Represión de las criptomonedas en Nigeria: el banco central ordena a las empresas de tecnología financiera que dejen de abrir nuevas cuentas
El Banco Central de Nigeria ha ordenado a cuatro empresas de tecnología financiera que dejen de crear nuevas cuentas, citando su uso potencial por parte de los comerciantes de criptomonedas. Un ejecutivo de una de las fintech afectadas ha asociado la directiva del Banco Central con una auditoría actual de los procedimientos Know Your Customer (KYC) implementados por estas firmas.
Las empresas de tecnología financiera dicen que la congelación es temporal
Según se informa, el Banco Central de Nigeria (CBN) ha ordenado a cuatro empresas de tecnología financiera que dejen de abrir nuevas cuentas en un intento de bloquear a los comerciantes de criptomonedas acusados de exacerbar la caída de la moneda. La directiva afecta a Moniepoint, Palmpay, Opay y Kuda.
Un informe de Techcabal afirma que la directiva del CBN se emitió poco después de que la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), el organismo anticorrupción de Nigeria, bloqueara más de 1.140 cuentas bancarias presuntamente asociadas con transacciones extranjeras ilegales. El informe también cita una declaración de una de las empresas de tecnología financiera que sugiere que la congelación de cuentas es temporal.
Un ejecutivo de una de las empresas fintech, que pidió permanecer en el anonimato, confirmó de manera similar el carácter temporal de la pausa. El ejecutivo también vinculó la directiva del CBN con una auditoría en curso de los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) de las empresas fintech afectadas.
Las fintechs no mejoran su reputación ante el CBN
Mientras tanto, el informe cita otra fuente anónima que afirma que el CBN y la Agencia de Seguridad Nacional de Nigeria habían contratado a las cuatro empresas antes de emitir la directiva.
“El CBN tiene la sensación de que muchos operadores de criptomonedas estaban aprovechando las plataformas fintech para perturbar el mercado de divisas. Los bancos también tienen una mejor relación con el regulador, mientras que las fintech aún tienen que construir ese tipo de relación y mejorar su imagen ante el CBN”, dijo la fuente anónima.
Tras rescindir una directiva emitida el 6 de febrero de 2021, el Banco Central de Nigeria (CBN) pareció repudiar esta medida al unirse al gobierno nigeriano para culpar a los comerciantes de criptomonedas por la caída de la moneda local. Desde entonces, las autoridades nigerianas se han centrado en Binance, al que se ha acusado de desviar más de 26.000 millones de dólares de la economía.
Sin embargo, como el naira sigue en dificultades frente a las principales divisas, las autoridades nigerianas han centrado su atención en otras bolsas de criptomonedas y, ahora, en las empresas de tecnología financiera. Mientras tanto, un análisis reciente de la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) determinó que solo el 10% de las cuentas bloqueadas eran operadas por empresas de tecnología financiera, y el resto correspondía a bancos comerciales.
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