Descubra formas de financiar proyectos blockchain. Desde el arranque hasta las ICO, aprenda cómo conseguir financiación para su empresa e impulsar el éxito.
Tabla de contenido
¿Qué es un fondo blockchain y cómo funciona?
Formas de financiar su proyecto blockchain
¿Qué es el arranque?
¿Qué es el capital riesgo?
¿Qué es el crowdfunding?
¿Qué son los préstamos entre pares?
¿Qué es una oferta inicial de monedas?
Reflexiones finales sobre la financiación de blockchain
El éxito o el fracaso de un emprendimiento está estrechamente relacionado con la liquidez que tenga la startup. Eso no es diferente en la criptoeconomía. Puedes desarrollar la tecnología más innovadora y que cambiará el mundo, pero si te quedas sin financiación, tendrás que cerrar la tienda.
Afortunadamente, hoy en día, varias formas de financiar su proyecto blockchain no implican rogarle al banco un préstamo. Este artículo presentará cinco formas alternativas populares de financiar su empresa blockchain que podrían marcar la diferencia entre el fracaso o el éxito de su proyecto.
¿Qué es un fondo blockchain y cómo funciona?
Como se mencionó anteriormente, un fondo blockchain es el apoyo financiero para proyectos, nuevas empresas o iniciativas basadas en la tecnología blockchain. Esta financiación es importante para impulsar la investigación, el desarrollo y la adopción de la tecnología blockchain.
Por lo general, funciona aprovechando redes descentralizadas, contratos inteligentes y criptomonedas para facilitar las actividades de inversión y recaudación de fondos. La mayoría de las vías de financiación implican la creación y distribución de tokens, así como la verificación de los inversores de acuerdo con las regulaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML).
Formas de financiar su proyecto blockchain
La financiación de proyectos de blockchain funciona de varias maneras, incluido el arranque, el capital de riesgo, el crowdfunding, los préstamos entre pares y las ofertas iniciales de monedas (ICO).
Echemos ahora un vistazo más de cerca a cada uno de estos métodos de financiación de blockchain:
¿Qué es el arranque?
En el contexto de blockchain, bootstrapping se refiere a iniciar un nuevo proyecto o respaldar sus etapas iniciales hasta que se vuelva autosuficiente desde su bolsillo.
Algunos sienten que es la forma más fácil y sin complicaciones de financiar su empresa de inicio, especialmente si usted y su equipo de desarrolladores están en condiciones de juntar sus fondos para hacer despegar el proyecto.
El beneficio de financiar su startup es que no tiene accionistas externos ni inversores privados ante quienes responder. Además, iniciar su proyecto mantendrá su participación en la empresa, que algún día puede valer mucho dinero.
El bootstrapping comienza con el uso de ahorros personales, tarjetas de crédito o ingresos de un trabajo diario para financiar las etapas iniciales del proyecto criptográfico. También prioriza los gastos esenciales y minimiza los costes innecesarios.
Los proyectos criptográficos bootstrap operan de manera eficiente, manteniéndose flexibles y adaptables a los cambios del mercado. A menudo comienzan con un producto mínimo viable (MVP) y recopilan comentarios de los clientes para mejorar con el tiempo.
Además, hacen hincapié en generar ingresos desde el principio para financiar un mayor crecimiento y desarrollo. Este crecimiento es orgánico a través del boca a boca, referencias, marketing de contenidos y otras estrategias rentables.
A medida que el proyecto crece y genera más ingresos, los iniciadores pueden escalar gradualmente las operaciones, contratar personal adicional, invertir en marketing o ampliar la oferta de productos.
¿Qué es el capital riesgo?
El capital de riesgo es una forma de financiación de capital privado que financia nuevas empresas y empresas en fase inicial con un alto potencial de crecimiento. Este tipo de financiación es bastante popular en los círculos financieros tradicionales y también está arraigando en el sector blockchain.
En los últimos años, las startups web3 han tenido más acceso a financiación de capital riesgo. A modo de contexto, en el primer trimestre de 2022, los fondos de riesgo recaudaron más de 11 mil millones de dólares para 917 proyectos de blockchain y criptografía, según un informe de Pitchbook.
Fuente: Criptorank
En los trimestres siguientes se produjo una caída de la financiación. Esta desaceleración se atribuyó principalmente a un mercado bajista sombrío. La caída de las principales empresas de cifrado como Terra, Celsius y FTX también contribuyó a la desaceleración del espacio de financiación de cripto VC.
Sin embargo, el cuarto trimestre de 2023 registró un aumento en la financiación de capital de riesgo para proyectos criptográficos. Fue impulsado por la aprobación de los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin al contado por parte de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC). Además, la aparición de nuevos casos de uso de blockchain, como la tokenización de activos del mundo real y las redes DePIN, influyó en este repunte.
Tener capitalistas de riesgo como inversores significa que tendrá que generar ganancias más temprano que tarde, ya que los inversores quieren ver retornos. Además, a algunos capitalistas de riesgo les gusta adoptar un enfoque más práctico con sus inversiones, lo que podría significar que usted, como fundador, solo esté tomando algunas decisiones.
