El número de empresas de cifrado registradas en Estonia ha experimentado una disminución aproximada del 80% debido a la aplicación de la ley de cifrado de 2022. Esta legislación exige que las empresas mantengan importantes reservas de capital y establezcan conexiones genuinas con Estonia. Los datos publicados por el regulador del blanqueo de dinero del país, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), revelaron que alrededor de 200 licencias fueron retiradas voluntariamente por empresas, mientras que la autoridad negó un número similar.
Matis Mäeker, director de la UIF, afirmó que la renovación de las autorizaciones descubrió situaciones inesperadas que generaron preocupación entre los supervisores. Algunas solicitudes insinuaban posibles vínculos con actividades ilegales, con personas designadas para consejos de administración sin su conocimiento o utilizando credenciales falsificadas. Además, muchas solicitudes contenían documentación idéntica porque varias empresas habían confiado en el mismo grupo de empresas de servicios jurídicos y profesionales para sus trámites.
Transición a la supervisión in situ
Mäeker enfatizó que la UIF pronto pasará de las evaluaciones en papel a la supervisión regular in situ, lo que permitirá un seguimiento más eficaz de las empresas de cifrado. Estonia, conocida por albergar a gigantes digitales como Wise, Bolt y Skype, se esfuerza por reconstruir su reputación después del escándalo de lavado de dinero del Danske Bank que involucró el paso de fondos rusos a través de la sucursal del banco en Tallin.
Como miembro de la Unión Europea, Estonia también debe implementar la regulación de Mercados de Criptoactivos del bloque. Este mandato estipula que los proveedores de billeteras y los intercambios deben obtener una licencia para operar dentro de la jurisdicción. Los esfuerzos del país para fortalecer su marco contra el lavado de dinero han sido evaluados recientemente por Moneyval, emisor de estándares internacionales.
Mäeker expresó su esperanza de que esta evaluación pusiera fin a los escándalos del sector bancario de Estonia durante una conferencia el 29 de marzo. Al hacer cumplir regulaciones más estrictas y mejorar la supervisión, Estonia pretende fomentar un entorno más transparente y seguro para el crecimiento y desarrollo de su criptoindustria.
