la práctica actual, hay más situaciones en las que si la otra parte compra su u en el intercambio y es engañada, su tarjeta bancaria también será congelada. Un individuo o un comerciante U realiza una orden para venderle en Binance o Ouyi (la abreviatura de venderle es Li Si. Un cliente extraño viene a comprarle (la abreviatura de comprarle es Zhang San). Durante la transacción, Li Si). Toma la iniciativa de preguntarle a Zhang San cuál es el propósito de comprarte, y recuerda amablemente a Zhang San muchas veces en WeChat o por teléfono que no te mencione en otros intercambios u otras plataformas de gestión financiera, y que tengas cuidado al encontrarte con un cerdo. fondo de eliminación, lo que hará que no puedas retirarlo. Zhang San también prometió venderte para su propio uso y no sería engañado. Ser engañado no tuvo nada que ver con Li Si. Li Si vio que Zhang San había aceptado, por lo que soltó las monedas. Como resultado, a los pocos días, la tarjeta bancaria utilizada por Li Si para venderte y retirar dinero fue congelada judicialmente por la agencia de seguridad pública en otro lugar. El motivo de la congelación fue que Li Si había recibido fondos fraudulentos y Zhang. Sanu, que te había comprado anteriormente, fue defraudado y denunció el caso. En ese momento, se dijo que el dinero había sido transferido a la tarjeta bancaria de Li Si. La agencia de seguridad pública siguió el flujo de fondos y congeló la tarjeta bancaria de Li Si. donde se retiró el dinero del círculo monetario. En este caso, dado que la persona que le transfirió dinero para comprar su u pertenece a la víctima, y ​​su tarjeta bancaria receptora es una tarjeta de primer nivel involucrada en el caso, el Ministerio de Seguridad Pública y el Banco Central la controlarán conjuntamente. , lo que se conoce como control total a general, lo que resulta en que todas las tarjetas a su nombre sean transacciones ilegales. O si compra su cuenta con la otra parte e invierte en otra plataforma, su tarjeta bancaria se congelará cuando lo engañen.

En segundo lugar, las transacciones fuera de línea, las transacciones de depósito en efectivo y las transacciones in situ en un lugar acordado no pueden evitar la entrega de fondos mediante fraude electrónico. Como resultado, el poder judicial congela la tarjeta bancaria utilizada para el pago. El equipo recibió muchos casos de transacciones fuera de línea, todos los cuales existían en el otro lado. Después de que las agencias de seguridad pública resolvieron el caso, las tarjetas bancarias fueron congeladas judicialmente durante seis meses por varias agencias de seguridad pública, y algunas estaban involucradas en delitos de ocultamiento. .

Presentado por un tercer conocido, hay un intermediario. Las transacciones con un intermediario tienen más que ver con garantizar que la transacción se pueda completar, pero si los fondos están seguros o no es incontrolable. El intermediario no puede realizar ni revisar la transacción una vez que los fondos son dinero robado, la tarjeta bancaria será congelada. judicial.



El equipo está trabajando en el caso.

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riesgo criminal

Los delitos más comunes relacionados con el comercio de la moneda virtual USDT son el delito de ayudar a actividades delictivas de redes de información y el delito de encubrimiento y ocultación de ganancias delictivas.

La premisa de ambos es que durante el proceso de negociación de monedas virtuales se reciben fondos de fraude electrónico, lo que resulta en que la tarjeta bancaria sea congelada por el poder judicial, una vez que las autoridades judiciales presumen conocimiento subjetivo en función de si existen comportamientos anormales en la transacción. será culpable.

Entonces, ¿en qué circunstancias se presume conocimiento subjetivo? Algunas personas que compraron y vendieron estuvieron involucradas en delitos penales y fueron detenidas con medidas coercitivas. Al ser interrogados por los órganos de seguridad pública, dijeron que sabían que recibirían dinero robado en el medio virtual. Sin embargo, en esta transacción, los fondos de la otra parte estaban. No sabía que el dinero estaba siendo estafado por medios electrónicos, y sus registros de chat también le informaron sobre los desvíos del dinero robado, etc., pero lo sabía. No lo sé. Sin embargo, las autoridades judiciales se basan en las reglas de presunción de conducta anormal y presumen que se tiene conocimiento subjetivo.

Con base en disposiciones legales relevantes, precedentes judiciales y una gran cantidad de casos penales manejados por nuestro equipo, resumimos la clave para presumir conocimiento subjetivo al operar con moneda virtual USDT, si tiene los siguientes comportamientos anormales:

El pago de la primera tarjeta bancaria fue detenido por el órgano de seguridad pública.

La segunda tarjeta bancaria fue congelada por el órgano de seguridad pública. (Consultar artículos anteriores)

En tercer lugar, transacciones grupales WeChat fuera de línea, transacciones en efectivo y presencia de contrapartes.

La cuarta plataforma de comercio de intercambio o juego de azar en línea más pequeña. Algunas plataformas pequeñas garantizan ganancias sin perder dinero, pero tienen tarifas fijas flotantes, lo cual es muy inusual.

Quinto, utilice software de chat cifrado y realice transacciones de software de chat en el extranjero. Si lo quema después de leerlo, se puede considerar que está evadiendo la supervisión.

La sexta forma de comprobar el comportamiento de la tarjeta es transferir 1 yuan a su tarjeta bancaria cada vez que realiza una transacción para ver si la tarjeta está congelada.

En séptimo lugar, el precio es anormal, significativamente mayor o menor que el precio de mercado.

En octavo lugar, no hay inversión principal. De acuerdo con las instrucciones ascendentes, acepte los fondos ascendentes para comprarlo y transfiéralo a la dirección ascendente.

Después de que se completó la novena transacción, hubo múltiples retiros.

10. Utilice tarjetas bancarias de otras personas para realizar transacciones.

El 11 creó un estudio de moneda virtual y a menudo movía ladrillos, pero la contraparte fija estaba involucrada en el blanqueo de dinero.

La duodécima persona cruzó el país en coche hasta llegar a otro lugar, pero la otra parte estaba involucrada en blanqueo de dinero y no pudo escapar a las sospechas.

Nota: Los delitos penales relacionados con la moneda virtual son delitos nuevos. Las unidades de manejo de casos en algunas áreas nunca han manejado casos penales relacionados con la moneda virtual. Sin embargo, el mismo comportamiento en ese lugar solo puede congelar la tarjeta, reembolsar la compensación y descongelarla. Si tiene un comportamiento anormal, puede convertirse en la próxima agencia de seguridad pública en tomar medidas enérgicas.



riesgo criminal

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El equipo ha recibido muchos casos en los que a los novatos que comercian con monedas virtuales se les congelaron sus tarjetas y se vieron involucrados en delitos criminales. También ha habido muchos casos en los que se retiró la moneda virtual USDT y se congelaron sus tarjetas después de años de arduo trabajo en la industria monetaria. . #BTC突破7万大关 >#5月市场关键事件