Los inversores de capital de riesgo suelen evaluar el potencial de un proyecto, su equipo, su tecnología y su adecuación al mercado antes de decidirse a invertir.
El proceso de inversión suele seguir, en términos generales, estos pasos:
Debida diligencia: las empresas de capital de riesgo llevan a cabo una debida diligencia exhaustiva en las nuevas empresas. Evalúan la viabilidad, la tecnología, las tendencias del mercado y el panorama competitivo del proyecto.
Decisión de inversión: si el proyecto se alinea con su tesis de inversión, las empresas de capital de riesgo negocian términos como valoración, capital o asignación de tokens con la startup.
Financiamiento: una vez que se acuerdan los términos, la empresa de capital de riesgo proporciona capital a la startup de criptografía. A cambio, reciben acciones o tokens.
Apoyo y orientación: más allá de la financiación, las empresas de capital de riesgo ofrecen tutoría, asesoramiento estratégico y oportunidades de establecer contactos para ayudar a que la startup crezca.
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¿Qué es el crowdfunding?
El crowdfunding es una forma que tienen los proyectos criptográficos de recaudar fondos mediante la recopilación de pequeñas contribuciones de muchas personas, generalmente a través de una plataforma en línea. Es como una versión digital de la recaudación de fondos, donde las personas reúnen sus recursos para apoyar ideas o iniciativas en las que creen.
A diferencia del capital de riesgo tradicional o las inversiones ángeles, el crowdfunding criptográfico elimina la necesidad de un intermediario externo, lo que permite el acceso directo a los inversores.
Hay tres tipos principales de crowdfunding: basado en recompensas, basado en donaciones y basado en acciones.
El crowdfunding basado en recompensas, como su nombre indica, devuelve recompensas a quienes financian el proyecto o la puesta en marcha. Una de las plataformas de financiación colectiva basada en recompensas más populares es Kickstarter, con sede en Estados Unidos.
El crowdfunding basado en donaciones suele encontrarse en el sector sin fines de lucro y es una forma que tienen las personas u ONG de financiar un proyecto benéfico que están lanzando. En el ámbito de las organizaciones con fines de lucro, el crowdfunding basado en donaciones es relativamente raro.
El crowdfunding basado en acciones ofrece a los inversores una pequeña participación en la empresa que financian. Por lo tanto, las nuevas empresas pueden aprovechar las plataformas de financiación colectiva en línea basadas en acciones, como Crowdfunder, CircleUp y WeFunder, en lugar de cotizar en bolsa para recaudar dinero de inversores privados.
El proceso de crowdfunding generalmente sigue estos pasos:
Creación de proyectos: una persona o grupo con una idea para un proyecto criptográfico crea una campaña en una plataforma de financiación colectiva como Gitcoin o CoinStarter.
Descripción de la campaña: luego, el creador detalla el proyecto, incluido su propósito, objetivos, cronograma y cómo se utilizarán los fondos. También pueden ofrecer recompensas o incentivos por diferentes niveles de contribución para alentar a las personas a participar.
Promoción: a continuación, el creador de la campaña promueve su campaña de financiación colectiva a través de las redes sociales, el correo electrónico, el boca a boca y otros canales de marketing para llegar a una audiencia más amplia y atraer patrocinadores potenciales.
Contribuciones: las personas interesadas en el proyecto criptográfico pueden visitar la plataforma de financiación colectiva y contribuir. Estas contribuciones pueden variar desde sumas menores hasta sumas mayores, dependiendo del interés y la capacidad financiera del contribuyente.
Meta de financiamiento: la campaña generalmente tiene una meta que representa la cantidad necesaria para lograr los objetivos del proyecto. Algunas plataformas utilizan un modelo de “todo o nada”, en el que el proyecto debe alcanzar su objetivo para recibir fondos, mientras que otras permiten una financiación flexible, en la que el proyecto recibe todas las contribuciones independientemente de si se cumple o no el objetivo.
Duración de la campaña: las campañas de financiación colectiva normalmente se ejecutan durante un período determinado, como 30 o 60 días. Durante este tiempo, el creador de la campaña interactúa con los patrocinadores, proporciona actualizaciones y fomenta más contribuciones para alcanzar o superar el objetivo de financiación.
Desembolso de fondos: si la campaña alcanza con éxito su objetivo de financiación, la plataforma de crowdfunding procesa las contribuciones y desembolsa los fondos al creador de la campaña, generalmente después de deducir las tarifas de la plataforma. Luego, el creador utiliza los fondos para ejecutar el proyecto como se describe en la campaña.
¿Qué son los préstamos entre pares?
Los préstamos entre pares (P2P), o préstamos en el mercado, son una forma de pedir prestado y prestar dinero directamente entre individuos o “pares” sin involucrar a instituciones financieras tradicionales como los bancos.
