Estafas P2P comunes en países en vías de desarrollo y cómo evitarlas
Puntos destacados
El objetivo de este blog es explicarles a los usuarios las estafas de criptomonedas más frecuentes en el mercado peer-to-peer (P2P), en especial las que están muy extendidas en los países en desarrollo.
Entre estas estafas que ocurren en Binance P2P se incluyen las de venta de cuentas, las estafas por SMS y por correo electrónico.
También veremos las señales de alerta más comunes para reconocer este tipo de estafas, así como consejos para evitarlas.
Estafas de criptomonedas
El mundo cripto evoluciona a un ritmo tan veloz que anticiparse a las posibles amenazas es vital. Aunque la industria ofrece amplias posibilidades, presenta una nueva frontera para que los estafadores se aprovechen de personas desprevenidas.
Los actores maliciosos utilizan una variedad de tácticas que cambian constantemente para robar a las víctimas sus activos ganados con esfuerzo. Por lo tanto, es crucial que los usuarios se mantengan al tanto de las últimas tendencias de estafas para protegerse a sí mismos y a sus inversiones.
En este blog, buscamos aclarar tres de las estafas más comunes que afectan actualmente a los usuarios de Binance, especialmente a aquellos que viven en países en vías de desarrollo. Al comprender cómo funcionan estas estafas y las señales comunes que deben tener en cuenta, los usuarios pueden fortalecer sus defensas contra estas tácticas engañosas.
Estafas de venta de cuentas
En el contexto de Binance, las estafas de venta de cuentas se producen cuando el estafador persuade a un usuario de Binance para que este entregue los datos de su cuenta, normalmente con la promesa de una recompensa monetaria importante. Por lo general, este intercambio implica vender tanto la cuenta de Binance como la cuenta bancaria vinculada a esta.
Posteriormente, el estafador finge ser un vendedor y anuncia productos o servicios falsos a personas que no están en la plataforma de Binance. Su plan suele consistir en recibir los pagos por estos productos o servicios falsos en la cuenta bancaria vinculada a la cuenta de Binance que compró. Estos fondos robados los utiliza para comprar criptomonedas en Binance P2P.
Las víctimas se dan cuenta de que fueron estafadas cuando notan que los productos o servicios por los que pagaron no existen. Las personas denuncian el fraude, lo que provoca que se congele la cuenta bancaria vinculada a la cuenta de Binance que el estafador le compró al usuario de Binance. Esta suspensión también puede afectar a otras cuentas vinculadas, como las de la contraparte P2P, por las que pasaron los fondos robados.
La persona que originalmente poseía la cuenta puede meterse en serios problemas legales y financieros, incluso si no estaba al tanto de lo que estaba sucediendo. Por ende, es crucial no compartir ni vender nunca los datos de tu cuenta de Binance o tu cuenta bancaria.
Consejos para protegerte
Revisa detenidamente las normas de tus cuentas bancarias y de Binance, ya que suelen restringir la venta o el uso compartido de cuentas con otras personas.
Supervisa activamente tus cuentas en busca de transacciones sospechosas, cambia tus contraseñas con regularidad y habilita la autenticación de dos factores para obtener una capa adicional de protección.
Si hay indicios de que tu cuenta puede estar en riesgo, informa de inmediato a tu banco y a Binance. Además, asegúrate de ponerte en contacto con nuestro equipo de Atención al cliente para limitar los posibles daños.
Estafas por SMS
Las estafas por SMS se producen cuando el estafador envía un mensaje de texto falso para engañar a la víctima haciéndole creer que ha recibido su dinero. Los estafadores pueden hacer que los SMS luzcan muy similares a los mensajes que los bancos o las aplicaciones de billeteras digitales enviarían a sus usuarios. Por lo tanto, estos mensajes pueden engañar a los usuarios haciéndoles creer que realmente han recibido los fondos en su cuenta bancaria e incitarlos a liberar los criptoactivos.
Consejos para protegerte
Siempre revisa en la plataforma de tu banco o billetera electrónica para confirmar la recepción del pago antes de realizar cualquier acción.
Ten precaución y comprueba la información de pago directamente con tu banco o billetera electrónica, y no solo mediante la notificación por SMS.
Estafas por correo electrónico
En las estafas por correo electrónico, el estafador emplea tácticas de ingeniería social para engañar a los usuarios haciéndoles creer que su dinero fiat, como dólares o euros, está a salvo en una cuenta de depósito en custodia de Binance. Luego, insisten en que el usuario debe liberar sus monedas digitales.
Por lo general, los usuarios recibirán un correo electrónico falso que parece de Binance y que afirma falsamente que el dinero fiat está en el servicio de depósito en custodia de Binance. Este correo electrónico engañoso también podría intentar asustar a los usuarios para que crean que sus cuentas serán bloqueadas si no liberan sus monedas digitales.
Lo que básicamente quiere el estafador es que los usuarios entreguen sus monedas digitales antes de darse cuenta de que el dinero fiat no está realmente en su cuenta.
Consejos para protegerte
Binance P2P no procesa pagos en monedas fiat, ni los almacena en el servicio de depósito en custodia.
Puedes utilizar el servicio de Binance Verify para verificar direcciones de correo electrónico y otras credenciales de una cuenta.
Siempre asegúrate de revisar tu cuenta bancaria o billetera para confirmar que hayas recibido el pago completo de todas tus transacciones P2P pendientes.
Tus primeros pasos con Binance P2P
¿Todo listo para empezar a comerciar en Binance P2P? Registra una nueva cuenta de Binance o descarga la aplicación de Binance. Cuando hayas completado el proceso de verificación de identidad, podrás empezar a comprar o vender criptomonedas en el mercado de Binance P2P y disfrutar de los beneficios de la plataforma.
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Aviso legal: Queda bajo tu propio riesgo el uso que hagas de los servicios, la información y demás contenido (incluido el de terceros) de Binance P2P o que sean accesibles desde los servicios de Binance P2P. Nuestra única responsabilidad es gestionar las transacciones de criptomonedas. Todos los pagos son definitivos una vez completados, a menos que la ley exija lo contrario. La plataforma de Binance P2P no tiene el derecho ni la obligación de resolver disputas que surjan de un pago completado. Ni la plataforma Binance P2P ni sus comerciantes serán responsables de ninguna pérdida después de un pago completado.