Puntos clave
La plataforma Binance P2P utiliza modelos de lenguaje avanzados a gran escala (LLM) para monitorear las transacciones en busca de signos de fraude y ayudar con las apelaciones de los usuarios.
Las tácticas de estafa comunes incluyen engañar a los vendedores para que transfieran su criptomoneda antes de recibir el pago real y pedir a los compradores que cancelen el pedido después del pago.
Al combinar herramientas de inteligencia artificial y el trabajo de nuestro equipo de soporte, nos esforzamos por garantizar una experiencia Binance P2P segura.
Obtenga más información sobre el trabajo de los héroes anónimos que permanecen detrás de escena pero ayudan a garantizar una experiencia Binance P2P segura.
La plataforma Binance P2P se lanzó a finales de 2018 para facilitar las transacciones de intercambio entre Bitcoin y las monedas locales. El negocio P2P es conveniente, pero tiene sus propios riesgos específicos. En lugar de pasar por un intercambio centralizado, confía en que otro usuario cumpla con su solicitud de compra o venta de criptomonedas.
¿Qué debe hacer si realiza transacciones con un estafador? Los mercados P2P de buena reputación, como Binance P2P, utilizan un servicio de depósito en garantía y un estricto proceso de verificación de identidad para combatir el fraude. Pero incluso con todas las medidas de seguridad adecuadas implementadas, los estafadores pueden encontrar, y a menudo encuentran, una forma de sortearlas.
Utilizando modelos de inteligencia artificial (IA), hemos creado una infraestructura de seguridad diseñada para mitigar los riesgos específicos asociados con el comercio P2P. Pero antes de entrar en eso con más detalle, echemos un vistazo a algunas de las estafas comunes que encuentran los comerciantes cuando usan Binance P2P Chat.
Cuatro estafas P2P comunes en Binance
1. Representantes falsos del servicio de soporte.
Los estafadores a menudo se hacen pasar por soporte de Binance para engañar a las víctimas para que proporcionen los datos de su cuenta o tarjeta de crédito. Pueden afirmar que Binance ya "recibió el pago" antes de pedirle al vendedor que transfiera la criptomoneda mediante depósito en garantía.
Esto es lo que debes recordar: nuestro equipo de soporte nunca, bajo ninguna circunstancia, se comunicará contigo a través del chat P2P de Binance.
2. Fraude de depósito en garantía
En este esquema, el estafador se hace pasar por el comprador. Durante la transacción, el estafador miente y afirma que el pago fiduciario se mantiene en el depósito de garantía P2P de Binance. La estafa afirma que Binance "enviará" dinero tan pronto como transfieras criptomonedas.
El sistema de depósito en garantía Binance P2P funciona de manera diferente. Solo almacenamos temporalmente las criptomonedas de los vendedores en depósito en garantía, y los pagos fiduciarios de los compradores nunca pasan por nuestro servicio de depósito en garantía.
3. Amenazas de contactar a la policía
Los estafadores pueden afirmar que pagaron después de realizar el pedido. Si dudas, te presionarán para que hagas la transferencia y te amenazarán con llamar a la policía.
No se deje intimidar en Binance P2P. Si tiene una disputa válida o un problema con sus socios comerciales, presente una apelación siguiendo las instrucciones de esta guía: "Cómo apelar órdenes P2P en la aplicación Binance".
4. Engaño para obligar al comprador a cancelar el pedido después del pago
Los esquemas maliciosos no sólo los implementan los compradores: los vendedores también pueden recurrir al fraude. Después de recibir el pago, el vendedor puede informar un problema con la contraseña de un solo uso (OTP) o la transferencia de pago y sugerir al comprador que cancele el pedido. El vendedor entonces "promete" reembolsarle el importe total inmediatamente después de cancelar el pedido.
Por supuesto, el vendedor es solo un estafador que nunca tuvo la intención de reembolsar el dinero. Cualquiera que le pida que cancele un pedido después de haber realizado un pago está intentando estafarlo.
Echemos un vistazo a los guardias secretos en el trabajo.
Para proteger a nuestros usuarios de las estafas mencionadas anteriormente, contamos con nuestro propio equipo de héroes de IA trabajando detrás de escena las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Nuestros héroes son modelos de IA especializados y entrenados para detectar usuarios que actúan con intenciones maliciosas. Estos modelos actúan esencialmente como asesores, monitoreando las distintas fases del proceso de transacciones con el único propósito de interceptar actividades fraudulentas. Echemos un vistazo a los modelos que utilizamos y cómo funcionan para proporcionar a millones de usuarios un comercio P2P confiable.
