Cuando el cofundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, renunció en desgracia en noviembre, su sucesor, Richard Teng, prometió que estaba surgiendo una nueva era para el mayor intercambio de criptomonedas del mundo.
Ignorar la regulación estaba descartado. Y el cumplimiento estaba ahí.
Dado que Zhao, de 47 años, será sentenciado el 30 de abril por violar la ley bancaria estadounidense, cumplir esa promesa está resultando problemático.
A lo largo de sus siete años de historia, los reguladores de todo el mundo han culpado constantemente a Binance por operar en sus mercados sin las licencias necesarias.
Si bien Zhao describió a Binance como una nueva generación de empresas que no seguían las viejas reglas, su enfoque se opuso a prácticas profundamente arraigadas para proteger a los inversores del fraude y al sistema financiero del dinero sucio.
Incluso cuando Teng cambia de rumbo (y ha tenido cierto éxito), algunos reguladores finalmente están alcanzando a Binance. Y el número de víctimas está aumentando.
Eliminando la aplicación Binance
En marzo, funcionarios de Filipinas bloquearon Binance después de que el intercambio no obtuviera la licencia luego de meses de advertencias. Ahora las autoridades van tan lejos como para trabajar con Apple y Google para eliminar Binance de sus tiendas de aplicaciones.
Mientras tanto, la agencia anticorrupción de Nigeria acusó a Binance de lavado de dinero y evasión fiscal. Los esfuerzos son parte de una investigación de amplio alcance sobre las acusaciones de que la empresa está facilitando transacciones financieras ilícitas en su plataforma.
Las autoridades nigerianas también acusaron a dos ejecutivos de Binance de las mismas acusaciones, y uno, Tigran Gambaryan, ha estado detenido durante casi nueve semanas en espera de libertad bajo fianza y juicio.
El caso sigue los mismos contornos que la acción interpuesta por múltiples agencias estadounidenses el año pasado.
El 21 de noviembre, Binance se declaró culpable de violar la ley bancaria de EE. UU. al no impedir que delincuentes y entidades sancionadas utilizaran su plataforma para realizar transacciones ilícitas.
La empresa pagó 4.300 millones de dólares en multas y Zhao, quien también se declaró culpable, renunció como director ejecutivo.
Esta semana, los fiscales estadounidenses pidieron a un tribunal federal de Seattle que condenara a Zhao a una pena de tres años. Los abogados de Zhao respondieron pidiendo libertad condicional para su cliente.
El próximo martes, el antiguo jefe de las criptomonedas conocerá su destino.
Binance negó las acusaciones en Nigeria y Gambaryan se declaró inocente de los cargos. La compañía no ha respondido a las múltiples solicitudes de comentarios de DL News sobre la situación en Filipinas.
Los representantes de los medios tampoco respondieron a una solicitud de comentarios sobre este artículo.
Mientras tanto, la participación de mercado de Binance en el mercado spot de comercio de criptomonedas cayó tres puntos porcentuales, hasta el 35%, en el último mes, marcando su punto más bajo desde enero, según CCData.
Sin embargo, sigue siendo el principal intercambio de cifrado centralizado a nivel mundial, con una participación dominante del 42% en el mercado al contado y de derivados, dijo el proveedor de datos.
El CV de un regulador
Habiendo trabajado como ex regulador en el banco central de Singapur, Teng parecería ideal para llevar a Binance a un terreno más seguro.
Con ese fin, dijo el 9 de abril que Binance establecerá una sede global, y nadie sabe dónde estará. La medida revertirá la determinación de Zhao de que Binance no tenga su sede en ninguna parte.
Teng también salpica sus discursos con frases como “centrado en el cumplimiento” y reconoce que adherirse a las realidades regulatorias bajo el régimen anterior era “inadecuado”.
Y Binance ha progresado. Obtuvo una licencia operativa en Dubai de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales la semana pasada.
Los informes indican que Binance planea volver a ingresar al mercado indio, aunque es posible que tenga que pagar una multa de 2 millones de dólares para hacerlo.
Y en Tailandia, volvió a ingresar al mercado a través de una empresa con un socio local luego de una denuncia penal presentada por la SEC del país en 2021 por operar en el país sin las licencias correctas.
Sin embargo, las crisis regulatorias de Binance en Asia y África eclipsan estos pasos.
En Nigeria, el banco central y los funcionarios de seguridad del Estado culparon a la bolsa (y a las plataformas de comercio de criptomonedas entre pares en general) de hundir la moneda fiduciaria del país, la naira, a principios de este año.
Las autoridades dijeron que Binance administraba un mercado de divisas ilegal que permitía a los usuarios intercambiar naira por la moneda estable de Tether, USDT.
Los investigadores concluyeron que los mafiosos utilizaron Binance para manipular el valor de cambio del naira, según personas familiarizadas con la investigación.
Las conversaciones se rompen
En febrero, Binance envió dos ejecutivos a Abuja, la capital del país, para abordar el problema.
Cuando las conversaciones fracasaron rápidamente, las autoridades nigerianas detuvieron a Gambaryan, el jefe de cumplimiento de delitos financieros de Binance con sede en Estados Unidos, y a Nadeem Anjarwalla, su jefe regional con sede en Kenia.
La situación se intensificó en las semanas siguientes, cuando Anjarwalla eludió a sus guardias y escapó de Nigeria con un segundo pasaporte que no había entregado.
"Esto es una toma de rehenes puramente autorizada por el Estado".
Mark Mordi, abogado de Tigran Gambaryan
Luego, la Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria, la policía anticorrupción del país, acusó a Binance y Gambaryan y encarceló al ejecutivo en una prisión.
El ex agente del Servicio de Impuestos Internos de Estados Unidos no sabrá si quedará en libertad bajo fianza hasta el 17 de mayo.
"Esto es una toma de rehenes puramente autorizada por el Estado", dijo Mark Mordi, abogado de Gambaryan, en un procedimiento judicial el martes supervisado por DL News.
Multa enorme
Mientras tanto, la Comisión de Bolsa y Valores de Filipinas dijo apenas unos días después del inicio del mandato de Teng en noviembre pasado que Binance no tenía licencia en el país.
Prometió prohibir el acceso al sitio y advirtió a los promotores que podrían enfrentarse a una multa considerable y hasta 21 años de prisión por alentar a los ciudadanos a utilizar la plataforma.
Esa prohibición entró en vigor a finales de marzo cuando el gobierno bloqueó el acceso al sitio web.
El presidente de la SEC, Emilio B. Aquino, calificó el acceso continuo a las plataformas de Binance como "una amenaza a la seguridad de los fondos de los filipinos inversores".
Pero según los usuarios de Filipinas, Binance continúa brindando soporte a los usuarios filipinos siempre que puedan acceder al sitio con una VPN.
De hecho, a pesar de todos los esfuerzos de Teng, sigue sin estar claro exactamente dónde opera Binance.
Según su sitio web, los servicios del intercambio están disponibles en más de 100 países, pero solo enumera 45.
Filipinas sigue figurando entre ellos a pesar de la prohibición.
Con la colaboración de Osato Avan-Namayo.
Callan Quinn es corresponsal en Asia de DL News en Hong Kong. Póngase en contacto en callan@dlnews.com. Edward Robinson es el editor de historias de DL News. Contáctelo en ed@dlnews.com.
