Puntos destacados
En las estafas P2P de órdenes canceladas luego de pagadas, los delincuentes, que se hacen pasar por vendedores de criptomonedas, convencen a los compradores de que cancelen su orden en la plataforma de exchange después de haber hecho el pago, lo que conduce a pérdidas financieras importantes.
Nunca canceles una orden P2P después de realizar un pago, a menos que estés absolutamente seguro de la legitimidad de la solicitud.
Si has cancelado tu orden de compra a petición de la contraparte en Binance P2P, presenta de inmediato una apelación a nuestro equipo de atención al cliente por chat en directo si sospechas de un fraude.
La máxima prioridad de Binance es la seguridad de nuestros usuarios. Una gran parte de ello es asegurarnos de que estás al tanto sobre las estafas más comunes y cómo evitarlas; después de todo, son los propios usuarios los que constituyen la primera y más fuerte línea de defensa contra los delitos en el espacio de las criptomonedas. Estar al tanto de los últimos avances en la lucha contra los estafadores es la mejor manera de protegerte a ti mismo/a y al ecosistema en general.
Los delincuentes están constantemente ideando nuevas formas de explotar a los usuarios desprevenidos, incluidos los comerciantes peer-to-peer (P2P). Una de esas tácticas que ha ido ganando terreno es la llamada estafa de pago procesado y orden cancelada Sigue leyendo para obtener más información sobre esta práctica engañosa, cómo funciona y cómo protegerte de ella.
Comprender la estafa de órdenes canceladas luego de pagadas
Se trata de un esquema fraudulento en el que los vendedores de criptomonedas entre pares convencen a los compradores de que cancelen la orden después de que los compradores hayan realizado el pago. Por lo general, se desarrolla en los siguientes pasos.
1. Anunciar la oferta: el estafador (vendedor) publica un anuncio en un mercado P2P en el que ofrece vender criptomonedas a un tipo de cambio muy atractivo.
2. Iniciar la operación: un comprador desprevenido inicia la operación y transfiere el pago a la cuenta del vendedor. En este punto, el estafador puede pedirle al comprador su número de teléfono, contacto de WhatsApp o Telegram, o pedirle que se ponga en contacto con él.
3. Convencer al comprador: tras recibir el pago, el vendedor-estafador se pone en contacto con el comprador y le proporciona un motivo aparentemente legítimo para cancelar la orden. El estafador puede afirmar que se ha producido un error en la transacción o que necesita reiniciar la operación por algún motivo.
4. Cancelación de la orden: confiando en el vendedor, el comprador cancela la orden en la plataforma sin recibir las criptomonedas ni recuperar su dinero.
5. Acto de desaparición: una vez que se cancela la orden, el estafador desaparece con el dinero del comprador, dejándolo sin ningún recurso.
Ejemplos de la vida real
Una situación común es que los estafadores envíen mensajes a sus contrapartes alegando problemas de pago y pidiendo a los compradores que cancelen sus órdenes o se pongan en contacto con un número externo para obtener asistencia.
Una vez contactados, persuaden a los compradores para que cancelen la orden.
Una variación ligeramente diferente del mismo esquema es que los vendedores de criptomonedas solicitan los números de teléfono de los compradores después del pago, alegando que los necesitan para verificar la orden.
A continuación, los vendedores solicitan a los compradores que compartan sus datos de contacto.
Contactan a los compradores fuera de la plataforma y lo convencen de que cancelen la orden con falsos pretextos. En ambos casos, el resultado es el mismo: los compradores, que ya han realizado el pago nunca vuelven a ver ni su dinero ni las criptomonedas que creían que estaban comprando.
Cómo evitar convertirse en una víctima
Recuerda que la única forma en que los delincuentes pueden completar la estafa es persuadiéndote de que canceles la orden. Si su solicitud de cancelación de la orden es legítima y está justificada, primero deberá devolverte el pago.
1. Evita cancelar órdenes después de realizar un pago: nunca canceles una orden después de realizar un pago hasta que hayas confirmado que el reembolso se ha ingresado de nuevo en tu cuenta.
2. Mantente alerta: ten cuidado con lo que afirman los vendedores, especialmente si ves ofertas que son demasiado buenas para ser ciertas. Si detectas algo sospechoso, denuncia el caso de forma proactiva a nuestro equipo de asistencia.
3. Mantén la comunicación dentro de la plataforma de Binance: mantén siempre todas las comunicaciones relacionadas con las transacciones P2P dentro de la plataforma de Binance para garantizar la integridad. No compartas tu información de contacto con las contrapartes.
Si has realizado el pago y lo has notificado al vendedor, pero este no libera la orden después de confirmar que recibió tu pago, presenta una apelación. Nuestro equipo de asistencia puede ayudarte a liberar la orden por ti.
Si ya fuiste víctima de estafa
1. Ponte en contacto con el servicio de asistencia: hazle saber tu problema a nuestro equipo de atención al cliente.
2. Documéntalo todo: lleva un registro de todas las comunicaciones y transacciones relacionadas con el incidente.
Presenta una denuncia inmediatamente siguiendo los pasos que se mencionan en esta guía: Cómo denunciar estafas en el Soporte de Binance.