Experto en todos los oficios: modelo de lenguaje grande (LLM)
El término modelo de lenguaje grande (LLM) se refiere a un sistema de inteligencia artificial universal que puede "comprender" y generar el habla humana. Los LLM se imparten utilizando datos textuales de Internet.
Con el tiempo, estos modelos se pueden entrenar o ajustar para realizar con éxito determinadas tareas, como generar textos originales o reconocer mensajes que puedan indicar intenciones maliciosas por parte de los remitentes.
¿Cómo utilizamos LLM para entrenar nuestros modelos P2P?
Para ajustar nuestros modelos, les damos acceso a datos relacionados con transacciones P2P, en otras palabras, los mensajes que las personas se envían entre sí mientras realizan transacciones. Al comienzo del proceso de capacitación, nuestros modelos recibieron más ejemplos de actividad transaccional general que casos de fraude. Esto presentaba un obstáculo importante: ¿cómo aprenderían nuestros modelos cómo se comunican los estafadores si hubiera tan pocos casos para analizar los datos?
Probamos varios enfoques:
Aumentamos el conjunto de entrenamiento del grupo minoritario (ejemplos de fraude) repitiendo dichos ejemplos con más frecuencia (sobremuestreo) en el modelo.
Se redujo el número de ejemplos de comunicación de usuario común (discretización insuficiente).
Cambió la importancia de cada grupo (cambiando el peso de las clases).
Los tres métodos aún no nos satisficieron debido a la diversidad de los datos y al tamaño limitado de la muestra. Crear ejemplos adicionales para aprender a través de LLM, como LLaMa 2, OpenAssistant y Falcon, ha demostrado ser la forma más eficaz.
Usamos estos LLM para reformular ejemplos existentes del comportamiento comunicativo de los estafadores o incluso crear nuevos ejemplos con mensajes similares. Esto proporcionó un conjunto de entrenamiento más equilibrado con un tamaño de muestra satisfactorio de tramposos para nuestros modelos de clasificación.
Comprender la intención del usuario
En Binance P2P, los usuarios interactúan con mayor frecuencia en el chat integrado. El contenido de estas conversaciones puede proporcionar información clave sobre la intención del usuario. Por ejemplo, si un usuario se hace pasar por un agente de servicio al cliente, viola las reglas de pago o necesita ayuda para completar un pedido, escribe ciertas cosas en el chat.
Mejoramos constantemente nuestros LLM para identificar la intención del usuario en diversas situaciones P2P, como se muestra en el diagrama anterior. Nuestros modelos están capacitados para comprender situaciones específicas de nuestro mercado y distinguir entre interacciones sospechosas y normales.
Nuestro objetivo es detectar a los estafadores antes de que tengan la oportunidad de dañar a nuestros usuarios. Los LLM nos ayudan a detectar mensajes sospechosos antes de que se realice la transacción discutida. Además de mejorar la seguridad, nos ayudan periódicamente a identificar y ayudar a los usuarios que necesitan ayuda para completar una transacción. Hasta ahora, los modelos de IA nos han ayudado a identificar y prevenir más de 2000 posibles casos de fraude. Además, facilitaron automáticamente la ejecución de 212.000 órdenes en el chat de apelaciones, por un total de más de 28 millones de dólares.
Para ilustrar mejor cómo funcionan nuestros modelos, aquí hay dos ejemplos en acción.
Resultados
En Binance, invertimos importantes recursos para garantizar la seguridad de nuestros usuarios y utilizamos la más amplia gama de enfoques para lograr este objetivo, incluidas soluciones innovadoras, incluidas herramientas basadas en IA. Utilizamos amplios patrones de lenguaje en nuestro mercado P2P para identificar a los usuarios que puedan estar participando en actividades sospechosas. Nuestros modelos de lenguaje se mejoran constantemente para detectar y combatir las últimas tácticas de fraude y las tendencias en constante cambio.
Además de las herramientas de inteligencia artificial, también está nuestro equipo de agentes de servicio al cliente; después de todo, en algunas situaciones, nada puede reemplazar a un ser humano. Juntos, garantizan no solo la seguridad de Binance, sino también una experiencia de usuario excepcional, para que los usuarios puedan confiar en todos los productos y funciones disponibles en el ecosistema de Binance.
Si ha sido víctima de una estafa P2P, repórtelo al soporte de Binance siguiendo los pasos de esta guía: Cómo denunciar una estafa al soporte de Binance.
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