La tecnología Blockchain está revolucionando la forma en que poseemos activos, convirtiendo el oro, el petróleo o incluso los bienes raíces en tokens digitales. Profundicemos en las materias primas tokenizadas, donde invertir se vuelve más fácil, más transparente y más eficiente.
1. ¿Qué son los productos tokenizados?
En pocas palabras, se trata de una versión digital de activos reales como energía, productos agrícolas, metales preciosos, etc. Este proceso de transformación se denomina “tokenización”, en el que la propiedad de los activos se convierte en tokens basados en la tecnología blockchain. Cada token representa parte o la totalidad del activo subyacente, lo que permite una propiedad parcial y un fácil acceso.
2. Proceso operativo de mercancías cifradas:
Paso 1: Liberación
Los activos se dividen en tokens en la red blockchain, a menudo a través de intercambios o plataformas criptográficas especializadas.
Paso 2: almacenar y administrar
Servicios de custodia o utilice contratos inteligentes para garantizar el almacenamiento y la gestión seguros de los activos originales.
Paso 3: transacción
Se permite negociar tokens en intercambios descentralizados (DEX) o peer-to-peer (P2P), lo que aumenta la liquidez y el alcance global.
Paso 4: convertir
Los poseedores de tokens pueden intercambiarlos a una tasa determinada por activos reales a través de emisores o contratos inteligentes.
3. Tipos de bienes que pueden codificarse:
Metales preciosos: Oro, plata, platino,… permiten la propiedad sin necesidad de almacenarlos de forma física.
Energía: El petróleo, el gas, los certificados de energías renovables, etc. brindan oportunidades más accesibles para el mercado energético.
Productos agrícolas: Soja, maíz, trigo, café,... ayudan a diversificar la cartera de inversiones y previenen la inflación.
Bienes Raíces: Permite la propiedad fraccionada y aumenta la liquidez en el mercado inmobiliario.
4. ¿Qué es la criptomoneda respaldada por materias primas?
Este es un tipo de activo digital vinculado a un producto real como oro, petróleo o bienes raíces. Su valor cambiará según el precio de ese bien. Esto proporciona más estabilidad que las criptomonedas tradicionales.
Por ejemplo, Tether Gold (XAUT), Paxos Gold (PAXG) están respaldados por oro, OilCoin (OIL) está respaldado por petróleo.
5. Beneficios de los bienes tokenizados:
Incrementar la liquidez: Permite comprar y vender pequeñas porciones de activos, ampliando las oportunidades de inversión.
Divisibilidad: Permite invertir en pequeñas porciones de activos, ampliando las oportunidades a más inversores.
Por ejemplo: una barra de oro por valor de 10 000 USD se puede convertir en 10 000 tokens. Esto permite a los inversores negociar unidades más pequeñas sin la necesidad de almacenar oro físico.
Transparente y seguro: el historial de transacciones se registra en la cadena de bloques, lo que minimiza el fraude y aumenta la confianza.
Reducir costos y tiempos de transacción: Pagos instantáneos a través de contratos inteligentes, eliminando intermediarios.
Alcance global: permite que todos ingresen al mercado independientemente de la ubicación geográfica o las limitaciones financieras.
6. Desafíos de los bienes cifrados:
Aspecto legal: Necesidad de cumplir con regulaciones legales complejas en materia de valores, comercio de materias primas y mercados financieros. Se han producido muchas demandas, por lo general la Comisión de Bolsa de Valores de EE. UU. (SEC) dijo que Cardano (ADA), Polygon (MATIC) y Solana (SOL) son un tipo de valor.
Liquidez: Necesidad de atraer inversores institucionales para aumentar aún más la liquidez.
Estandarización e interoperabilidad: es necesario crear estándares comunes e interoperabilidad entre las plataformas blockchain y los mercados de productos básicos.
Ciberseguridad: Fortalecer la seguridad para proteger los activos digitales y los datos de las transacciones es primordial.