Funciona bien para aquellos a quienes no les gusta regalar una parte de su empresa a inversores externos y se sienten cómodos endeudándose para financiar su proyecto.
Para obtener un préstamo entre pares, debe solicitar que sus requisitos de financiamiento aparezcan en una plataforma de préstamos entre pares como LendingClub o Prosper.
Una vez que tanto la startup como la plataforma de préstamos P2P acuerdan sus requisitos de financiación y los términos y condiciones, el préstamo aparece en la lista y los inversores individuales pueden financiarlo. Cuando la financiación de la cadena de bloques está completa, la startup recibe el dinero y lo reembolsa más los intereses durante el plazo del préstamo en cuotas predeterminadas. Todos los pagos se gestionan a través de la plataforma de préstamos entre pares.
Los préstamos entre pares son una opción viable para quienes luchan por recibir un préstamo bancario, como es el caso de muchas nuevas empresas de criptomonedas, y para quienes prefieren no ceder capital en su nueva empresa.
¿Qué es una oferta inicial de monedas?
Finalmente, uno de los métodos más populares para financiar un nuevo proyecto blockchain es mediante una oferta inicial de monedas. Es un método de recaudación de fondos que utilizan los proyectos criptográficos para recaudar capital mediante la venta de tokens o monedas digitales a inversores.
Estos tokens digitales actúan como una participación indirecta en el proyecto y rastrean el desempeño de la startup. En ese sentido, las ICO son similares a las IPO de acciones, con la diferencia clave de que los inversores no poseen capital real en la empresa. En cambio, poseen un token digital que está indirectamente vinculado al desempeño del proyecto.
Fuente: Criptorank
Si bien el lanzamiento de un token digital puede parecer desalentador para algunos, plataformas como TokenMarket se encargarán de todo el proceso por usted pagando una tarifa. Esto hace que la recaudación de fondos a través de una ICO sea accesible para cualquiera que desee lanzar un nuevo proyecto blockchain.
Para llevar a cabo una ICO, primero se crea un nuevo token digital en una plataforma blockchain, a menudo utilizando el estándar ERC-20 de Ethereum. Estos tokens representan propiedad, utilidad u otros derechos dentro del ecosistema del proyecto.
A continuación, publique un documento técnico que detalle los objetivos, la tecnología, el equipo, la tokenómica, los casos de uso del token, la hoja de ruta y otra información relevante de su proyecto. El documento técnico sirve como prospecto o plan de negocios para inversores potenciales.
Después de eso, anuncie la ICO del token, especificando las fechas de inicio y finalización de la venta del token, el suministro total de tokens, el precio del token, las criptomonedas aceptadas como Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) y cualquier bonificación o incentivo por adelantado. inversores.
Una vez hecho esto, los inversores interesados en el potencial de su proyecto pueden comprar sus tokens durante el período de la ICO. Envían sus contribuciones en criptomonedas a la dirección de billetera designada del proyecto proporcionada por la ICO.
Una vez que concluya la ICO, el proyecto distribuirá los tokens comprados a las billeteras de los inversores en función de la cantidad de criptomonedas que contribuyeron y la asignación de tokens especificada en los términos de la ICO.
Luego, el proyecto puede utilizar los fondos recaudados para desarrollar e implementar su plataforma, tecnología o servicios como se describe en el documento técnico. Los poseedores de tokens pueden participar en el ecosistema del proyecto, acceder a servicios, recibir recompensas o participar en actividades de gobernanza, según la utilidad del token.
Una vez que se complete la ICO y se distribuyan los tokens, el proyecto puede intentar incluir sus tokens en intercambios de cifrado, lo que permitirá a los titulares intercambiar sus tokens y proporcionar liquidez y, al mismo tiempo, aumentar potencialmente su valor en función de la demanda del mercado.
Reflexiones finales sobre la financiación de blockchain
La financiación de proyectos blockchain es crucial para su éxito, ya que la liquidez es vital para sostener las iniciativas empresariales, especialmente en la criptoeconomía.
Ya sea a través de bootstrapping, capital de riesgo, crowdfunding, préstamos entre pares o ICO, cada método de financiación ofrece ventajas y consideraciones únicas.
Bootstrapping proporciona independencia pero requiere un compromiso financiero personal y una asignación estratégica de recursos. El capital de riesgo aporta experiencia y recursos, pero puede implicar ceder parte del control y cumplir con las expectativas de ganancias.
Por su parte, el crowdfunding democratiza la financiación, pero requiere un marketing eficaz y un compromiso con los patrocinadores, mientras que los préstamos entre pares ofrecen financiación alternativa sin dilución del capital, pero requieren reembolsos oportunos. Las ICO permiten una inversión generalizada pero exigen una planificación y un cumplimiento integrales.
La elección del enfoque de financiación adecuado depende de los objetivos, los recursos y el apetito por el riesgo de su proyecto. También deberá realizar una investigación en profundidad de todas las vías posibles para financiar su proyecto criptográfico y encontrar la que mejor se adapte a sus necesidades.
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